Hoe u in sectorfonds belegt

Je hebt gehoord dat investeren in sectorfondsen een slim ding kan zijn, maar hoe gaat het om het kiezen van de beste sectorfondsen voor hun eigen portefeuille? Waarom moeten beleggers sectorfondsen gebruiken en wanneer is de beste tijd om in hen te investeren?

Sectorfondsen zijn niet voor elke investeerder en er is zeker een goede weg en een verkeerde manier om erover te gaan. Dus voordat u in één of meerdere industriële sectoren aankoopt, is het een goed idee om jezelf te informeren over wat ze zijn en hoe ze werken.

Wat zijn sectorfondsen en hoe investeren ze?

Een sectorfonds is een beleggingsfonds of een beursfonds (ETF) dat de meeste of alle activa in een bepaalde industriële sector belegt. Een lijst van sectoren omvat gewoonlijk technologie-, financieel-, consumentencyclus-, consumentengroeven, nutsbedrijven, energie, natuurlijke hulpbronnen, gezondheidszorg, onroerend goed en edele metalen.

Hier volgt een korte uitleg over hoe de verschillende soorten sectorfondsen beleggen per sector:

• Technologie: Deze sector zal investeren in aandelen van bedrijven die technologieproducten produceren of bieden technologie gebaseerde diensten. Voorbeelden hiervan zijn onder meer een softwarefabrikant zoals Microsoft (MSFT), een online retailer zoals Amazon (AMZN), een social media site zoals Facebook (FB), een firma als Alfabet (GOOG, GOOGL), moederschap van Google, die meerdere producten produceert en diensten binnen de technologie-industrie.
• Financieel: Sectorfondsen zullen aandelen houden van bedrijven zoals Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW) en Wells Fargo (WFC). Maar financiële voorraden kunnen meer dan banken en makelaarsbedrijven omvatten - financieel omvat ook verzekeringsmaatschappijen, beleggingsfondsen en financiele planningsbedrijven.

• Consumentencyclus: Denk aan bedrijven als Disney (DIS), McDonalds (MCD) en Starbucks (SBUX) als u denkt aan de conjunctuurcijfers. Dit zijn bedrijven die dingen verkopen die mensen niet nodig hebben voor het dagelijks leven. Daarom zullen de cyclische voorraden van de consument, ook wel discretionair of vrijetijdsgebruik, de neiging hebben om beter te presteren wanneer de economie sterk is en de consumenten in een uitgavenstemming hebben.
• Consumer Staples: Bijna tegengesteld aan consumentencyclicals, bieden bedrijven in de consumenten nietjes sector meestal producten en diensten die nodig zijn voor het dagelijks leven. Enkele voorbeelden van consumenten nietjes bedrijven zijn Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) en Procter & Gamble (PG). Consumer staples kunnen ook bedrijven bevatten die dingen verkopen die consumenten niet echt nodig hebben, maar zullen blijven kopen, zelfs als de economie vertraagt. Voorbeelden zijn Coca-Cola (KO) en Philip Morris (PM).
• Utilities: Denk aan bedrijven die gas, elektriciteit en telefoonproducten en diensten aanbieden wanneer u denkt aan nutsbedrijven.Voorraden in de nutsbedrijven zijn onder meer Duke Energy (DUK) en Southern Company (SO). Net als consumenten nietjes, nutsbedrijven zullen producten of diensten omvatten die consumenten nog steeds gebruiken wanneer de tijden moeilijk worden. Daarom kunnen sectorfondsen die investeren in nutsbedrijven beter presteren dan groeitype sectoren, zoals technologie, wanneer de recessie trekt. Daarom zijn utilities een van de primaire defensieve sectoren.
• Energie: De energiesector bestaat uit alle industrieën die betrokken zijn bij de productie en distributie van energie, waaronder oliebedrijven, elektrische bedrijven, wind- en zonne-energie en de kolenindustrie. Beleggers die een geconcentreerde blootstelling aan grote naam energievoorraden willen hebben, zoals Exxon-Mobil (XOM) en Chevron Corp (CVX), kunnen een ondernemingsfonds of ETF kopen.
• Natuurlijke hulpbronnen: Sectorfondsen gericht op natuurlijke hulpbronnen zullen doorgaans investeren in commodity-gebaseerde industrieën zoals energie, chemicaliën, mineralen en bosproducten in de VS of buiten de VS. Daarom zullen aandeelhouders van deze sectorfondsen blootstelling aan energievoorraden zoals XOM en CVX, maar ook aandelen zoals Newmont Mining Corp (NEM).
• Gezondheidszorg: Ook bekend als gezondheids- of specialiteitsgezondheid, is deze sector gericht op de zorgsector, waaronder ziekenhuis conglomeraten, institutionele diensten, verzekeringsmaatschappijen, drugsproducenten, biomedische bedrijven of medische instrumenten. Voorbeelden zijn Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) en HCA Holdings, Inc (HCA). Gezondheidssectorfondsen houden ook vaak bio-technologie aandelen zoals Gilead Sciences (GILD) of Biogen (BIIB). Gezondheidszorgvoorraden worden beschouwd als defensieve bedrijven omdat ze de neiging hebben om beter te behouden dan de bredere markt tijdens de downturns. Dit komt doordat consumenten nog steeds medicijnen en gezondheidszorg nodig hebben tijdens recessies.
• Vastgoed: De vastgoedfondsen concentreren hun aandelen in vastgoedbeleggingen, of REITs, die entiteiten vormen die een verzameling beleggers samenstellen die hun geld samenpompen om inkomsten producerende eigenschappen te kopen, zoals kantoor gebouwen en hotels. REIT's zijn wettelijk verplicht om tenminste 90 procent van hun inkomen uit te betalen aan aandeelhouders en dit maakt vastgoedfondsen aantrekkelijk voor beleggers die op zoek zijn naar inkomstenbeleggende investeringen. Enkele topbedrijven in een vastgoedfonds kunnen onder meer Simon Property Group (SPG) en Openbare Opslag (PSA) omvatten.
• Precious Metals: Deze categorie van wederzijdse fondsen zou beter worden geclassificeerd als grondstoffenfondsen omdat edele metalen niet echt een industriële sector worden beschouwd. Maar nog steeds verdienen edele metalen verdiensten met sectorfondsen vanwege zijn aard als een investering die zijn belangen concentreert op een gespecialiseerd deel van de kapitaalmarkten. Edelmetalen beleggingsfondsen investeren niet direct in edele metalen zoals goud en zilver, maar indirect door middel van edele metalen miners zoals Agnico Eagle Mines (AEM) en Newmont Mining Corp (NEM).

