Beste beleggingsstrategieën

De beste beleggingsstrategieën zijn degene die het beste werken voor de individuele belegger. Met andere woorden: beleggingsstrategieën zijn vergelijkbaar met voedingsdieeten: er is geen 'beste beleggingsstrategie' behalve degene die het beste werkt voor u .

Ook wilt u geen investeringsstrategie implementeren en merken dat u deze wilt verlaten voor een nieuwe trend die u in een tijdschriftartikel hebt ontdekt. Laat je niet in de war brengen door alle te goede smaken van de maand.

Blijf bij de beproefde basics.

Om een ​​andere vertrouwde metafoor te gebruiken, zijn beleggingstijlen en tactieken net als de kleding die het best bij u past. U hebt niets duurs of maatwerk nodig; je hebt iets comfortabels nodig dat lang meegaat, vooral als je beleggingsdoel op lange termijn is (10 jaar of langer).

Dus kijk voordat je je ergens aan vastkijkt, of het nu voedingsdiëten, kleding of beleggingsstrategieën zijn, welke het beste bij jouw persoonlijkheid en stijl past. U kunt beginnen met de top 10 van beleggingsstrategieën, waarvan sommige theorieën, stijlen of tactieken zijn, die u kunnen helpen bij het bouwen van een portefeuille van beleggingsfondsen of ETF's.

Beste beleggingsstrategieën: fundamentele analyse

We beginnen met fundamentele analyse omdat het een van de oudste en meest basale vormen van beleggingsstijlen is. Primaire analyse, hoofdzakelijk gebruikt voor het onderzoeken en analyseren van aandelen (individuele aandelen, in plaats van het selecteren van beleggingsfondsen), is een vorm van een actieve beleggingsstrategie waarbij financiële overzichten worden geanalyseerd met het oog op het selecteren van kwaliteitsaandelen.

Gegevens uit de financiële overzichten worden gebruikt om te vergelijken met vroegere en huidige gegevens van het specifieke bedrijf of met andere bedrijven in de sector. Door de gegevens te analyseren, kan de belegger tot een redelijke waardering (prijs) van de aandelen van het specifieke bedrijf komen en bepalen of de voorraad een goede aankoop is of niet.

Beste beleggingsstrategieën: Value Investing

Beleggers in beleggingsfondsen en ETF's kunnen de fundamentele beleggingsstrategie of -stijl toepassen door gebruik te maken van gemeenschappelijke beleggingsfondsen. In eenvoudige bewoordingen is de value-investeerder op zoek naar aandelen die met een "korting" verkopen; ze willen een koopje vinden. In plaats van tijd te spenderen aan het zoeken naar waardeaandelen en het analyseren van financiële overzichten van ondernemingen, kan een belegger in een beleggingsfonds indexfondsen, Exchange Traded Funds (ETF's) of actief beheerde fondsen die waardeobjecten bezitten, kopen.

Beste beleggingsstrategieën: groei beleggen

Zoals de naam al aangeeft, presteren groeiaandelen het beste in de volwassen stadia van een marktcyclus wanneer de economie gezond groeit. De groeistrategie geeft weer wat bedrijven, consumenten en investeerders allemaal tegelijkertijd doen in gezonde economieën - steeds hogere verwachtingen krijgen van toekomstige groei en meer geld uitgeven om het te doen.Nogmaals, technologiebedrijven zijn hier goede voorbeelden. Ze worden doorgaans hoog gewaardeerd maar kunnen verder groeien dan die waarderingen wanneer de omgeving goed is.

Een genuanceerde versie van groeibeleggingen is te vinden in de momentumbeleggingsstrategie, een strategie om te profiteren van de huidige prijstrends met de verwachting dat het momentum in dezelfde richting zal blijven toenemen.

