Video: Hoe vraag je een man op date? 3 Tips om hem uit te vragen 2024
Als ik ontmoet met nieuwe of potentiële klanten, praten we over een beleggingsstrategie die geschikt is voor hun specifieke omstandigheid. Vaak heb ik de vraag, "hoe voel je je over fondsen? "
Het antwoord op die vraag is dat het afhangt. Ik heb niet noodwendig tegen fondsen, en er zijn bepaalde fondsen die ik heel erg leuk vind. Echter, indien mogelijk, gebruik ik eerder Exchange-Exchange Funds (ETS's) tegen beleggingsfondsen.
Als u nieuw bent aan de investeringswereld, kan het nuttig zijn om u een basis te geven voor de twee verschillende soorten beleggingen. ETF's zijn beleggingsfondsen die dagelijks op aandelenbeurzen worden verhandeld, net als aandelen. ETF's kunnen worden gedacht aan een mandje voorraden, obligaties of goederen die een index volgen. Een bekende ETF is bijvoorbeeld DVY, het I-Shares Select Dividend. Dit ETF streeft naar de beleggingsresultaten van de Dow Jones US Select Dividend Index, die bestaat uit een relatief hoog dividend dat Amerikaanse aandelen betaalt.
Wederzijdse fondsen werken een beetje anders. Deze beleggingsstrategie brengt uw geld samen met andere beleggers om een verzameling aandelen, obligaties of andere effecten te kopen, bekend als een portefeuille. In plaats van op een beurs als een ETF te verhandelen, wordt de prijs van het beleggingsfonds, ook wel de netto-inventariswaarde (netto nominale waarde), bepaald door de totale waarde van de effecten in de portefeuille, gedeeld door het aantal uitstaande aandelen van het fonds .
Deze prijs fluktueert op basis van de waarde van de effecten die de portefeuille aan het einde van elke werkdag houdt. Merk op dat beleggers in beleggingen in beleggingen niet daadwerkelijk de effecten bezitten waarover het fonds belegt; Zij bezitten alleen aandelen in het fonds zelf.
Op de nominale waarde lijken de twee investeringen vrijwel vergelijkbaar met de manier waarop hun prijzen worden afgeleid.
Maar er is veel meer onder het oppervlak waar je je op de hoogte moet zijn voordat je je volgende grote beslissing van ETF of wederzijdse fonds maakt. Drie van de belangrijkste factoren die in aanmerking komen, zijn de volgende:
1. Kosten
Het eerste grote verschil tussen ETF's en beleggingsfondsen is de opstartkosten. Omdat ETF's zoals aandelen verhandelen, kunnen beleggers kleine delen van de investering kopen, met uitsluiting van beleggers dat ze minimaal worden gehouden aan beleggingen. Dit kan met name voordelig zijn voor beleggers die net beginnen.
Anderzijds vereisen beleggingsfondsen een beleggings minimum, dat kan variëren van $ 1 000 tot $ 10 000.
2. Transparantie
Er zijn geen beperkingen met betrekking tot hoe vaak ETF's kunnen worden verhandeld, en transacties kunnen door de hele dag worden uitgevoerd. Een houder van een ETF weet wat de prijs van zijn of haar ETF elke minuut van de handelsdag is, waardoor volledige transparantie mogelijk is.Dit maakt ETF's aantrekkelijk voor zowel passieve als actieve beleggers.
Wederzijdse fondsen maken geen intraday trading mogelijk, waardoor de transparantie de hele dag doorloopt. De prijs van een wederzijdse fonds, de netto-inventariswaarde (NAV), wordt slechts eenmaal per dag berekend nadat de beurs op 4 p. m.
3. Belastingeffecten
Het volgende grote verschil tussen ETF's en beleggingsfondsen is de fiscale implicaties.
Er zijn geen echte belastbare gebeurtenissen binnen ETF's. Omdat beleggers ETF's zoals aandelen kunnen kopen en verkopen, zijn hun winsten en verliezen rechtstreeks op hun handel.
Wederzijdse fondsen werken veel anders. Fondsbestuurders worden de fondsen voortdurend opnieuw in evenwicht gebracht door effecten te verkopen als gevolg van de terugkoop van aandeelhouders of om de activa opnieuw te verdelen. Dit is wel zinvol, maar hier is de vangst: De verkoop van effecten in de portefeuille van de beleggingsfondsen creëert kapitaalwinsten voor alle aandeelhouders. Het resultaat? U betaalt belastingen bij de verkoop van de effecten, waarbij de belastingdruk van andere aandeelhouders in wezen wordt aangenomen. Je bent waarschijnlijk niet blij met je eigen belastingrekening - waarom zou je ooit iemand anders willen aannemen?
The Bottom Line
Iedere persoon heeft een andere set persoonlijke omstandigheden, en er is geen "one size fits all" in de wereld van investeren.
Vergeet gewoon dat kennis kracht is en dat uw huiswerk op uw investeringen kritisch is.
Volg Wes op Twitter , Facebook en op Wesmoss. com
Voor waardevolle financiële instrumenten en informatie over hoe u een gelukkige pensioen kunt instellen, controleer u deze:
Social Security Optimizer, Retirement Calculator, 401k Allocator, Money & Happiness Quiz, is het tijd voor Een economische afsluiting? en u kunt vroegtijdig terugtrekken dan u denkt.
Openbaarmaking: Deze informatie wordt u alleen ter informatie verstrekt. Het wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke investeerder en zou wellicht niet geschikt zijn voor alle beleggers. Past performance is niet indicatief voor toekomstige resultaten. Investeren omvat risico inclusief het eventuele verlies van hoofdsom. Deze informatie is niet bedoeld, en moet niet, een primaire basis vormen voor elke beleggingsbeslissing die u mag maken. Raadpleeg altijd uw eigen juridische, fiscale of beleggingsadviseur alvorens beleggings- / belasting- / boedel- / financiele planning overwegingen of beslissingen te maken.
Gebruik maken van de macht van een adviesraad
Een adviesraad kan een krachtig beheersinstrument zijn voor uw kleine onderneming . Hier is het opzetten en gebruiken van een.
Redenen om uw mutual funds nu te verkopen
Volg deze handige tips om te zien waarom je moet mag niet uw onderlinge fonds verkopen. Overweeg je persoonlijke doelen en marktwijzigingen.
Dingen om te overwegen over het gebruik van Twitter voor bedrijven
Twitter kan u helpen uw bedrijf te laten groeien, maar tweeten de verkeerde informatie kan het pijn doen. Hier zijn enkele belangrijke overwegingen voor uw bedrijf.