Hoe belegt ik in Mutual Funds?

Dankzij moderne computers en internet is het nog nooit zo gemakkelijk geweest om in beleggingsfondsen te investeren, maar er zijn veel belangrijke overwegingen die een investeerder in aanmerking moet nemen alvorens aandelen van een beleggingsfonds aan hun portefeuille toe te voegen. Wederzijdse fondsen komen in een groot aantal variëteiten, waaronder die die zich richten op verschillende activaklassen, die erop gericht zijn een index te nabootsen (ook bekend als indexfondsen), die zich richten op dividendvoorraden; De lijst gaat verder met betrekking tot alles van geografische mandaten aan die die gespecialiseerd zijn in beleggingen in effecten die binnen een bepaalde marktkapitalisatie vallen.

Door de volgende drie vragen te beantwoorden, is het mijn hoop dat u beter inzicht krijgt in de wederzijdse fondsen, hoe ze werken en hoe ze aan uw beleggingsportefeuille kunnen worden toegevoegd.

Wat is een Mutual Fund?

Zoals bij elke investering, is de eerste orde van zaken om te begrijpen wat u overweegt te verwerven. Voor alle doeleinden dienen onderlinge fondsen als alternatief voor beleggers die geen individueel beheerd account kunnen bekostigen. Wederzijdse fondsen worden gevormd wanneer beleggers met kleinere kapitaalmaatschappijen hun geld samenvoegen en vervolgens een portefeuillebeheerder huren om de portefeuille van de geconsolideerde pool te beheren, verschillende aandelen, obligaties of andere effecten te kopen op een wijze die in overeenstemming is met het prospectus van het fonds. Elke investeerder krijgt dan hun respectieve stukje de taart terwijl de uitgaven worden gedeeld, die opkomen in iets genaamd de wederzijdse fondskostenverhouding. Wederzijdse fondsen kunnen op verschillende manieren worden gestructureerd; open-ended beleggingsfondsen tegen gesloten aandelenfondsen zijn een bijzonder belangrijk onderscheid.

Voor meer informatie over de manier waarop onderlinge fondsen worden georganiseerd, lees Hoe een wederzijds fonds is gestructureerd . U kunt ook Geld verdienen van wederzijdse fondsen lezen, waarin wordt uitgelegd hoe beleggers daadwerkelijk winst (of verliezen ervaren) van het bezit zijn van een belang in een wederzijds fonds.

Hoe kies ik een wederzijds fonds?

Hier wil je je aandacht richten en wat sleuthing en onderzoek doen.

Het aantal beleggingsfondsen dat tegenwoordig beschikbaar is voor beleggers, komt nu tegen bij het aantal aandelen op de Noord-Amerikaanse uitwisselingen; elk uniek, maar kan worden gecategoriseerd op basis van het type onderliggende effecten die in hen worden gehouden. Op het breedste niveau valt een fonds in een van de drie categorieën, aandelen (aandelen), vastrentende obligaties en geldmarkten (vergelijkbaar met contanten). Aandelen- en vastrentende fondsen hebben subcategorieën, waardoor een belegger een smal nettogebied met hun beleggingsdividenden kan gooien. Zo kan een beleggingsfonds belegger investeren in een technologiefonds dat alleen in technologiebedrijven belegt.Evenzo kan een beleggingsfondsenbelegger die het huidige inkomen zoekt, beleggen in een overheidsobligatiesfonds dat alleen investeert in overheidsobligaties. Een zogenaamd evenwichtig fonds is een wederzijds fonds dat zowel aandelen als obligaties bezit.

Risico is een belangrijke overweging bij het evalueren van beleggingsfondsen. Als belegger moet u alles doen om te begrijpen hoeveel risico u bereid bent te nemen en daarna een fonds aan te vragen dat binnen uw risicotolerantie valt. Uiteraard belegt u met wat objectief, zo beperkt u uw kandidaatlijst door te concentreren op fondsen die aan uw beleggingsbehoeften voldoen, terwijl u binnen uw risicoparameters blijft.

Controleer bovendien om te zien wat het minimumbedrag in een fonds moet investeren. Sommige fondsen hebben verschillende minimumdrempels, afhankelijk van of het een pensioenrekening of een niet-pensioenrekening is.

Hoe koop ik een wederzijds fonds?

Het proces van het kopen van aandelen van beleggingsfondsen wordt uitgebreid behandeld in Hoe koop ik aandelen van een wederzijds fonds? maar de samenvattende versie is dit: Mutual funds worden hoofdzakelijk gekocht in dollarbedragen in tegenstelling tot aandelen, die in aandelen worden gekocht. Wederzijdse fondsen kunnen rechtstreeks worden gekocht bij een beleggingsfonds, een bank of een makelaar. Voordat u kunt investeren, moet u een account bij een van deze instellingen hebben voordat u een bestelling plaatst. Een wederzijds fonds is ofwel een "load" of "no load" fonds, dat is een financieel jargon voor het betalen van een commissie of het niet betalen van een commissie.

Als u een beleggingspremier gebruikt om u te helpen, betaalt u waarschijnlijk een lading. Begrijp dat een fonds zonder belasting is vrij. Alle beleggingsfondsen hebben interne kosten, dat wil zeggen dat een deel van uw beleggingsdollarissen het fondsbedrijf, de fondsbeheerder en andere kosten in verband met het runnen van een beleggingsfonds betalen. Deze vergoedingen zijn vaak transparant voor de investeerder en worden uit de activa van het beleggingsfonds genomen. U dient alle kosten en kosten te overwegen bij het investeren in beleggingsfondsen.

Het proces van het kopen van een beleggingsfonds kan via de telefoon, online of persoonlijk worden gedaan als u een financiële vertegenwoordiger heeft. Om een ​​bestelling te plaatsen, geeft u aan hoeveel geld u wilt investeren en welk wederzijds fonds u wilt kopen. Ongeacht het wederzijdse fonds wordt de prijs die u betaalt voor de aandelen bepaald tegen de slotkoers aan het eind van die dag.

Dit artikel is geschreven door Marc Pearlman in mei 2011. Het werd vervolgens bewerkt voor formattering en duidelijkheid door Joshua Kennon. De saldo biedt geen belasting, investeringen of financiële diensten en advies. De informatie wordt gepresenteerd zonder inachtneming van de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke investeerder en wellicht niet geschikt voor alle beleggers. Past performance is niet indicatief voor toekomstige resultaten. Investeren omvat risico inclusief het eventuele verlies van hoofdsom.