Meestal, en vooral met beleggingsfondsen die zijn ontworpen om de momentumbeleggingsstrategie vast te leggen, is het idee om 'hoog te kopen en hoger te verkopen'. Een fondsbeheerder kan bijvoorbeeld groeiaandelen zoeken die trends hebben getoond voor een consistente prijswaardering met de verwachting dat de stijgende prijstrends zich zullen voortzetten.

Beste beleggingsstrategieën: technische analyse

Technische analyse kan als het tegenovergestelde van fundamentele analyse worden beschouwd. Beleggers die technische analyse gebruiken (technische handelaars) gebruiken vaak grafieken om recente prijspatronen en huidige markttendensen te herkennen met het oog op het voorspellen van toekomstige patronen en trends. Met andere woorden, er zijn bepaalde patronen en trends die de technische handelaar bepaalde signalen of signalen, indicatoren genoemd, kunnen bieden over toekomstige marktbewegingen.

Sommige patronen krijgen bijvoorbeeld beschrijvende namen, zoals 'kop en schouders' of 'kop en handvat'. Wanneer deze patronen beginnen vorm te krijgen en worden herkend, kan de technische handelaar investeringsbeslissingen nemen op basis van het verwachte resultaat van het patroon of de trend. Fundamentele gegevens, zoals de P / E-ratio, worden niet meegenomen in de technische analyse, waarbij trends en patronen voorrang krijgen boven waarderingsmaatregelen.

Optimale beleggingsstrategieën: kopen en vasthouden

Beleggers kopen en geloven dat 'tijd in de markt' een voorzichtiger beleggingsstijl is dan 'timing van de markt'. De strategie wordt toegepast door beleggingseffecten te kopen en deze voor langere tijd aan te houden, omdat de belegger van mening is dat langetermijnrendementen redelijk kunnen zijn, ondanks de volatiliteit die kenmerkend is voor kortetermijnperioden. Deze strategie verzet zich tegen een absolute markttiming, waarbij een belegger doorgaans kortere periodes koopt en verkoopt met de bedoeling om tegen lage prijzen te kopen en tegen hoge prijzen te verkopen.

De buy-and-hold-belegger zal betogen dat voor langere periodes beleggen minder frequent handelen vereist dan voor andere strategieën. Daarom worden de handelskosten geminimaliseerd, waardoor het totale nettorendement van de beleggingsportefeuille zal toenemen.

Portefeuilles met de buy en hold-strategie worden luie portefeuilles genoemd vanwege hun onderhoudsarme, passieve karakter.

Kern en satelliet

1. Kern en satelliet is een veelvoorkomend en beproefd beleggingsportefeuilleontwerp dat bestaat uit een 'kern', zoals een aandelenfonds met een grote kapitalisatie, dat het grootste deel van de portefeuille vertegenwoordigt, en andere soorten fondsen - de 'satelliet'-fondsen - elk bestaande uit kleinere delen van de portefeuille om het geheel te maken. Het primaire doel van dit portfolioontwerp is om het risico te verminderen door diversificatie (uw eieren in verschillende manden plaatsen), terwijl het beter presteert (een hoger rendement behalen dan) een standaard benchmark voor prestaties, zoals de S & P 500-index.Samengevat zal een Core and Satellite-portefeuille hopelijk boven de gemiddelde rendementen behalen met ondergemiddeld risico voor de investeerder.

   De Dave Ramsey-portfolio

2. De populaire talkshow-host en in het algemeen gerespecteerde personal finance-goeroe Dave Ramsey ondersteunt al lang zijn vier beleggingsportefeuillestrategie voor zijn luisteraars en fans:

   Dit is de filosofie van Dave over investeren, met name met betrekking tot beleggingsfondsen , rechtstreeks overgenomen van zijn website:

   Dave beveelt beleggingsfondsen aan voor door uw werkgever gesponsorde pensioenspaarregelingen en uw IRA's. Deel uw investeringen gelijkmatig over elk van deze vier soorten fondsen:

   Groei

   • Groei & inkomsten
   • Agressieve groei
   • Internationaal
   • Kies A-aandelen (front end load) en fondsen die minimaal vijf jaar oud. Ze moeten een solide staat van dienst hebben van aanvaardbare rendementen binnen hun fondscategorie.

