Beste kortlopende obligatiefondsen om te kopen

Met alle verschillende soorten obligatiefondsen om uit te kiezen, kunnen beleggers begrijpelijkerwijs in de war raken over de beste soorten om te kopen en welke eigenschappen kunnen ze een slimme toevoeging aan een portefeuille maken. Voor beleggers die zich afvragen wanneer ze kortlopende obligatiefondsen moeten kopen en welke de beste fondsen zijn om te kopen, is dit artikel iets voor jou.

De basistypen van obligatiefondsen

De fundamentele manier waarop obligaties en obligatiefondsen worden gecategoriseerd of geïdentificeerd, is volgens de looptijd (of wat gewoonlijk wordt uitgedrukt als "duration"). Een andere manier om deze indeling te beschrijven is tijd .

De looptijd en de looptijd van een obligatie kunnen losjes en eenvoudig worden vertaald om het aantal jaren van de looptijd van de obligatie te betekenen. Een overheid, gemeente of onderneming kan bijvoorbeeld obligaties uitgeven (leningen die in vaste verhogingen aan de koper moeten worden terugbetaald) om kapitaal (geld) voor de activiteiten van die uitgevende entiteit bijeen te brengen. De periode om de lening (de looptijd) terug te betalen aan de koper van de obligatie varieert doorgaans van 90 dagen tot 30 jaar. De vaste betalingen eindigen op de vervaldag (het einde van de looptijd of tijdsperiode).

In het geval van obligatiefondsen koopt de beheerder van het obligatiefonds de individuele obligaties en koopt de obligatiebelegger eenvoudig aandelen van het obligatiefonds. De meeste obligatiefondsen kopen alleen obligaties met looptijden binnen een bepaald tijdsbestek, uitgedrukt als de looptijd .

Wat zijn kortlopende obligatiefondsen?

Wanneer u informatie over kortlopende obligatiefondsen hoort of leest, wordt in de referentie meestal een gemiddelde duration van het bezit van het obligatiefonds van één tot drie jaar (of een looptijd van minder dan vier jaar) beschreven.

Deze obligatiefondsen zijn aantrekkelijk voor redelijk conservatieve beleggers, omdat ze minder gevoelig zijn voor rentetarieven dan portefeuilles met een langere looptijd. Dit betekent dat, wanneer de rentetarieven stijgen, kortetermijnobligatiefondsen minder risico lopen om waarde te verliezen dan fondsen met een middellange obligatie en langlopende obligatiefondsen.

Daarom is de slechtste tijd om kortlopende obligatiefondsen te kopen wanneer de rente daalt. Dit is het geval wanneer intermediaire en langlopende fondsen doorgaans beter presteren.

Daarom is het beste moment om kortlopende obligatiefondsen te kopen wanneer de rente in de nabije toekomst toeneemt of naar verwachting zal stijgen. Ze kunnen ook slimme alternatieven zijn voor geldmarktfondsen voor beleggers die potentieel willen voor een hoger rendement voor hun kortetermijnbesparingsdoelstellingen.

De beste kortlopende obligatiefondsen

Het verschil in prestaties tussen arme tot middelmatige kortlopende obligatiefondsen en de beste kortlopende obligatiefondsen is vaak minder dan 1,00% over een periode van één jaar. Daarom is een belangrijke kwaliteit waarnaar moet worden gezocht in deze fondscategorie lage kostenratio's.

Met die achtergrond zijn hier drie van de beste kortlopende obligatiefondsen die u kunt kopen:

1. Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX): De kostendekkingsratio van 0.20% maakt VBIRX tot een uitstekende keuze voor een kortlopend obligatiefonds. De lage kosten hebben zich consequent vertaald in prestaties die van een bovengemiddelde naar een hoogste categorie gaan. Het minimale aankoopbedrag voor VBISX is $ 3, 000.
2. Vanguard Short-Term Investment-Grade (VFSTX): Nogmaals, Vanguard-fondsen bieden nog een toppresteerder vanwege de lage kosten. VFSTX is een actief beheerd fonds dat mogelijk een hoger rendement kan behalen dan indexfondsen vanwege een solide combinatie van goed management en lage kosten (0. 20%). Het minimale initiële aankoopbedrag voor VFSTX is $ 3, 000.
3. Fidelity Limited Term Bond (FJRLX): Als u van plan bent een kortetermijnobligatiefonds te houden voor meer dan een paar jaar, kan FJRLX een goede keuze zijn . De langere aanhoudingsperiode wordt gesuggereerd omdat dit fonds slechter dan gemiddeld kan presteren op bearmarkten omdat het fonds obligaties bezit met een ondergemiddelde kredietkwaliteit. Dit verhoogde risico levert op de lange termijn echter weer resultaat op. De kostenratio voor FJRLX is laag op 0. 46% en de minimale initiële aankoop is $ 2, 500.

Kort samengevat, zorg ervoor dat de kortetermijnobligatiefondsen een slimme keuze zijn voor u en uw beleggingsdoelstellingen voordat u ze koopt. Mits correct gebruikt, kunnen kortlopende obligatiefondsen een slimme toevoeging zijn aan een gediversifieerde portefeuille van beleggingsfondsen.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.