Moet ik gebruik maken van belastingsoftware of een CPA om mijn belastingen op te stellen?

Als u nog steeds op de hoogte bent van het gebruik van belastingsoftware of om een ​​CPA te huren, zijn er een aantal dingen die u wilt overwegen. Er zijn voordelen voor beide, maar uiteindelijk spelen uw persoonlijke omstandigheden en financiële situatie een cruciale rol in wat u beslist. Bijvoorbeeld, als u geen zeer complexe situatie hebt en weinig investeringen heeft, kan het de beste zin zijn om belastingsoftware te gebruiken, zoals TurboTax, waardoor u veel tijd en geld bespaart.

Als u meerdere werkgevers heeft, een aantal beleggingen, of een bedrijf bezitten, wilt u wellicht de beveiliging van het werken met een CPA die alle fiscale regels en voorschriften volledig begrijpt.

Voordat u een definitieve beslissing neemt, overweeg de volgende punten om u te begeleiden en te helpen bij het begrijpen van wat de beste optie voor u kan zijn.

Belastingsoftware

Er zijn een aantal voordelen om belastingsoftware zoals TurboTax, Tax Act of H & R Block at Home te gebruiken, evenals meerdere gevallen waarin het beter kan zijn:

Kostenefficiëntie. In sommige gevallen kunt u veel geld besparen bij het indienen van uw eigen belastingrendement via belastingsoftware. Dit is natuurlijk ideaal als je niet veel complexiteiten verwacht op je belastingrendement.

Tijd. Als u een enkel W2-formulier heeft met standaardaftrekkingen, kunt u uw belastingen in minuten afronden.

Information. Als u interesse heeft, kan goede belastingsoftware u helpen bij het begrijpen van specifieke fiscale wetten of richtlijnen die u moet weten die betrekking hebben op uw specifieke situatie.

Gemak. Belastingsoftware kan het belastingproces aanzienlijk vereenvoudigen. Veel fiscale softwareprogramma's verdubbelen ook uw terugkeer om ervoor te zorgen dat u de aftrek en de kredieten op basis van uw reacties minimaliseert.

Snelle terugbetaling. De meeste fiscale softwareprogramma's zijn compatibel met e-bestand voor de IRS. Dit kan sneller indienen en sneller rendementen door directe storting.

Je bent goed in crunching nummers. Als u goede records houdt en nummers geniet, is het mogelijk om zelf te filmen een geweldige optie.

Uw fiscale situatie verandert zelden van jaar tot jaar. Als u jarenlang uw eigen belastingen heeft ingediend en er zelden veranderingen aanbrengen in uw persoonlijke situatie, kunt u dat blijven doen.

U bezit geen eigendom of beleggingen. Als je leven wordt vereenvoudigd en je geen eigendom hebt of veel in de weg bent van beleggings- of pensioenrekeningen, is het een goede weg om een ​​eigen belasting in te dienen.

U bent comfortabel met de fiscale wetten en houdt u bij. Als u op de hoogte bent van de wijziging van de belastingwetten, formulieren en andere belangrijke updates, kunt u uw eigen belastingen indienen, een goede optie zijn.De belastingsoftware zal u begeleiden, maar onthoud dat u nog steeds inzicht hebt in eventuele aftrek of credits die u wilt claimen.

Certified Public Accountant (CPA)

Alternatief, er zijn een aantal voordelen voor het gebruik van een CPA, met name als u iemand nodig hebt om u te helpen bij complexe situaties en belastingwetten:

Comfortniveau. Als u niet zeker bent of u weet of u iets mist, kan het het beste zijn om het in de handen van de professional te zetten. Een CPA kan helpen bij het berekenen van uw terughoudingen om geld in uw zak door het jaar te houden, zodat u op 15 april een grote belastingrekening kan vermijden.

Doorlopende ondersteuning. Als u zelfstandig bent of veel investeringen hebt, kunt u de kans hebben om op een CPA het hele jaar door te vertrouwen. U kunt ze nodig hebben om u te adviseren buiten het traditionele belastingtijdvenster en met een vertrouwde adviseur ter beschikking kunt u u sneller slapen.

Belangrijke levensgebeurtenissen. Er zijn bepaalde belangrijke levensgebeurtenissen die een grote invloed kunnen hebben op de manier waarop u uw belastingen legt. Een CPA kan in deze situaties uw beste inzet zijn. Bijvoorbeeld, misschien heb je net een nieuw huis gekocht, je bent pas gepensioneerd, er is een verandering in je huwelijkse status of een echtgenote overleden. Een CPA kan u in deze situaties en met veel meer goed advies geven.

Investments. Een CPA helpt u om uw 1099 belastingoverzicht te navigeren vanuit uw makelaarskonto. Een CPA kan ook verkennen of u alle inkomsten op de juiste plaats ophaalt of controleert of er belastingvrijgestelde bedragen zijn die niet belastbaar zijn met federale belastingen, staatsbelastingen of beide.

Huurwoningen. Een andere gemeenschappelijke investering is het eigendom van huurwoningen. Een CPA zal huurverliezen en huuraftrekkingen beoordelen, en kan zelfs met u samenwerken om deze informatie gedurende elk jaar bij te houden.

Als u nog niet zeker bent of u een e-mail wilt gebruiken of een CPA wilt gebruiken, kunt u dit gratis e-boek, belastingsoftware of CPA downloaden. , die extra waardevolle informatie bevat.

Bent u op zoek naar een aantal financiële planning tools? Controleer deze uit:

Pensioenrekenmachine, 401k, hoe stapel ik? , Money & Happiness Quiz

Openbaarmaking: Deze informatie wordt alleen ter informatie aangeboden voor u. Het wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke investeerder en zou wellicht niet geschikt zijn voor alle beleggers. Past performance is niet indicatief voor toekomstige resultaten. Investeren omvat risico inclusief het eventuele verlies van hoofdsom. Deze informatie is niet bedoeld, en moet niet, een primaire basis vormen voor elke beleggingsbeslissing die u mag maken. Raadpleeg altijd uw eigen juridische, fiscale of beleggingsadviseur alvorens beleggings- / belasting- / boedel- / financiele planning overwegingen of beslissingen te maken.

Wes Moss is de Chief Investment Strategist bij de Financial Planning Firms Capital Investment Advisors en Wela.Hij is ook gastheer van de Money Matters radio show op WSB Radio. In 2014 werd Moss uitgeroepen tot een van Amerika's top 1, 200 financiële adviseurs van Barron's Magazine. Hij is de auteur van verschillende boeken, waaronder zijn meest recente, U kunt zich eerder terugtrekken dan u denkt. - De 5 geldgeheimen van de gelukkigste gepensioneerden , die een van Amazon's best verkochte pensioenboeken is geweest in 2014.