Financial Services Sales Professionals

Het helpen van mensen om hun geld te beheren en te investeren is de taak van Financial Advisers. En terwijl degenen in de financiële dienstensector hoogwaardige graden en certificaties kunnen hebben, zonder verkoopvaardigheden, zijn alle onderwijs en opleiding niets meer dan muurdecoraties.

Een verkoopcarriere in Financial Services

Er is een zeer goede psychologische reden waarom mensen in de Financial Services-industrie zich niet beschouwen als sales professionals.

Die reden is hoe het grote publiek zich voelt over het verkopen. Als het gaat om investeringen, pensioenen en kinderopvoeding, willen mensen samenwerken met een professionele adviseur en niet een verkoper die gecompenseerd kan worden voor de verkoop van specifieke beleggingen, beleggingsfondsen of aandelen. Wanneer een investering naar het zuiden gaat, is het veel makkelijker voor een adviseur om de zenuwen van een belegger te kalmeren dan voor een sales professional om dezelfde taak te verwezenlijken.

Wat de titels misschien zijn, begrijpt elke succesvolle financiele adviseur dat zij beide verantwoordelijk zijn om de marktontwikkelingen te begrijpen en hoe ze diensten en beleggingsvoertuigen effectief aan klanten kunnen "verkopen". Degenen op het financiële gebied die niet accepteren dat zij verkoopprofessionals zijn, komen meestal in analistenrollen of in een ander carriereveld.

Certificaties

Om financiële effecten te kunnen verkopen, moeten financiële adviseurs worden gelicentieerd. De meest bekende certificaties zijn de serie 6, 7 en 63.

Deze certificaten staan ​​een adviseur toe om fondsen, annuïteiten, obligaties, pensioenvoertuigen en individuele aandelen te verkopen. Uit persoonlijke ervaring kan ik u vertellen dat deze examens zeer uitdagend zijn, maar alleen bewijzen dat de adviseur een grondig inzicht heeft in de financiële markten. Zij valideren niet het adviseursvermogen om een ​​portefeuille van een klant effectief te plannen of te beheren.

Vele adviseurs houden ook verzekeringscertificaties in, zoals leven, ongeval en gezondheid.

Geavanceerde certificeringen

Zo uitdagend als de serie 6, 7 en 63 examens kunnen zijn, worden ze meestal beschouwd als certificaten op het niveau van de toegangsinstellingen in de financiële dienstensector. Voor degenen die op lange termijn succes hebben als financieel planner of adviseur, zijn verder leren en certificaties praktisch verplicht.

Veel financiële adviseurs verdienen hun CFA en de CFP certificaties. CFA staat voor Certified Financial Analyst en CFP staat voor Certified Financial Planner. Beiden zijn hoog aangeschreven certificaties en worden meestal niet tot enkele jaren verdiend in een carrière voor financiële diensten.

Naast deze certificaties studeren sommige in de industrie en verdienen de ChFC, of ​​Chartered Financial Consultant.Volgens de financiële dienstverlener Donna Rodgers, 'A Chartered Financial Consultant' moet minstens 3 jaar werkervaring in de financiële dienstverlenende industrie zijn. De ChFC® bereidt professionals voor om de behoeften van particulieren, gezinnen en kleine bedrijven te beheren. Volgens American College, ChFCs verdienen 51 procent meer dan hun collega's. " De inkomensfout alleen kan veel inspireren om deze certificering te verdienen en het bijkomende voordeel van meer respect voor collega's en klanten.

De uitdagingen en de beloningen

Er zijn twee hoofduitdagingen die iedereen die een carrière in Financial Services kiest, uitkijken. De eerste is competitie. Bijna elke hoofdstraat in Amerika heeft tenminste 1 financiële dienstkantoor, gevuld met een enkele adviseur of een team van adviseurs, actief op zoek naar nieuwe klanten en behoud van hun bestaande klanten. De meeste banken bieden financiele diensten zoals de meeste verzekeringsagentschappen. Voeg bij deze lijst toe aan de beschikbaarheid van financiële diensten aangeboden door internetbedrijven en u zult snel begrijpen dat de Financial Services-industrie zeer concurrerend is.

De andere hoofduitdaging is de overheidsmandaten en regelgeving die elke financiele planner moet houden. Schend een wet en uw licenties worden opgeschort of ingetrokken.

Voor degenen die de competitie kunnen overwinnen, zijn de vereiste en optionele certificaties verdiend en die hun zaken met integriteit uitvoeren, zijn de beloningen ongelooflijk.

Top Financial Planners kunnen een aantal honderdduizenden dollars per jaar verdienen, evenals prikkels, vakanties en een groot aantal prijzen.

De carrière is zeker een van de moeilijkste om succesvol te zijn, wat de reden is om het meest op te doen na een paar jaar. De echte beloningen worden toegekend aan degenen die voor 2 of meer jaar in de carrière blijven en bereid zijn om lange uren te werken en mager maanden te maken totdat ze de voordelen beginnen te halen.