Hoe belegt u in obligaties voor uw portefeuille

U wilt leren hoe u in obligaties kunt investeren, maar weet niet waar u moet beginnen. Je bent op de juiste plek gekomen. Ik zet deze pagina samen om u een basisoverzicht van het proces te geven, evenals een link naar een aantal prachtige bronnen die in de diepte kunnen uiteenzetten, die u misschien wilt verkennen. Door uw weg door te werken, vindt u links naar veel van mijn obligatiebeleggende artikelen. U kunt op elke link klikken, het artikel lezen en hier terugkomen tot u klaar bent.

Op het moment dat je klaar bent, moet je genoeg weten over obligatiebeleggingen om vragen van je makelaar, financiële adviseur, geregistreerde beleggingsadviseur of vermogensbeheerder te stellen. Het grootste voordeel is dat u minder gevoelig bent om emotioneel te voelen over uw beleggingsbeslissingen wanneer u de taal en risico's begrijpt.

Voordat we beginnen, hier is een snel overzicht: Obligaties zijn een soort belegging die leidt tot een belegger die geld uitlenen aan de obligatie-uitgevende instelling in ruil voor rentebetalingen. Obligaties zijn een van de belangrijkste beleggingen die beschikbaar zijn voor degenen die een inkomstenbeleggingsfilosofie volgen, in de hoop dat ze het geld voortkomen uit hun portefeuille. Met de verschillende beschikbare opties, inclusief gemeentelijke obligaties, handelsobligaties, spaarobligaties en schatkistobligaties, moet u weten wat geschikt is voor uw unieke situatie en de gevaren die door verschillende soorten obligaties worden veroorzaakt.

Aan de slag met obligaties

De eerste plaats om te starten is Bonds 101 - Wat ze zijn en hoe ze werken. Dit grote stukje legt uit hoe u als belegger geld verdienen in obligaties, welke obligaties zijn, waarom bedrijven obligaties uitgeven en nog veel meer. Als u op zoek bent naar een sneller antwoord en niet alle details wilt, kunt u lezen Wat is een Bond?

voor een overzicht. Als u de geschiedenis leuk vindt, kunt u ook kort lezen. Waarom is het renteinkomen dat ik op mijn obligatie ontvangt, een 'Coupon' genoemd? .

Hoeveel van uw portefeuille dient te worden geïnvesteerd in obligaties?

Een zeer veel voorkomende vraag is hoe veel van uw portefeuille in obligaties moet worden geïnvesteerd. Er is een snelle en gemakkelijke regel die je niet zal vergeten zodra je het hebt gelezen!

De manieren om in obligaties te investeren

Er zijn verschillende soorten obligaties waarin u kunt investeren en nog meer manieren waarop u deze obligaties kunt houden. Hier zijn enkele bronnen en artikelen die u wellicht wilt overwegen. Helaas is het antwoord niet zo duidelijk. Benjamin Graham geloofde dat defensieve investeerders nooit minder dan 25% van hun portefeuille in obligaties zouden moeten hebben, maar op prijs en voorwaarden; e. g. , kijk naar de krankzinnigheid van beleggers die investeren in obligaties met record-lage vaste rendementen en looptijden van 50 tot 100 jaar.

Investeren in bedrijfsobligaties: door geld uit te lenen aan bedrijven, kunt u vaak genieten van hogere opbrengsten dan u op andere soorten obligaties krijgt.Voor de meeste beleggers die in de middelste en hogere belastinghaakjes zijn, is het beter om deze te kopen in een tax shelter, zoals een Rollover IRA.

Investeren in gemeentelijke obligaties: Deze complete beginnersgids voor investeringen in gemeentelijke obligaties, die in bepaalde situaties van bepaalde staatsbelasting zijn vrijgesteld.

Het is een geweldige plek om te beginnen als je in een middel tot hoge belastingbeugel zit. Door te investeren in uw lokale scholen, ziekenhuizen en gemeenten, kunt u niet alleen uw gemeenschap helpen, maar ook geld verdienen. Zodra u klaar bent om verder te gaan dan de basisprincipes, kunt u Tests of Safety voor gemeentelijke obligaties lezen. Dit artikel leert u een aantal berekeningen die u kunt doen, de overwegingen die u moet maken bij het kijken naar een gemeentebeleggingsinvestering.

Amerikaanse spaarobligaties: Ontvang een brede opleiding over spaarobligaties, hun geschiedenis, overwegingen voordat ze aan uw portefeuille worden toegevoegd, en belastingnota's.

