Duurzame beleggingsstrategieën van keuze

Negatieve schermen

Schermen werken om bedrijven die niet voldoen aan bepaalde beleggingscriteria, zoals betrokkenheid bij tabak of alcohol of vuurwapens, uit te zeven. Dergelijke negatieve schermen worden vaak nog steeds gebruikt door fondsen met een religieus mandaat, zoals we hier uiteengezet hebben, en de wortels van het veld kwamen uit deze vorm van investeringen.

In SRI ontwerpen investeerders criteria op basis van de waarden die zij aan hun belegging brengen.

Eenmaal een korte lijst van bedrijven die aan die SRI-standaarden voldoen, is bepaald, kunnen beleggers zich wenden tot traditionele indicatoren zoals verkoop en winst, activa en passiva om definitieve beslissingen te nemen, maar vaak is het de bedoeling om focus gewoon op "de bedrijven die je niet leuk vindt" en anders beleggen in het evenwicht van een strategie. Dergelijke negatieve schermen werden onlangs gevonden tweederde van alle duurzame investeringen wereldwijd, of $ 14 Trilion uit $ 21 biljoen van het kapitaal ingezet tegen alle mogelijke strategieën. Negatieve schermen werpen slechte SRI-artiesten uit, waaronder die welke vervuild zijn of die slechte arbeidsomstandigheden handhaven en daarbuiten, en de meest recente verkoop van fossiele brandstoffen is de woede, vooral de financieel onder de kolenindustrie, de grootste meerderheid van verkoop door grote beleggers wereldwijd, zoals AXA en Norges Bank.

Positieve schermen

Positieve schermen identificeren bedrijven op basis van praktijken die op een of andere manier de maatschappij ten goede komen, zoals gevoeligheid voor het milieu of voorbeeldige relaties tussen werknemers.

Dit zijn vaak ofwel 'best in class', op zoek naar toppers per sector, of 'positieve keuze' op zoek naar oplossingsaanbieders en niet volledig afgestemd op de normale sectorgewichten van benchmarkindices.

Fondsbestuurders die gebruik maken van dit soort aanpak zijn al lang een belangrijke focus geweest van onze boeken en onderzoek, die bijzonder sterke prestaties voor positieve benaderingen tonen.

Een nieuwe studie van de universiteit van Edinburgh Business School toont ook de meest recente prestaties voor Green Funds versus "brown" fondsen van 2012 tot 2014. Onze eigen recente studie van prestaties liet positieve benaderingen zien die beter presteren dan de vijf jaar achtervolging 2014 voor bedrijven die succesvolle succesvolle strategieën implementeren die duurzaam zijn. Andere studies die sterk presteren, zijn onder meer uit de Harvard Business School en Oxford.

Aandeelhouders Advocacy

In plaats van passief te volgen de activiteiten van de bedrijven waarin ze investeren, nemen maatschappelijk verantwoordelijke investeerders vaak leiding aan de zaken die zij belangrijk vinden. Door middel van aandeelhoudersvoorspraak oefenen zij hun recht uit als deelgenoten van het bedrijf om hun gedrag te beïnvloeden.

Een algemene praktijk is om deel te nemen aan aandeelhoudersresoluties, die verzoekschriften zijn opgesteld door groepen aandeelhouders die voor alle stemmen aan alle eigenaars van het bedrijf worden voorgelegd. Typisch vragen zij het management of de raad van bestuur om maatregelen te treffen over een bezorgdheid. Een resolutie kan onder meer het bellen van een bedrijf om zijn verbindingen met een repressieve regering overzee te scheiden, zijn uitvoerend loon uit te dagen of zijn politieke bijdragen te onthullen.

Hoewel aandeelhoudersbeslissingen in veel gevallen zijn aangepast, waarbij bedrijven hun praktijken veranderden in de arbeidsomstandigheden voor werknemers, herziene projecten die het milieu hebben aangetast en omgekeerde beleidsmogelijkheden hebben die discriminatie op het gebied van arbeidsrecht mogelijk maken, worden ze vaak ingetrokken voordat ze worden gestemd alle eigenaren. Dat kan om verschillende redenen gebeuren. Wellicht is het bedrijf en de indieners misschien een besluit genomen. Het bedrijf kan met succes de Securities & Exchange Commission, die over het proces van het indienen van resoluties beschikt, heeft aangevoerd dat het niet voldoet aan de minimale eisen en dus de SEC verwerpt het.

Communautaire Investeringen

Inkomen en achterstandsgemeenschappen worden vaak gediend door traditionele financiële diensten. Door de investeringen van de gemeenschap kunnen investeerders een directe impact hebben door hun geld in behoeftige gemeenschappen te plaatsen.

Communautaire investeringen bieden toegang tot krediet-, eigen-, kapitaal- en andere basisbankproducten, die kunnen worden gebruikt voor werkgelegenheid, huisvesting en sociale diensten.

Deze financiering wordt vaak verstrekt door gemeenschapontwikkelingsbanken, die vergelijkbaar zijn met traditionele banken, maar richten zich op de ontwikkeling van gemeenschappen op behoeftige gebieden, evenals leningsfondsen en kredietbonden.

Individuele investeerders kunnen deelnemen aan de gemeenschap die belegt via een verscheidenheid aan instellingen voor gemeenschapbelegging (CII's). Zij kunnen spaar-, controle-, geldmarkten- en individuele pensioenrekeningen openen bij banken of kredietverenigingen, of aandelen- of schuldbeleggingen maken in risicokapitaalfondsen en in leningsfondsen.