Investeren in sectorfondsen

Nu u weet hoe sectorfondsen werken, bent u verstandig om te leren hoe u de beste sectorfondsen voor u en uw beleggingsstrategie kunt kiezen.

Sectorfondsen werken goed als diversificatie-instrumenten en als mogelijke middelen om de portefeuillerendementen te verhogen. In vertaling betekent dit dat sectorfondsen het risico voor de totale portefeuille kunnen verminderen, terwijl de opbrengsten op lange termijn potentieel kunnen worden geoptimaliseerd.

Een wijze portefeuillestructuur voor de implementatie van een sectorfondsstrategie is de kern- en satellietportefeuillestructuur die net zo klinkt: u begint met een kernbedrijf, dat het grootste deel van uw portefeuille vertegenwoordigt en vervolgens satellietfondsen toevoegt, welke ontvang kleinere toewijzingspercentages. Een goed kernbedrijf is bijvoorbeeld een van de beste S & P 500 Index fondsen, die een toewijzing van ongeveer 30 of 40 procent kunnen ontvangen. De satellietbezit kan kleine kapitaalfondsen, internationale aandelenfondsen en sectorfondsen zijn.

Wanneer u sectorfondsen aan de portefeuille toevoegt, kunt u een aantal sectoren kiezen voor langetermijninvesteringen, een paar sectoren voor kortlopende investeringen of een combinatie van beide. Zo zijn sommige beleggers van mening dat technologie en gezondheid twee sectoren zijn die de komende decennia beter kunnen presteren dan de bredere markt. Dergelijke investeerders kunnen dan kiezen voor de toevoeging van technologie-sectorfondsen en gezondheidssectorfondsen aan hun portefeuille.

Een voorbeeld van kortlopende investeringen met sectorfondsen is wanneer een belegger een aantal portefeuillebeleggingen verplaatst naar defensieve sectoren in afwachting van een recessie- en beermarkt. Defensieve sectoren omvatten nutsbedrijven, gezondheidszorg en consumenten nietjes.

Definitieve woorden en waarschuwingen over investeringen in sectorfondsen

Hoewel er geen perfecte toewijzing is om elk sectorfonds in uw portefeuille toe te wijzen, is een goed percentage maximum in gedachten te houden, 5 procent. Dit klinkt misschien als een kleine toewijzing, maar het is voldoende om diversiteit toe te voegen aan een portefeuille, terwijl het rendement oplevert. Daarom, als u besluit om drie sectorfondsen toe te voegen aan uw portefeuille, kunnen elk een 5 procent toewijzing ontvangen voor een totale sectorallocatie van 15 procent.

Investeren van grotere bedragen in sectorfondsen kan risico op uw portefeuille toevoegen. Bijvoorbeeld, biotechnologische aandelen, een subsector van gezondheid, hebben ongelooflijke korte termijnwinsten gezien, maar ook een aantal grote dalingen. Als een investeerder te veel van een bio-tech sector fonds net voor een grote daling kocht, kan het aanzienlijke schade toebrengen aan de portefeuille.

Houd er rekening mee dat andere beleggingsfondsen, zoals uw core holding, waarschijnlijk blootstelling zullen geven aan de meeste of alle industriële sectoren. Daarom, als u een sectorfonds kocht en het 5 procent van uw portefeuillebeleggingen vertegenwoordigde, zou uw totale blootstelling aan die sector veel hoger kunnen zijn dan 5 procent door de overige fondsen.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.