EE-spaarobligaties: Deze unieke obligaties bieden belastingvoordelen voor onderwijsfinanciering, de garantie van de Amerikaanse Schatkist, een vast rendement van maximaal dertig jaar en meer.

Serie I Spaarobligaties: Spaarobligaties van serie I hebben een rentevoet gebaseerd op de veranderingen in de inflatie, garanderen dat ze nooit geld verliezen en worden ondersteund door de belastingkracht van de regering van de Verenigde Staten.

Deze verzameling artikelen leert u hoe u in serie I-spaarobligaties kunt beleggen, u vertellen wie in aanmerking komt om ze te bezitten en de jaarlijkse aankooplimieten te verklaren.

Obligatiesfondsen tegen obligaties: Veel nieuwe beleggers weten niet of ze obligaties eigenlijk moeten bezitten of in obligaties investeren via een speciaal type beleggingsfonds dat bekend staat als een obligatiefonds. Wat zijn de verschillen, voordelen en voordelen? Neem een ​​paar momenten om het artikel te lezen om de antwoorden te ontdekken.

Onverschuldigde obligaties: Een van de meest aantrekkelijke soorten obligaties die nieuwe beleggers vaak spotten, is iets dat bekend staat als een junk-obligatie. Met hoge, dubbelcijferige opbrengsten in de gewone renteomgevingen kunnen deze gevaarlijke obligaties je lokken met de belofte van grote cheques in de mail, maar laat je hoog en droog toen de bedrijven die ze uitgeven missen betalen of failliet gaan. Vasthouden aan beleggingsgraad obligaties, in plaats daarvan. Als u niet weet wat u doet, wees extra veilig en reserveer uw aandelen aan Triple A rated obligaties.

De vele smaken van voorkeurvoorraad: De voorkeursvoorraad van veel bedrijven is eigenlijk zeer vergelijkbaar met obligatiebeleggingen omdat beide soorten investeringen de neiging hebben om op dezelfde manier te gedragen. Om obligatiebeleggingen te begrijpen, moet u de voorkeursvoorraden begrijpen, omdat de belastingwetten u in staat stellen tussen 0% en 23 te betalen. 6% op dividendinkomen ontvangen uit voorkeursvoorraden, vergeleken met volledige 39. 6% + afhankelijk van uw belastingbeurs op rente inkomen op obligaties.

Gevaren van Investeren in Obligaties

Hoewel obligaties een reputatie hebben waardoor mensen geloven dat ze veiliger zijn dan aandelen, zijn er enkele echte gevaren die nieuwe investeerders kunnen doen die niet weten hoe ze het risico kunnen verminderen.

How Bond Spreads kan Investeraars Belemmeren: Obligatiespreads zijn een verborgen provisie die aan u wordt opgelegd wanneer u obligaties koopt of verkoopt.Ze kunnen je soms honderden dollars kosten elke keer dat je een obligatie koopt! Leer hoe u ze kunt identificeren en manieren waarop ze kunnen worden geminimaliseerd.

Inzicht in obligatieduur: deze schijnbare eenvoudige term verwijst eigenlijk naar het feit dat als u een obligatie koopt die 30 jaar rijpt, het veel sterker kan fluctueren dan een obligatie die in twee jaar rijpt. In sommige gevallen kunnen obligaties met een hoge looptijd daadwerkelijk zoveel als voorraden fluctueren! Leer wat de duur van de obligatie is en hoe u het in dit belangrijke artikel kunt berekenen.

Het gevaar om te investeren in buitenlandse obligaties: Wanneer u obligaties van andere landen, of zelfs bedrijven in andere landen, koopt, zijn er zeer echte gevaren die u niet blootstelt wanneer u in uw eigen land aankoopt. Als u bijvoorbeeld obligaties had in oliemaatschappijen met hoofdkantoren in Venezuela, had u bijvoorbeeld uw activa genationaliseerd en in beslag genomen door dictator Hugo Chavez, zonder dat u ooit wat u kwijt kon herstellen. In dit artikel worden de gevaren en enkele dingen beschreven die u kunt doen om ze te verminderen.

Geavanceerde obligatiebeleggingen

Obligatieprijzen worden vaak gebruikt als waarderingsinstrument om professionele beleggers te helpen bepalen hoe dure aandelen en overige activa zijn. Dit wordt gedaan door de opbrengst van obligaties op bepaalde soorten staatsobligaties te vergelijken met de opbrengsten op de voorraad. Als u wilt leren hoe dit werkt, kunt u onze toelichting lezen in de langlopende schatkist-obligaties opbrengsten tegen het opbrengst van de opbrengst: een snel waarderingsinstrument voor markten.