Inflatie en deflatie: definitie, oorzaken, effecten

Definitie : De inflatie is als de prijzen oplopen en deflatie is wanneer de prijzen dalen. U kunt zowel inflatie als deflatie tegelijkertijd in verschillende activaklassen hebben. Bij hun uitersten zijn beide slecht voor economische groei, maar om verschillende redenen. Daarom probeert de Federal Reserve, de centrale bank van de natie, ze te controleren. Hier herkennen u de tekenen van rampante inflatie en deflatie en hoe u uw financiën beschermt.

Hoe het verschil tussen inflatie en deflatie vertellen

Er zijn vijf soorten inflatie. Het ergste is hyperinflatie . Dat is wanneer de prijzen meer dan 50 procent per maand stijgen. Gelukkig is het zeldzaam. Dat komt omdat het alleen wordt veroorzaakt door massale militaire uitgaven. Aan de andere kant van de schaal is asset inflatie , die ergens bijna altijd voorkomt. Bijvoorbeeld, elke lente olie en gasprijzen stijgen omdat de grondstoffen handelaren boden olieprijzen. Ze anticiperen op de stijgende vraag bij de pomp dankzij het zomervakantierijseizoen.

Het derde type, kruipende inflatie , is wanneer de prijzen 3 procent oplopen per jaar of minder. Het is enigszins gebruikelijk. Het komt voor wanneer de economie goed presteert. De laatste keer dat het gebeurde was in 2007.

Het vierde type is walking , of pernicious , inflatie . De prijzen stijgen 3-10 procent per jaar, genoeg voor mensen om nu op voorraad te komen om later hogere prijzen te vermijden. Leveranciers en lonen kunnen niet volgen, wat leidt tot tekorten of prijzen zo hoog dat de meeste mensen de basics niet kunnen veroorloven.

Het vijfde type galopperende inflatie is wanneer de prijzen 10 procent of meer per jaar stijgen. Het kan de economie destabiliseren, buitenlandse investeerders uitdrijven en overheidsleden leiden. Het komt door wisselkoersschommelingen.

Deflatie is wanneer de prijzen vallen, maar het kan moeilijk zijn om te spotten. Dat komt omdat alle prijzen niet gelijkmatig vallen.

Tijdens de algemene deflatie kunt u inflatie in sommige gebieden van de economie hebben. In 2014 was deflatie in olie- en gasprijzen. Inmiddels bleef de woningprijzen stijgen, hoewel langzaam. Daarom meet de Federal Reserve de kerninflatie. Het duurt de vluchtige prijsveranderingen van olie en voedsel.

Voorbeelden

De Verenigde Staten liepen de inflatie in het einde van de jaren tachtig en begin jaren negentig. De inflatie bereikte een piek van 6,1 procent. Gallopende inflatie vond plaats in de jaren 1970 en begin jaren tachtig. Dat komt door het economische beleid van president Richard Nixon. Ten eerste instelde hij loonprijscontroles, die stagflation tot gevolg had. Om dat te beperken nam hij de dollar uit de goudstandaard, die de inflatie nog meer inspoorde toen de waarde van de dollar daalde.Zie voor meer informatie U. S. Inflation Rate History.

De economie van Japan is doorlopend deflatie. Het begon in 1989, toen de Bank of Japan rentevoeten verhoogde. Dat heeft de vraag naar huisvesting naar beneden gestuurd. Naarmate de prijzen op andere gebieden daalden, sloegen bedrijven zich terug op uitbreiding, en mensen stopten uitgaven en begonnen met het besparen van meer. De bevolking werd ouder, zonder genoeg jonge mensen om werknemers te vervangen die teruggetrokken zijn. Oudere mensen kochten minder, want het is de jonge die families start, nieuwe huizen koopt en meubels koopt.

De overheid probeerde expansief fiscaal beleid. Dat heeft haar schuld slechts verdubbeld zonder het vertrouwen te herstellen. Japan worstelt nog steeds om deze liquiditeitsval te ontsnappen.

Oorzaken

Er zijn drie oorzaken van inflatie. De eerste inflatie van de vraagvraag treedt op als de vraag de levering overschrijdt. De tweede is kostprijsinflatie, dat wil zeggen wanneer de levering van goederen of diensten beperkt is, terwijl de vraag hetzelfde blijft. Bijvoorbeeld, aangezien er een tekort is aan hooggeschoolde software engineers, worden hun lonen verschroeid.

De derde overexpansie van de geldvoorziening van de natie is wanneer te veel kapitaal te weinig goederen en diensten achtervolgt. Het wordt veroorzaakt door te uitgebreid fiscaal of monetair beleid, waardoor teveel liquiditeit wordt gecreëerd.

