Redenen om uw mutual funds nu te verkopen

Haal een financieel tijdschrift op, zoek het geldgedeelte van een krant of zoek online fondsen en je zal geen probleem hebben met het vinden van een beleggingsfonds op dit moment. Er is geen tekort aan "top mutual funds" lijsten. Aan de andere kant kan het geen makkelijke taak zijn om een ​​artikel, blogpost of wederverkoper te vinden om informatie te verstrekken die u kan helpen beslissen of u uw wederzijdse fonds zal verkopen.

Dus, waarom zou je je onderlinge fonds moeten verkopen?

1. Verkoop uw wederzijdse fonds om uw doelen te bereiken

Als u een beleggingsfondsmanager bent, koopt u beleggingsfondsen met behulp van een asset allocation-aanpak die gekoppeld is aan een doel (bijvoorbeeld pensioen, kinderopvang). Naarmate u verder gaat op het pad naar uw doel, zijn wijzigingen in uw toewijzing nodig. Bijvoorbeeld, als uw kinderen op het gebied van de inschrijving van de universiteit naderen, kunt u besluiten uw portefeuille aan te passen aan een meer conservatieve toewijzing om het risico te verminderen om het geld te verliezen dat u voor collegeonderwijs hebt geoormerkt. In dit geval zou u een deel van uw aandelenfondsen verkopen en meer conservatieve vaste inkomstenfondsen kopen.

2. Verkoop uw Mutual Fund als u Style Drift ziet

Als u een bepaald beleggingsfonds heeft gekocht om het binnenlandse kapitaalbedrag van uw portefeuille te vullen en onderweg, ontdekt u dat het fonds een substantiële weging heeft ontwikkeld naar een andere investering stijl, zoals binnenlandse big cap-aandelen, dan zou u uw wederzijds fonds willen verkopen.

Dit probleem van veranderende beleggingsstijlen staat bekend als een 'style drift'. “

Style drift kan een lastig probleem zijn. U zou moeten blijven onderzoeken en evalueren van uw wederzijdse fondsen om deze stijldrift te detecteren, omdat u onbewust teveel belicht kan hebben in één gebied van de markt. Stijldrift kan u overbeleggen in een beleggingsklasse en onderweging in een andere, waardoor u de risico- / beloningskenmerken van uw portefeuille wijzigt.

3. Verkoop je Mutual Fund als de Fondsbeheerder verandert

Een andere reden dat je het overnemen van je beleggingsfonds zou moeten overwegen is als de beheerder van het fonds het roer verlaat. Veel beleggers kopen een wederzijdse fonds als gevolg van de track record van een bepaalde fondsbeheerder. Bijvoorbeeld, herinner Peter Lynch, beroemd manager van het Fidelity Magellan Fund tot 1990? Veel beleggers kochten in het Fidelity Magellan Fonds wegens Peter Lynch's unieke beleggingsstijl en succesvolle track record, maar teleurgesteld zijn met weinig rendementen (of, in ieder geval niet als stellar returns) nadat hij met pensioen ging.

Wanneer een fondsbestuurder pensioen gaat of anderszins verlaat om andere inspanningen te verrichten, en een vervangende manager in de vouw komt, kan de nieuwe manager een andere filosofie hebben dan de recent afgevaardigde manager.Om deze reden kan de fondsbeheerder de portefeuille vernieuwen, waardoor omzet kan ontstaan ​​die in ieder geval kan leiden tot ongewenste winstverdeling. Als de manager van uw fonds vertrekt, beschouw het als een indicatie van een veranderende strategie en overwegen om uw fonds te verkopen.

4. Verkoop uw Mutual Fund als het haar Markus consequent missen

Als u een binnenlands grootkapitaal fonds koopt, kunt u verwachten dat het fonds in de loop van de tijd de benchmark moet overschrijden.

In dit geval zou je verwachten dat een binnenlands grootkapitaalfonds de S & P 500 zou moeten overschrijden, anders zou je gewoon een S & P 500-indexfonds hebben gekocht, toch? Als uw fonds consequent de benchmark onderprestert, overwegen u uw fonds te verkopen en een ander actief beheerd fonds te kopen, of misschien, de benchmark zelf te kopen via een index mutual fund.

Verkoop uw Mutual Fund - Een laatste stuk advies

Als u een langlopende investeerder bent en u gelooft in een strategie om te kopen en vasthouden, is het belangrijk om te onthouden dat uw strategie voor koop en vasthouden niet betekent dat je je onderlinge fonds nooit moet verkopen. Blijf in contact met uw fonds, ofwel via onderzoek (na een jaarlijkse prestatiecontrole) of een vertrouwde financiële professional. Misschien … gewoon misschien … vind je redenen om je onderlinge fonds te verkopen en te vervangen door een alternatief dat beter past bij jouw behoeften.