Beste gebalanceerde fondsen voor langlopende beleggers

Er zijn tientallen verschillende evenwichtige fondsen die onder verschillende categorieën vallen die voldoen aan bijna elke beleggingsdoelstelling die u kunt voorstellen - van conservatieve tot matige tot agressieve stijlen. En er is een breed scala aan evenwichtige en actief beheerde en passief beheerde fondsen om uit te kiezen.

Maar het beste van evenwichtige beleggingsfondsen is bijna altijd het soort dat beleggers al jaren of zelfs decennia kunnen houden.

Hoogstaande evenwichtige fondsen zullen de belangrijkste kwaliteiten hebben die u in elk ander type beleggingsfonds vindt: Investeerders moeten alleen overbelaste fondsen beschouwen met lage kosten, vooral bij het kopen van index-evenwichtige fondsen . Als de fondsen actief worden beheerd, kunnen hogere uitgaven gerechtvaardigd zijn, maar er zijn tal van uitstaande evenwichtige fondsen met actief beheer met lage kosten.

Voordat we in onze lijst van goed uitgebalanceerde fondsen komen, beginnen we met een aantal fundamentele investeerders die u wilt weten (of opnieuw, als u meer ervaren bent) alvorens te kopen en op de lange termijn houden.

Wat zijn evenwichtige fondsen?

Evenals de term suggereert, zijn evenwichtige fondsen beleggingsfondsen die investeren in een saldo van activa. De meest fundamentele vorm van beleggingsmiddelen omvat aandelen, obligaties en contanten. Sommige beleggingsexperten kunnen edele metalen zoals goud en zilver bevatten, evenals grondstoffen zoals olie, onder de rubriek activa.

Door de balans van de activa zijn evenwichtige fondsen als beleggen in twee of drie beleggingsfondsen, allemaal in één gediversifieerd fonds.

Net als andere soorten fondsen hebben gebalanceerde fondsen normaal gesproken een verklaarde doelstelling die in het fondsprospectus en in de online informatie wordt vermeld die gemakkelijk te vinden zijn op de website van het fonds of op de beste sites voor het onderzoeken van beleggingsfondsen.

Meest evenwichtige fondsen worden gecategoriseerd volgens hun respectieve activa-toewijzing. De drie primaire categorieën zijn conservatieve toewijzing, gematigde toewijzing en agressieve toewijzing. Conservatieve fondsen hebben doorgaans een activaverdeling van ongeveer 30% aandelen, 50% obligaties en 20% contant geld. Middelmatige allocatiefondsen hebben over het algemeen een toewijzing van ongeveer 65% aandelen en 35% obligaties. Aggressieve fondsen hebben ongeveer 80% aandelen en 20% obligaties.

Waarom investeren in evenwichtige fondsen?

Gebalanceerde fondsen kunnen worden gebruikt voor diverse beleggingsdoelstellingen, tactieken en portefeuillebeheer. Vaak gebalanceerde fondsen worden gebruikt als zelfstandige beleggingen voor beginnende beleggers die een goed begin willen maken met gediversifieerde beleggingsfondsen zonder de minimum initiële beleggingsbedragen voor drie of vier beleggingsfondsen te kunnen voldoen.

Andere beleggers kunnen gebalanceerde fondsen gebruiken als kernbezit in een portefeuille van fondsen, waar er diverse andere fondsen kunnen worden toegevoegd voor diversiteit.Zo kan een investeerder het grootste deel van hun portefeuille activa toewijzen aan het evenwichtige fonds, dan opbouwen met kleinere toewijzingen aan fondsen in andere categorieën, zoals buitenlandse aandelen of sectoren.

Gebalanceerde fondsen die op lange termijn kunnen kopen

Hoewel sommige conservatieve toewijzingsfondsen kunnen worden gebruikt voor kort- tot tussentijdse investeringen (dwz een tot vijf jaar), zijn de meeste soorten beleggingsfondsen, inclusief balansfondsen, het meest geschikt voor beleggingen op lange termijn (dwz 10 jaar of meer).

Dus met die achtergrond zijn hier enkele goede mogelijkheden voor evenwichtige fondsen om op de lange termijn te kopen en vast te houden. We beginnen met conservatieve fondsen, en dan tot matig en agressief:

• Vanguard LifeStrategy Conservative Growth (VSCGX): De activaverdeling voor dit fonds is ongeveer 40% aandelen en 60% obligaties. Dit zorgt voor een langzame maar stabiele groei op de lange termijn, wat zorgt voor een goed conservatief fonds. VSCGX is in staat om gemiddeld meer dan 5% jaarlijks rendement op lange termijn te behalen. De kostenverhouding is laag op 0,13% en de minimum initiële investering bedraagt ​​$ 3, 000.
• Vanguard Wellesley Inkomen (VWINX): Om meer dan 40 jaar en misschien wel het beste conservatieve toewijzingsfonds op de markt is de VWINX-portefeuille sterk conservatief met een toewijzing die tussen 35% en 40% aandelen bedraagt, ongeveer 60% obligaties en het restant in ongeveer 5% geld. Wat prestatie betreft, slaat Wellesley minstens 90% van de andere conservatieve toewijzingsfondsen voor 3-, 5- en 10-jarige rendementen op. Opbrengsten hebben gemiddeld beter dan 7%, wat bijna zo goed is als veel fondsen die 100% in aandelen beleggen. Voor een van de best actief beheerde conservatieve beleggingsfondsen die u kunt kopen, is het moeilijk om de goedkope kostenverhouding van 0,23% te verslaan. De minimum initiële investering bedraagt ​​$ 3, 000.
• Vanguard Wellington (VWELX): Dit fonds is sinds 1929 gevestigd en is nog steeds een solide evenwichtig fonds om te kopen. De asset allocation voor VWELX is gecategoriseerd als een matige toewijzing omdat het ongeveer 65% aandelen en 35% obligaties bezit. Net als andere Vanguard-fondsen krijgt u een lage kostenverhouding (0,26%) voor Wellington. De minimum initiële investering is $ 3, 000.
• Vanguard Balanced Index (VBINX): Als u een goedkoop, niet-index-indexfonds wilt hebben dat een gematigde mix van aandelen en obligaties heeft, kijk dan niet verder dan VBINX . Met een ultra-low-cost ratio van slechts 0,22% en een solide balans van 60% aandelen en 40% obligaties, zorgt VBINX voor een uitstekende core holding in een gediversifieerde portefeuille of een zelfstandige investering voor beginners. De lange termijnrendementen hebben gemiddeld tussen 6% en 8%. Dat is uitmuntend voor middelgrote beleggingen van welke aard dan ook. De minimum initiële investering bedraagt ​​$ 3, 000.
• Vanguard STAR (VGSTX): Op dit moment heb je al de fondsen op onze lijst van gebalanceerde fondsen tot nu toe van Vanguard Investments gezien. Je hebt misschien gemerkt dat ze minimaal $ 3, 000 hebben om te beginnen met het investeren. Echter, VGSTX heeft een lager minimum van $ 1, 000. Het is ook wat bekend staat als een "fonds van fondsen", wat betekent dat het belegt in andere beleggingsfondsen, alles in één fonds optie.Het STAR-fonds belegt in een gediversifieerde mix van 11 Vanguard-fondsen, waardoor het een solide, zelfstandige optie maakt voor beleggers die beginnen of die een beleggingsfonds willen hebben.
• Fidelity Balanced (FBALX): een van de meest evenwichtige fondsen met een gematigde toewijzing belegt de FBALX-portefeuille tenminste 60% van zijn portefeuille activa in aandelen en tenminste 25% in obligaties, waarbij de rest in contant geld. Dit is een actief beheerd fonds met een geschiedenis van gemiddelde categoriegemiddelden met een langetermijnrendement van 6% of hoger. De kostenverhouding is een koopje voor kwaliteitsmanagement op 0. 55% en de minimale initiële investering bedraagt ​​$ 2, 500.
• T. Rowe Price Personal Strategies Inkomen (PRSIX): We moeten nog een conservatief toewijzingsfonds toevoegen aan deze lijst met dit verdienstelijk actief beheerd fonds dat haar portefeuille belegt in een mix van activa die ongeveer 40% aandelen bevatten, 50% obligaties en 10% contant geld. Het doel van het fonds is eerst voor inkomsten en daarna voor kapitaalgroei. De minimale initiële investering bedraagt ​​$ 2, 500 en de kostenverhouding is redelijk 0. 74%.
• Bruce Fund (BRUFX): Het Bruce Fund kan een grappige naam hebben, maar de lange termijn prestatie is absoluut ernstig. Het 15-jarige jaarlijkse rendement komt gemakkelijk op 12%, wat beter is dan 99% van alle gematigde toewijzingsfondsen en de meeste van de beste aandelenfondsen. Daarom, met een mix van ongeveer 45% aandelen, 30% obligaties en 25% contant geld, kan dit gematigde toewijzingsfonds met actief beheer over het gemiddelde rendement behalen met ondergemiddeld risico. Wees gewoon klaar om sub-par-rendementen soms op korte termijn te ontvangen onder extreme marktomstandigheden. De kostenverhouding bedraagt ​​0. 67% en de minimale initiële investering bedraagt ​​$ 1, 000.

De saldo biedt geen belasting, investeringen of financiële diensten en advies. De informatie wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke investeerder en zou wellicht niet geschikt zijn voor alle beleggers. Past performance is niet indicatief voor toekomstige resultaten. Investeren omvat risico inclusief het eventuele verlies van hoofdsom.