Deflatie wordt meestal veroorzaakt door een daling van de vraag. Minder klanten betekenen dat bedrijven de prijzen moeten verlagen, die tot een biedoorlog kunnen leiden.

Het is ook veroorzaakt door technologische veranderingen, zoals efficiënter computer chips. Deflatie kan ook worden veroorzaakt door wisselkoersen. Bijvoorbeeld, China houdt de waarde van zijn valuta laag in vergelijking met de Amerikaanse dollar. Dat maakt het mogelijk om de fabrikanten van U. S. te onderpresteren, waardoor de prijzen op de uitvoer naar de Verenigde Staten worden verlaagd.

Hoe wordt de inflatie en deflatie gecontroleerd in de Amerikaanse economie?

Aangezien olie- en voedselprijzen zo volatiel kunnen zijn, worden ze weggelaten van de kerninflatie. In januari 2012 besloot de Fed de kernprijsindex te gebruiken als inflatiemeting. Als de kerninflatie hoger is dan de Fed's 2 procent doelstelling inflatie, zal de centrale bank een contrasterend monetair beleid lanceren. Dat verhoogt de rentetarieven, vermindert de geldvoorziening en vertraagt ​​de vraag naar inflatie.

De Fed adresseert gewoonlijk alleen algemene inflatie. Maar afnemend monetair beleid kan ook de inflatie van de activa aangaan. Hoge rentetarieven kunnen de vraag naar huisvesting langzamer maken als de inflatie van de activa een bedreiging vormt. Helaas heeft de Fed de rente niet verhoogd tijdens de woonomvang in 2005. Zij dacht dat de activa-inflatie beperkt zou blijven tot woningen en niet verspreid zou worden naar de algemene economie. Waarschijnlijk is de inflatie niet verspreid. Toen de huizenbubbel brak, leidde het tot de subprime-hypotheekcrisis en de financiële crisis in 2008. Voor meer, zie Wie zijn de grote spelers in de strijd tegen inflatie? en wat wordt gedaan om inflatie te beheersen?

Deflation vs Inflation: Wat is erger?

Deflatie is slechter omdat rentetarieven alleen op nul kunnen worden verlaagd. Naarmate bedrijven en mensen minder rijk voelen, besteden zij minder, waardoor de vraag verder wordt verminderd.De prijzen dalen in reactie, waardoor bedrijven minder winst krijgen. Zodra mensen de prijsdalingen verwachten, vertragen ze zo lang mogelijk. Ze weten hoe langer ze wachten, hoe lager de prijs zal zijn. Dit vermindert de vraag verder, waardoor bedrijven de prijzen nog meer kunnen dalen. Het is een vieze, neerwaartse spiraal.

Welke inflatie en deflatie voor u betekenen

Inflatie verlaagt uw levensstandaard als uw inkomen niet tred houdt met stijgende prijzen (en het doet zelden). Als de inflatie echter ongeveer 2 procent bedraagt, dan kopen mensen nu dingen voordat de prijzen in de toekomst stijgen. Dat kan economische groei stimuleren. Voor meer, zie Hoe beïnvloedt inflatie mijn leven?

Hoe je jezelf te beschermen

Zowel inflatie als deflatie zijn onder controle in de Verenigde Staten. Maar u kunt de inflatie en deflatie in de gaten houden met het maandelijkse consumentenprijsindexrapport dat is gepubliceerd door het Bureau van de Arbeidsstatistieken. Hier is de huidige inflatie. Het wordt ook gemeten door de prijsindex van de persoonlijke consumptieuitgaven, die meer zakengoederen en diensten omvatten dan de CPI.

Twee obligaties aangeboden door de Amerikaanse Schatkist bieden ingebouwde manieren om jezelf te beschermen tegen inflatie. Zowel de schatkistbelegerde beschermde effecten als de serie I-obligaties stijgen automatisch in waarde samen met de inflatie. Als je bang bent voor de inflatie, krijg je gemoedsrust als je een deel van deze hebt. Aan de andere kant is de beste bescherming een goed gediversifieerde portefeuille met aandelen. Dat komt omdat de aandelenmarkten historisch beter presteren dan de inflatie. Als u op pensioen bent of anderszins geen recessie kan veroorloven, wilt u misschien meer TIPS of I Bonds dan voorraden.

Hoe zit het met goud? Het wordt gebruikt als hedge tegen inflatie, maar ook goudprijzen worden beïnvloed door veel andere dingen. Aangezien het op de grondstoffenmarkt wordt verhandeld, is het meer vluchtig. Hier is waarom je in goud moet investeren.