8 Beste obligatiefondsen kopen en vasthouden

Bij het kiezen van de beste obligatiefondsen om voor u te kopen, kan het onderzoeks- en analyseproces uitdagend worden, met name rekening houdend met alle verschillende soorten obligatiefondsen, diverse wederzijdse fondsenfamilies en duizenden individuele fondsen kiezen uit.

Er zijn obligatie-indexfondsen, maatschappelijke obligatiefondsen, US Treasury bond fondsen, high income (junk) obligatiefondsen, buitenlandse obligatiefondsen, Emerging Market Bond Funds, gemeentebondsfondsen, kortlopende obligatiefondsen, intermediaire obligatiefondsen, langlopende obligatiefondsen, tesourie-inflatiebeveiligde (TIPS) obligatiefondsen, multi-sector obligatiefondsen, en de lijst gaat verder.

Maar in plaats van dat u door tientallen of zelfs honderden onderlinge fondsen moet ziften, hebben we de keuzes naar een lijst van de beste obligatiefondsen verkleind in slechts een paar verschillende categorieën die goed werken voor de meerderheid van de beleggers - de langlopende beleggers die op zoek zijn naar hoogwaardige, low-cost obligatiefondsen.

Best Bond Index Funds

Indexfondsen kunnen slimme keuzes zijn voor beleggers die op zoek zijn naar een groot segment van een bepaalde markt, terwijl de kosten laag blijven. Hier zijn drie van de beste indexfondsen aan die in obligaties beleggen:

• Vanguard Total Bond Index (VBMFX): Dit obligatiefonds bevat duizenden obligaties, die de volledige beursgenoteerde Amerikaanse obligatiemarkt vormen. Dus als u klaar bent om uw portefeuille uit te breiden en het risico te compenseren met een goedkoop, gediversifieerd obligatieindexfonds, is VBMFX het fonds voor u. VBMFX heeft een lage kostenverhouding van 0. 16 procent en een minimuminkoop van minimaal 3 000 dollar.
• Fidelity Total Bond (FTBFX): Als u op zoek bent naar een breed gediversifieerd indexfonds dat op lange termijn mogelijk hogere rendementen kan opvangen dan vergelijkbare fondsen, is FTBFX een goede keuze. Dit obligatiefonds heeft ruim 2 700 obligaties, maar is meer geconcentreerd dan VBMFX, die meer dan 10.000 obligaties bezit. Het resultaat is, tenminste historisch, dat FTBFX op de lange termijn (superieure 10 jaar of meer) superieure rendementen kan leveren, wat op een slimme manier een beetje meer risico oplevert. FTBFX heeft een lage kostenverhouding van 0. 45 procent en heeft een minimum initiële investering van $ 2, 500.

• Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBIIX): Dit indexfonds richt zich op wat het best kan worden omschreven als de 'sweet spot' van obligatiebeleggingen - de intermediaire obligaties. Kortlopende obligaties hebben een lager relatief marktrisico, maar produceren ook lagere rendementen en rendementen op de lange termijn. En langlopende obligaties kunnen potentieel betere rendementen en prestaties produceren. Ze hebben meer marktrisico op korte termijn dan tussenlopende obligaties. Daarom, met VBIIX, krijg je een groot evenwicht van risico en rendement, allemaal met een lage kostenverhouding van maar 0. 16 procent.De minimum initiële investering bedraagt ​​$ 3.000.

Beste 'Go Anywhere' Bond Funds

Langlopende beleggers die het niet willen om een ​​beetje extra marktrisico te nemen, willen misschien een obligatiefondsen overwegen die elk kunnen kopen type obligatie in een verscheidenheid aan verschillende markten. Deze obligatiefondsen worden normaal gesproken aangeduid als "multi-sector" obligatiefondsen omdat ze verschillende soorten obligaties bevatten, waaronder de risicovolle obligaties met hoge rendementen en buitenlandse obligaties.

• Loomis Sayles Bond (LSBRX): Obligatiefondsen zoals LSBRX kunnen op de lange termijn voorraadopbrengsten opleveren, maar je moet voorbereid zijn op aanzienlijke dalingen in moeilijke markten. Bijvoorbeeld, toen de economie in 2008 daalde, viel LSBRX -22 procent. Het is echter in 2009 met 37 procent gestegen, toen het herstel begon. Voor de lange termijn blijkt dat de risico's het waard zijn en LSBRX kan de gemiddelde van de obligatiefonds aanzienlijk verslaan. De kostenverhouding is redelijk op 0. 89 procent als u het ervaren managementteam beschouwt. De minimum initiële investering voor LSBRX bedraagt ​​$ 2, 500.
• Pimco Inkomen Fonds Klasse D (PONDX): Als u op zoek bent naar hoge opbrengsten en het geen rekening houdt met het hogere relatieve risico dat daarmee mee komt, dan zal PONDX is een van de beste obligaties fondsen die er zijn. Dit fonds is het meest geschikt voor beleggers met een matige tot hoge risicotolerantie op zoek naar hoogstroominkomsten uit hun beleggingen. Hoewel de "bond king", Bill Gross verliet PIMCO, heeft het bedrijf dat hij oprichtt nog steeds een van de beste reputaties voor hoogwaardige obligatiefondsen in het mutual funds-universum. PONDX heeft een gemiddelde kostenpercentage van 0,79 procent en een minimuminvesteringsbedrag van $ 1, 000.