   Als uw risicotolerantie laag is, wat betekent dat u een kortere tijd hebt om uw geïnvesteerde geld te behouden, minder dan 25% aan agressieve groei doet, of overweegt u een 'Evenwichtig' fonds toe te voegen aan de vier voorgestelde soorten fondsen.

   Dave's wijsheid is in zijn eenvoud; zijn leverings- en financiële methoden zijn gemakkelijk te begrijpen. Maar de wijsheid stopt daar. Deze vier soorten beleggingsfondsen zullen vaak overlappende fondsen vinden, wat betekent dat er weinig diversiteit is. Bovendien zijn activa met een lager risico, zoals obligaties en contanten, volledig afwezig in de portefeuille.

   Moderne Portefeuilletheorie

3. Moderne Portefeuilletheorie (MPT) is een beleggingmethode waarbij de belegger poogt een minimaal niveau van marktrisico te nemen om maximumrendementen te behalen voor een bepaalde portfolio van beleggingen. Een belegger die de grondbeginselen van MPT volgt, kan een kern- en satellietbenadering gebruiken, zoals beschreven in nummer 6 hierboven.

   In het hart van de beleggingsfilosofie wil elke belegger een zo hoog mogelijk rendement behalen zonder extreme risico's te nemen. Maar hoe kan dit worden gedaan? Het korte antwoord is diversificatie. Volgens MPT kan een belegger een bepaald activumtype, beleggingsfonds of effecten met een hoog individueel risico houden, maar in combinatie met verschillende andere soorten activa of beleggingen, kan de hele portefeuille zodanig worden gebalanceerd dat het risico lager dan sommige van de onderliggende activa of investeringen.

   Post-Modern Portfolio Theory (PMPT)

4. Het verschil tussen PMPT en MPT is de manier waarop zij risico- en buildportfolio's definiëren op basis van dit risico. MPT ziet risico als symmetrisch; de portefeuilleconstructie bestaat uit verschillende beleggingen met verschillende risiconiveaus die samen een redelijk rendement opleveren. Het is meer een grote beeldweergave van risico en rendement. Een PMPT-belegger ziet risico als assymetrisch; de manier waarop beleggers over verliezen denken, is niet precies het tegenovergestelde spiegelbeeld van hoe ze over winst denken; en elke economische en marktomgeving is uniek en evolueert. PMPT ziet dat beleggers niet altijd rationeel handelen. Daarom legt PMPT verantwoording af over de gedragsaspecten van de kudde van investeerders, niet alleen het wiskundige model dat MPT volgt.

   Tactical Asset Allocation

5. Tactical Asset Allocation is een combinatie van veel van de voorgaande stijlen die hier worden genoemd. Het is een beleggingsstijl waarbij de drie primaire activaklassen (aandelen, obligaties en contanten) actief worden gebalanceerd en aangepast door de belegger met de bedoeling het rendement op de portefeuille te maximaliseren en het risico te minimaliseren in vergelijking met een benchmark, zoals een index. Deze beleggingsstijl verschilt van die van technische analyse en fundamentele analyse in die zin dat deze zich primair richt op activaspreiding en secundair op investeringsselectie. Deze grote beeldweergave is om een ​​goede reden, tenminste vanuit het perspectief van de belegger die kiest voor tactische activaspreiding.

   Om het eerste punt van dit artikel te herhalen. Het kiezen van een beleggingsstrategie of -stijl is niet anders dan het kiezen van beleggingen: elke belegger is uniek en de beste strategie is degene die het beste werkt voor zijn unieke beleggingsdoelstellingen en tolerantie voor risico's.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.