Belastingen op ETF-dividenden betalen Dividenden inclusief ETN's

Zoals u weet, is een van de voornaamste voordelen van ETF's het belastingvoordeel dat het over beleggingsfondsen heeft. ETF's zijn meer belastingefficiënt door hun constructie en de manier waarop de IRS ze classificeert. Specifiek worden de winstbelastingen alleen gerealiseerd op een ETF wanneer de gehele investering wordt verkocht terwijl een wederzijdig fonds belast wordt met kapitaalbelasting elke tijd waarop de activa in het fonds worden verkocht. Maar als het gaat om het betalen van belastingen op ETF-dividenden, is het verhaal een beetje anders.

En voor degenen onder u die nieuw zijn bij dit concept, bestaat een dividend ETF uit dividendbetalende aandelen en past meestal een dividendindex. De aandelen in het fonds of de index worden geselecteerd op basis van hun dividendrendement. Sommige ETF's hanteren een algemene dividendstrategie die de markt als geheel omslaat, of ze kunnen worden gesegmenteerd.

Er zijn bijvoorbeeld ETF's die op basis van de marktkapitalisatie van de bijgeleverde aandelen zijn gebaseerd, en er zijn sommige die gebaseerd zijn op locatie, zoals een landspecifiek dividend ETF of een opkomende markt dividend ETF.

Laten we nu met die uitleg praten over de verschillende soorten ETF-dividenden …

Gekwalificeerde ETF-dividenden

Er zijn twee soorten dividenden die de aandelen in een ETF kunnen uitgeven. Gekwalificeerde dividenden en ongekwalificeerde dividenden. Om een ​​dividend van het ETF te kunnen beschouwen als gekwalificeerd, moet het eigen vermogen in het fonds dat dividend betaalt, meer dan 60 dagen in de 121-dagenperiode die 60 dagen voor de ex-dividenddatum begint, meer dan 60 dagen bezitten.

Ook kan het niet op de ongekwalificeerde dividendlijst staan ​​en moet het worden betaald door een Amerikaanse of gekwalificeerde buitenlandse vennootschap.

Het belastingtarief op gekwalificeerde dividenden is overal van 5% tot 15%, afhankelijk van uw inkomstenbelastingtarief. Als u een inkomstenbelasting van 25% of hoger heeft, dan wordt uw gekwalificeerd dividend op 15% belast.

Als uw inkomstenbelasting lager is dan 25%, dan worden uw gekwalificeerde dividenden belast op 5% Tot nu toe, zo goed.

Unqualified ETF Dividends

Ongekwalificeerde dividenden zijn die uitbetalingen die niet voldoen aan de hierboven beschreven kwalificaties. Met andere woorden, zij zijn dividenden die de overheid niet echt waardividenden beschouwt. Enkele voorbeelden hiervan zijn dividenden op geldmarktrekeningen, dividenden op vermogenswinst van korte termijn, winst uit uw kredietbond, dividenden in uw IRA, en dividenden uit REIT's (vastgoedbeleggingen). Bij ongekwalificeerde dividenden worden deze uitkeringen belast tegen uw normale inkomstenbelastingtarief. Dus als u ongekwalificeerde dividenden heeft van de ETF's in uw portefeuille, dan hebben ze een zwaardere belastingdruk dan de normaal gekwalificeerde dividenden uit deze effecten.

Bijhouden van uw dividenden

Het kennen van het verschil tussen gekwalificeerde en ongekwalificeerde dividenden is van groot belang voor ETF's.Nadat u het concept hebt begrepen, moet u die kennis gebruiken als u de dividenduitbetalingen voor alle aandelen in uw dividend ETF's bijhoudt (een spreadsheet kan handig zijn). Zodra u het allemaal hebt uitgekomen, kunt u uw belastingformulieren correct invullen en uw retourzending indienen.

Of u kunt doen wat de meeste investeerders doen en een goede belastingrevisor huren. Hopelijk zal uw winsten zijn vergoeding dekken.

Zoals bij elke investering is het belangrijk om alle implicaties die betrokken zijn te weten. Dus voordat u begint met ETF's, zorg dat u begrijpt hoe ze uw belastingrendement zullen beïnvloeden.

En als u op zoek bent naar een ETF, bent u op de juiste plek. Dividendfondsen winnen populariteit door hun vermogen om een ​​inkomstenstroom te creëren, evenals een hedge tegen inflatie en sommige soorten risico's. Dus als u de ETF's voor dividend overweegt voor uw handelsstrategie, dan zult u enkele ETF's in actie willen zien. Nou, kijk niet verder dan mijn Lijst van Dividend ETF's