Beat volatiliteit met de beste gebalanceerde fondsen

Als u de beste fondsen voor een beermarkt wilt vinden, kunnen evenwichtige fondsen een slimme tool zijn om te overwegen. En als de markt wisselvallig wordt, wat vaak voor de markten gebeurt, kunnen evenwichtige fondsen de randen glad maken en de ups en downs tot een minimum houden.

Maar wat zijn evenwichtige fondsen en hoe helpen ze beleggers om het marktrisico te verminderen en de volatiliteit tot een minimum te houden?

Ook wel hybridfonds of asset allocation fondsen, evenwichtige fondsen, zijn onderlinge fondsen die een mix van onderliggende beleggingsmiddelen bevatten, zoals aandelen, obligaties en contanten.

De activa toewijzing, of "balans" van activa, blijft relatief vast en serveert een bepaald doel of beleggingsstijl. Zo kan een conservatief evenwichtig fonds beleggen in een conservatieve (relatief lage risico) mix van onderliggende beleggingsactiva, zoals 40% aandelen, 50% obligaties en 10% geldmarkt.

Hoe gebalanceerde fondsen het marktrisico verminderen

Evenwichtige fondsen passen de tijdloze beleggingswijzen van diversificatie toe. Wanneer u met beleggingen diversificeert, koopt u effecten met verschillende prestatiegedrag en risicoprofielen. De beste diversificatiepraktijken omvatten gewoonlijk beleggingen die niet sterk gecorreleerd zijn met elkaar. Met andere woorden, om een ​​goed werk te doen om een ​​gediversifieerde portefeuille van beleggingsfondsen te bouwen, heeft u een combinatie van fondssoorten nodig, zoals aandelen en obligaties voor een eenvoudig voorbeeld, die niet identiek aan elkaar presteren.

Dit is wat gebalanceerde fondsen voor beleggers doen: ze stellen hen in staat om een ​​fonds te kopen dat al gediversifieerd is.

Het enige echte werk voor beleggers is het kiezen van het meest evenwichtige fonds dat past bij hun beleggingsdoelstelling en risicotolerantie.

Soorten gebalanceerde fondsen

Er zijn drie primaire soorten evenwichtige fondsen:

1. Conservatieve Gebalanceerde Fondsen : Deze fondsen houden doorgaans een saldo van voorraden, obligaties en contanten in die geschikt zijn voor conservatieve investeerders - - degenen die zich niet comfortabel voelen met grote schommelingen in prijzen. De activaverdeling van conservatieve evenwichtige fondsen is meestal ongeveer 35% aandelen, 60% obligaties en 5% cash.
2. Gematigde gebalanceerde fondsen : Deze fondsen houden normaal gesproken een balans van aandelen, obligaties en contanten die passend is voor investeerders die geen enkele schommeling in de prijzen hebben, maar niet zo veel als een fonds met een 100% toewijzing aan aandelen. Een typische asset allocatie voor een matig evenwichtig fonds is 65% aandelen, 30% obligaties en 5% cash.
3. Aggressieve Gebalanceerde Fondsen : Deze gebalanceerde fondsen hebben de hoogste toewijzing aan aandelen en zijn geschikt voor beleggers die comfortabel zijn met grote schommelingen in de prijzen. Een kleine toewijzing aan obligaties kan echter diversificatie bieden die kan leiden tot een volatiliteit van minder dan de aandelenmarkt, zoals gemeten door de S & P 500-index.Een agressief evenwichtig fonds zal typisch een toewijzing hebben van ongeveer 85% aandelen en 15% obligaties.

Beleggers moeten er rekening mee houden dat de activaverdeling voor evenwichtige fondsen relatief vast blijft. Daarom moeten ze niet verward worden met de pensioenfondsen die op doelstelling zijn, met toewijzingen die over de tijd veranderen.

Best Balanced Funds om de volatiliteit te verminderen

Door hun gebalanceerde ontwerp kunnen alle soorten gebalanceerde fondsen de volatiliteit verminderen in vergelijking met een portefeuille die bestaat uit 100% toewijzing aan aandelen. Daarom zal het 'evenwichtige fonds' voor elke individuele investeerder afhangen van de beleggingsdoelstelling van de investeerder en risicoveranderlijkheid.

In het algemeen zijn de fondsen die het beste kunnen presteren in de beermarkten, wanneer de aandelenkoersen meer dan 20% dalen, conservatieve evenwichtige fondsen.

Een van de beste conservatieve fondsen in het wederzijdse fonds universum is Vanguard Wellesley Income (VWINX) . In 2008, toen de S & P 500 index een enorme daling van -37% had, had VWINX een meer acceptabel rendement van -9. 8%. Hoewel een negatief rendement niet een welkome ervaring is voor conservatieve investeerders, is dit 2008-rendement 90% van de andere conservatieve toewijzingsfondsen. Voor een breder perspectief is de 15-jarige jaarlijkse opbrengst per 31 december 2015 een geweldige 6,8%, die 97% van de conservatieve toewijzingsfondsen slaat.

VWINX heeft een asset allocation van ongeveer 38% aandelen, 60% obligaties en 2% cash.

Als u er geen zin in hebt om een ​​beetje meer risico te nemen, is een van de beste gematigde allocatiefondsen Vanguard Wellington (VWELX) , die een toewijzing heeft van ongeveer 65% aandelen, 34% obligaties en 1% contant.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.