Altijd herinvesteren uw dividenden

U weet al dat dividenden belangrijk zijn omdat ze een belegger contant kunnen betalen om rekeningen te betalen, geld om de lichten aan te houden, eten op tafel of medicijnen om u gezond te houden. Dividenden kunnen worden gebruikt om te betalen voor vakanties, een aanbetaling op een huis, of doneren aan liefdadigheid. In de loop der tijd kunnen deze schijnbaar onbetaalde bedragen echter in enorme bedragen groeien als je ze opnieuw investeert; dat wil zeggen, gebruik ze zelfs meer aandelen van aandelen die op hun beurt dividenden betalen.

Er zijn twee manieren waarop dividenden worden geïnvesteerd, waarvan er een wordt teruggebracht in het bedrijf dat hen betaald heeft (deze strategie kan het faillissementsrisico voor een bedrijf verminderen maar introduceert meer menselijk oordeel en kans op fout in het proces), de andere bundelt ze samen en reallocatie alsof ze vers contant waren zoals elke andere storting.

Momenteel richten wij ons op de eerste methode omwille van de eenvoud.

De herbelegging van dividenden kan een langzamer groeiende onderneming in een betere investering veranderen

In het artikel over Jeremy Siegel's boek, The Future For Investors: Waarom de getrouwe en ware triomf over het vet en het nieuwe, heb ik een interessante statistiek meegedeeld door de professor:

IBM groeide tussen 1950 en 2003 omzet op 12,19% per aandeel, dividenden op 9,19% per aandeel, winst per aandeel 10. 94% en sectorengroei van 14,65%. Tegelijkertijd had Standard Oil of New Jersey (nu onderdeel van Exxon Mobile) een groei van omzet per aandeel van slechts 8,04%, dividend per aandeel groei van 7,11%, winst per aandeel groei van 7,4% en sector groei van negatief 14. 22%.

Ken je deze feiten, welke van deze twee bedrijven zou je eerder hebben? Het antwoord mag u verrassen. Een lopende $ 1, 000 geïnvesteerd in IBM zou gegroeid zijn tot $ 961.000, terwijl hetzelfde bedrag geïnvesteerd in Standard Oil zou hebben bedragen van $ 1, 260.000 - of bijna $ 300.000 meer - hoewel de voorraad van de oliemaatschappij slechts met 120 is gestegen -foldig in deze periode en IBM, in tegenstelling hiermee, is 300 maal gestegen, of bijna de winst per aandeel verdubbelen.

Het prestatieverschil komt voort uit die schijnbaar ondeugende dividenden: ondanks de veel betere resultaten per aandeel van IBM, hebben de aandeelhouders die Standard Oil hebben gekocht en hun gelddividenden opnieuw geïnvesteerd meer dan 15 keer het aantal aandelen dat zij hebben begonnen met IBM-aandeelhouders had slechts 3 keer hun oorspronkelijke bedrag. Dit gaat ook om bewijs van Benjamin Graham dat hoewel de bedrijfsprestaties van een bedrijf belangrijk zijn, de prijs voorop staat.

Het kiezen om dividenden te herinvesteren in een succesvol bedrijf kan resulteren in veel hogere samengestelde tarieven en rijkdomskeuzes.

De keuze om uw dividenden te herbeleven kan zelfs een groot verschil maken bij het onderzoeken van een enkele onderneming in isolatie.U bepaalt dat u $ 100.000 wilt plaatsen in een van 's werelds grootste, meest gerespecteerde medische, farmaceutische en consumentenproducten blue chip aandelen, Johnson & Johnson. De erfgenamen van de oprichter van het bedrijf waren op de nieuw opgerichte Forbes 400 lijst van rijkste Amerikanen. Het was al vele decennia al in 1944 openbaar gemaakt. Het was al lang beschouwd als een van de voornaamste blue chip-aandelen in de markt, en het is zo goed als een keuze.

U koopt de voorraad en betaalt een split-adjusted $ 2. 8281 per aandeel.

Wat gebeurt er? Stel je twee alternatieve universes voor.

In één universum besluit je niet om dividenden te herbeleven. Uw $ 100, 000 groeit in $ 4, 367, 897 voor belastingen. Dit bestaat uit:

• 35, 359 aandelen Johnson & Johnson tegen een marktprijs van $ 93. 39 voor een totale marktwaarde van ongeveer $ 3, 302, 177
• Aggregate cash dividends van ongeveer $ 1, 065, 720

Een andere reden voor de viering is dat tegen het huidige dividendpercentage van $ 3. 00 per aandeel, kunt u in de komende twaalf maanden $ 105, 204 in dividendinkomen verzamelen.

In het andere universum besluit je dividenden te herbeleven. Uw $ 100.000 groeit in ongeveer $ 7, 062, 245. Dit bestaat uit:

• 75, 621 aandelen Johnson & Johnson aandelen tegen een marktprijs van $ 93. 39

Door uw aanzienlijk hogere aandeeltelling - bijna dubbel de voorraad - wordt u in de komende twaalf maanden $ 226, 863 in dividendinkomen ontvangen.

Die schijnbare kleine dividendcontroles deden dat. Door dividenden te herinvesteren belandde u met $ 2, 694, 348 in overmatige rijkdom uit de kapitaalwinst en dividenden die gegenereerd werden op de aandelen die werden gekocht met uw oorspronkelijke dividenden, waarbij u een deugdcyclus opgeeft.

Dat is echt overtollig geld en echt overtollig inkomen. Het nadeel is, door het dividend te herinvesteren, moest je het inkomen van de reis op de reis afwijken, met 33 jaar vakanties, kleding, concerten, liefdadige donaties, auto's en andere voordelen die je zou kunnen hebben genoten van je deel van het verkopen van een weinig dingen in de bedrijfsstal. Als je al welvarend of rijk was, is dat misschien niet zo groot geweest. Anders was het een aanzienlijk offer. U kunt hierover meer lezen in het kader van The Coca-Cola Company in een ander artikel dat de kracht weergeeft om dividenden te herinvesteren.