5 Strategieën voor de beleggingsstrategie - betere rendementen met wederzijdse fondsen < Beleggingsstrategieën om hogere rendementen te krijgen, hoeven niet te worden gestimuleerd

Het verkrijgen van de beste opbrengsten uit fondsen is niet alleen een kwestie van het vinden en kopen van de beste fondsen. Veel beleggers realiseren zich niet dat hogere rendementen meer onder hun controle zijn dan als ze meer marktrisico zouden aannemen.

In plaats van te zoeken naar de meest presterende fondsen, die niet altijd in de toekomst tot topprestaties leiden, kunnen beleggers vijf eenvoudige manieren volgen om de rendementen te maximaliseren. Dus zonder verder te gaan, zijn er vijf manieren om portefeuilleopbrengsten te verhogen.

1. Gebruik geen fondsbeleggingen

Als het gaat om kostenbesparing, moet het natuurlijk zeggen dat niet-lopende fondsen beter zijn dan belastingfondsen. En hetzelfde geldt voor prestaties. Met alles wat gelijk is, zal het fonds dat geen lading opladen meer geld in de zakken van beleggers behouden dan degenen die belastingen oplasten.

Bijvoorbeeld, als een bepaald fonds meer dan één aandelenklasse heeft, waar een voorbelasting van 5% is en de andere aandelenklasse geen belasting heeft en de belegger 10.000 dollar heeft om investeert, zal het voorbelastingsfonds $ 500 vooraan betalen om in het fonds te komen. Daarom begint een investeerder met $ 9, 500 met het voorbelastingsfonds. Maar de investeerder zou met alle $ 10.000 in het fonds zonder beleggen investeren.

2. Gebruik indexfondsen

Deze manier om de rendementen te verhogen is gelijk aan reden nummer 1: Door de kosten laag te houden, kunnen beleggers meer geld behouden, waardoor de totale rendementen op de lange termijn worden gestimuleerd.

Maar de voordelen van indexfondsen stoppen niet met lagere kosten - deze passief beheerde fondsen elimineren ook iets met de naam bestuurderrisico, het risico dat een actief beheerd beleggingsfonds subparente rendementen zal produceren in vergelijking met een benchmark index, zoals de S & P 500 Index, door slechte beheersbeslissingen.

Met alle respect voor actief beheerde fondsen zijn ze een van de weinige manieren om de markt te verslaan, maar het extra risico dat de fondsbeheerder slechte beslissingen zal nemen of ongelukkige timing voor een langere periode heeft, is altijd een onderdeel investeren in deze fondsen. Indexfondsen dragen echter niet hetzelfde beheersrisico, hoewel ze nog steeds marktrisico hebben.

Samenvattend slaan de indexfondsen niet altijd actief beheerde fondsen, maar hun lage kosten en lager relatief marktrisico maken ze slimmer keuzes voor betere langetermijnprestaties.

3. Dollar-gemiddelde kosten in uw wederzijdse fondsen

Dollar-cost averaging (DCA) is een beleggingsstrategie die de regelmatige en periodieke inkoop van beleggingsaandelen implementeert. De strategische waarde van DCA is om de totale kosten per aandeel van de belegging (en) te verminderen. Daarnaast worden de meeste DCA-strategieën vastgesteld met een automatisch inkoopschema. Een voorbeeld omvat de regelmatige aankoop van beleggingsfondsen in een 401 (k) plan.Deze automatisering verwijdert het potentieel van de belegger om slechte beslissingen te nemen op basis van emotionele reactie op marktschommelingen.

In andere woorden houdt een DCA-inkoopstrategie niet alleen geld in uw beleggingen maar ook aandelen in alle marktomstandigheden, inclusief afzetmarkten waar de aandelenkoersen vallen.

Simpelweg, u zal laag kopen en meer voordeel nemen van stijgende prijzen wanneer de markt terugkeert. U kunt uw eigen DCA opzetten door een systematisch beleggingsplan (SIP) op te stellen bij uw gekozen makelaar of beleggingsfonds.

4. Koop de beste soorten aggressieve wederzijdse fondsen

Veel beleggers denken dat zij, indien zij een hoger rendement willen krijgen, moeten investeren in hoogrisicofondsen. Zoals u al in dit artikel hebt geleerd, is dit slechts gedeeltelijk waar. Ja, beleggers moeten bereid zijn meer marktrisico op te nemen om bovengemiddelde rendementen te behalen, maar ze kunnen het op een slimme manier doen om te diversifiëren over de beste soorten fondsen voor agressieve investeringen. Voorbeelden van agressieve wederzijdse fondsen zijn grootschalige groei aandelenfondsen, mid-cap aandelenfondsen en small-cap aandelen fondsen. Als u over alle drie deze fontsoorten diversificeert en zich houdt aan kosten met lage kosten, zoals hierboven vermeld in dit artikel, verhoogt u de kans op prestaties op de markt, vooral voor perioden langer dan 10 jaar.

5. Asset Allocation

Zoals bovenop dit artikel vermeld, hoeven investeerders niet alleen op agressieve beleggingsfondsen vertrouwen, om te kunnen profiteren van een hogere langetermijnrendement. In feite is beleggingsselectie niet de nummer een factor die de opbrengsten van een portefeuille beïnvloedt - het is asset allocation. Als u bijvoorbeeld in het eerste decennium van deze eeuw vanaf het begin van 2000 tot eind 2009 gelukt zou zijn om bovenstaande gemiddelde fondsen te kopen, zou uw 10-jarige jaarlijkse opbrengst waarschijnlijk geen gemiddelde obligatiefondsen hebben gehad.

Hoewel aandelen normaal gesproken over een lange periode de obligaties en het geld overtreffen, met name voor drie jaar of langer, kunnen aandelen en aandelenfondsen nog steeds slechter presteren dan obligaties en obligatiesfondsen voor perioden van minder dan 10 jaar.

Dus als u de rendementen wilt maximaliseren, maar ook het marktrisico tegen redelijke niveaus houdt, kan een assetallocatie die obligaties bevat, een slim idee zijn. Laten we bijvoorbeeld zeggen dat u wilt investeren voor een periode van tien jaar en u wilt maximaal rendement maken met aandelenfondsen. Maar u wilt het risico op het verlies van de hoofdsom op een redelijk niveau houden. In dit geval zou u agressief kunnen blijven met een toewijzing van 80% aandelenfondsen en het risico met 20% obligatiefondsen af ​​te stemmen.

Om dit hele artikel samen te vatten, zullen de beste fondsen voor u zijn die combineren voor een passende toewijzing die past bij uw tolerantie voor risico en uw beleggingsdoelstellingen op lange termijn. De vijf manieren om de portefeuillerendementen te verhogen, zijn secundair aan deze doelstellingen.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies.In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.