Beste gemeentelijke obligatiefondsen

Beleggers die de belastingen tot een minimum willen houden, willen de voordelen van gemeentelijke obligatiefondsen, die vrij zijn van federale belastingen en eventueel vrij van staatsbelastingen (indien het obligatiefonds obligaties heeft in de staat van de hoofdverblijf van de belastingbetaler). Hier worden de munten van gemeentebeleggingen gemarkeerd die obligaties van over het hele land houden. Dit helpt het potentieel voor grotere langetermijnrendementen en eventueel hogere opbrengsten te maximaliseren.

• Vanguard High Yield Tax Exempt (VWAHX): Beleggers die op zoek zijn naar een goedkoop gemeentelijk obligatiefonds dat een slimme balans van rendement en terugkeer biedt, zal zoals ze in VWAHX zien zien, leuk vinden. VWAHX streeft niet alleen naar hoogrentende obligaties maar heeft ook historisch geslagen meer dan 95 procent van de rendementen met een hoge rendement voor 3-, 5-, 10- en 15-jarige rendementen. Combineer die opbrengst en prestatie met lage uitgaven van 0,2 procent en een redelijke initiële investering van $ 3, 000, en u krijgt een van de beste gemeentelijke obligatiefondsen die niet in loondienst zijn in het mutual funds-universum.
• T. Rowe Price Tax-Free High Yield (PRFHX): Voor de beleggers die een beetje meer rendement willen, zonder te veel toegevoegde prijsrisico's, is PRFHX een solide keuze. Hoewel het fonds de risicovolle obligaties met hoge rendementen vasthoudt, verloopt het niet zozeer aan dit rommelbelanggebied als het gemiddelde rendementfonds. En de belastingvrije status van de gemeentelijke obligaties maakt dit fonds aantrekkelijker voor degenen die een fiscaal efficiënt fonds nodig hebben voor hun belastbare rekening.PRFHX heeft een lage kostenverhouding van 0. 69 procent en een minimale initiële investering van $ 2, 500.
• USAA Tax-Exempt Intermediate-Term (USATX): Als u een zeer gewaardeerde, goed beheerde gemeentelijk obligatiefonds in uw portefeuille, USATX is een uitstekend fonds om te overwegen. Een kernkenmerk van dit vijfsterrenfonds is het managementteam dat sinds de jaren negentig in gebruik is geweest, die lang in de beleggingsfondsenindustrie is. Deze ervaring heeft een gemiddelde prestatie opgedaan in vergelijking met andere fondsen in de categorie vrijgestelde onderlinge fonds. De kosten ratio is veel lager dan gemiddeld op 0. 55 procent en de minimale initiële investering voor USATX bedraagt ​​$ 3 000.

Enkele meer woorden over het vinden van de beste obligatiefondsen voor u

Terwijl deze lijst van obligatiefondsen wordt gemarkeerd Sommige van de beste die u kunt kopen in het vastrentende universum, kunt u altijd uitgaan en wat zelfstandig onderzoek doen. Of misschien wil je de kwaliteit van deze fondsen voor jezelf dubbel controleren en een beetje extra huiswerk doen om zeker te zijn dat ze geschikt zijn voor je risicotolerantie en beleggingsdoelstellingen op lange termijn.

Wanneer u op zoek bent naar de beste obligatiefondsen voor langetermijnrendementen, kunt u de opbrengsten negeren en meer richten op de 5-, 10- en 15-jarige rendementen voor een idee (niet garantie) van hoe het fonds kan het volgende decennium of zo doen.

Als u op zoek bent naar de beste obligatiefondsen voor inkomen, wilt u kijken naar de 30-dagen SEC-opbrengst, die betrekking heeft op een rendement berekening die is gebaseerd op de periode van 30 dagen die eindigt op de laatste dag van de vorige maand. Het rendementcijfer weerspiegelt de dividenden en rente die in de periode zijn verdiend, na aftrek van de kosten van het fonds.

Een ander gemeenschappelijk doel om te investeren in obligatiefondsen is diversificatie. Obligatieprijzen verplaatsen in tegenovergestelde richting als rentetarieven. Dus wanneer de Federal Reserve Board signaleert dat het hun rentevoet aan banken zal verlagen, gaan de prijzen voor obligaties gewoonlijk hoger. En de Fed verlaagt meestal tarieven wanneer de economie zwak is.

Daarom kunnen obligatiefondsen goed presteren wanneer de economie en de aandelenmarkt niet zijn. Om deze reden houden veel beleggers graag obligatiefondsen in hun portefeuilles om meer evenwicht en stabiliteit te bieden wanneer hun aandelenfondsen in prijs kunnen vallen.

Vergeet ook niet dat de obligatiefondsen waarde kunnen verliezen. Sommige beleggers hebben misschien gehoord dat obligaties en obligatiefondsen lager zijn in marktrisico dan aandelen. Dit is in het algemeen waar, maar het zou een onjuiste verklaring zijn om te zeggen dat obligatiefondsen "veilig" of "gegarandeerd" zijn.

Obligatiefondsen zijn over het algemeen lager in marktrisico dan voorraden en obligaties kunnen stijgen, zelfs als aandelen dalen , maar het beste gebruik van obligatiefondsen is om ze te gebruiken in combinatie met aandelenfondsen voor een gediversifieerde portefeuille van beleggingsfondsen.

De saldo biedt geen belasting, investeringen of financiële diensten en advies. De informatie wordt gepresenteerd zonder inachtneming van de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke investeerder en wellicht niet geschikt voor alle beleggers.Past performance is niet indicatief voor toekomstige resultaten. Investeren omvat risico inclusief het eventuele verlies van hoofdsom.