Definitie van deflatie, voorbeelden en belegging

U hebt misschien de economische term gehoord, deflatie. Maar wat betekent het en hoe verhoudt het zich tot beleggen? Zijn er bepaalde soorten investeringen die het beste doen tijdens deflatie? Hoe verhouden deflatoire perioden zich tot inflatoire perioden?

Hier vindt u de basis voor deflatie, wat beleggers moeten weten wanneer de prijzen dalen.

Definitie van deflatie in de economie

Deflatie is een economische term die een omgeving beschrijft van dalende prijzen voor goederen en diensten binnen een economie.

Niet te verwarren met desinflatie (een daling van de inflatie), deflatie kan ook negatieve inflatie worden genoemd, omdat deze plaatsvindt wanneer de inflatie minder dan 0% bedraagt.

Deflatie kan optreden in recessies, waar de vraag naar de meeste goederen en diensten afneemt en de aanbieders van deze goederen en diensten de prijzen verlagen om te strijden om minder consumentendollars. In extreme gevallen vertragen consumenten aankopen in afwachting van verdere prijsdalingen. Dit kan vaak leiden tot een self-fulfilling prophecy van lagere prijzen.

Een recent voorbeeld van deflatie vond plaats tijdens "The Great Recession" van 2007-2008, waar de inflatie onder 0% kwam. Een extreem voorbeeld van deflatie deed zich voor tijdens de Grote Depressie.

Deflatie-investeringen en hedge-strategieën

Tijdens deflatie dalen de activaprijzen, dus u wilt over het algemeen activa zoals contant geld, goud, onroerend goed en aandelen vermijden. Dit is het tegenovergestelde van inflatie, waar deze activa goede weddenschappen kunnen zijn.

Goede investeringen tijdens deflatie kunnen obligatiefondsen zijn, met name langlopende obligaties omdat de rentetarieven dalen (en de obligatiekoersen kunnen daarom stijgen), en bepaalde sectorfondsen die in defensieve gebieden beleggen, zoals gezondheidszorg en nutsvoorzieningen - dingen die mensen nodig hebben, ongeacht de economische omstandigheden.

Mensen gaan bijvoorbeeld nog steeds naar de dokter en betalen hun elektriciteitsrekening als de economie en de aandelenmarkt aan de negatieve kant zijn.

Deflationaire omgevingen kunnen op zijn zachtst gezegd nog steeds uitdagend zijn voor beleggers. Aandelenkoersen dalen over het algemeen samen met bedrijfswinsten en een economie met een actieve Federal Reserve zal waarschijnlijk niet toestaan ​​of in staat stellen dat een deflatoire spiraal voor langere tijd stand houdt. Daarom kunnen bepaalde investeringen die het goed doen wanneer de Fed de rente verlaagt, het goed doen.

De beste beleggingstypes tijdens deflatie omvatten langlopende obligatiefondsen, zero-coupon obligatiefondsen en soms dividendfondsfondsen. Beleggingen die niet in deflatieperioden werken, met enkele extreme uitzonderingen, zijn onder meer fondsen voor edele metalen en geldmarktfondsen.

Tips en voorzorgsmaatregelen voor beleggen

Er is een riskant onderdeel van de timing op de markt voor het kiezen van de beste beleggingen gedurende wat naar verwachting een deflatoire kortetermijnomgeving zal zijn.Proberen te navigeren op markt- en economische omstandigheden met beleggingsstrategieën is een vorm van markttiming die een aanzienlijk risico inhoudt om waarde te verliezen op een beleggingsrekening. Voor de meeste beleggers is het opbouwen van een gediversifieerde portefeuille van beleggingsfondsen de beste strategie voor alle markt- en economische omgevingen.

Zie ook: inflatie, hyperinflatie, stagflatie en reflatie.

Disclaimer: de informatie op deze site is alleen bedoeld voor besprekingsdoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.