Beste Fidelity Funds om belastingen laag te houden

Beleggers met belastbare makelaarsrekeningen zijn slim om belastingefficiënte beleggingsfondsen vast te houden en er zijn tal van uitstekende Fidelity-fondsen om uit te kiezen om de baan te krijgen.

Een van de grootste fouten die beleggers maken met beleggingsfondsen, houden de kosten laag. Het minimaliseren van de uitgaven met beleggingsfondsen is niet anders dan het minimaliseren van de uitgaven in persoonlijke of bedrijfsfinanciering, met name bij de budgettering, of wat sommige financiële experts de cash flow kunnen noemen.

Het verminderen van uw uitgaven (cash outflow) is net zo goed als het verhogen van uw inkomsten (cash inflow). Snijden kosten in persoonlijke financiën is net zo goed als het geven van jezelf een verhoging.

Op dezelfde manier kan het minimaliseren van belastingen in een belastbare rekening het verhogen van uw netto rendement. Denk hierbij tegenover elkaar: als u meer betaalt dan nodig in belastingen, houdt u minder geld aan uzelf; daarom heeft u het rendement van uw investering verminderd.

Beste soorten wederzijdse fondsen voor het verminderen van uw belastingrekening

Voordat we de beste Fidelity-fondsen krijgen die kunnen worden gebruikt voor belastbare brokerageaccounts, laten we eens kijken naar de beste algemene soorten fondsen om te gebruiken belastingen minimaliseren en hoe deze onderlinge fondsen dit kunnen bereiken.

Een vorm van belasting die gemeenschappelijk is met beleggingsfondsen, is uitkeringen uit hoofde van de winst. Beursfondsen kunnen in tientallen of honderden aandelen beleggen. Gedurende een bepaald fiscaal jaar zullen de managers van het fonds meestal meerdere van de aandelenbezit in de portefeuille kopen en verkopen.

Wanneer de manager voorraden verkoopt die sinds de periode dat hij deze aandelen heeft verdiend, verkoopt, genereren deze transacties kapitaalwinsten die vervolgens doorgegeven worden aan de belegger (u) in de vorm van kapitaalwinsten uitkeringen. Om deze reden kunnen fondsen met een lage omzet, zoals indexfondsen, meer belastingdoeltreffend zijn dan actief beheerde fondsen.

Een andere gemeenschappelijke vorm van belastingen uit fondsen wordt gegenereerd door dividenden. Daarom, als u belastingen wilt minimaliseren, wilt u hoge yield mutual funds vermijden, zoals grootkapitaalwaarde aandelenfondsen. Fondtypes die weinig naar nul dividenden opschieten, omvatten kleine aandelenkapitaalfondsen en groeibedragfondsen.

We hebben betrekking op aandelenfondssoorten die fiscaal efficiënt zijn, maar obligatiefondsen zijn degenen die u slim moet hebben bij het minimaliseren van de belastingen. Om de belastingen minimaal te houden met obligatiefondsen, zijn de beste soorten te kopen gemeentelijke obligatiefondsen. Dit soort wederzijdse fonds koopt gemeentelijke obligaties, die uitgegeven worden door een staat en lokale overheden en andere gemeenten. Om de overheidsinvesteringen te stimuleren, zijn gemeentelijke obligaties vrij van federale inkomstenbelasting. Als u woont in de staat of gemeente die de obligatie uitreikt, kan inkomsten ook op dat niveau belastingvrij zijn.

Best Fidelity Funds om belastingen te beperken

Laten we eens kijken naar enkele specifieke voorbeelden van beleggingsfondsen van Fidelity die de belastingen tot een minimum kunnen houden in uw belastbare makelaarsaccount.

• Fidelity Total Market Index (FSTMX) is niet het meest fiscale efficiënt Fidelity fonds dat u kunt kopen, maar het kan het meest gediversifieerde aandelenfondsen zijn in hun line-up, die ook de belastingen tot een minimum kan houden. De lage omzet ratio van slechts 3 procent betekent dat de belastingen op de winstuitkeringen veel lager blijven dan het gemiddelde aandelenfonds. De kostenverhouding voor FSTMX is een rotsbodem 0. 095 en de minimale initiële aankoop bedraagt ​​$ 2, 500.
• Fidelity Small Cap Enhanced Index (FCPEX) richt zich op kleine aandelen, die over het algemeen minder dividenden opschieten naar grootkapitalaandelen. Bijvoorbeeld, het gemiddelde grootkapitaalfondsenfonds zou een opbrengst van tenminste 2 procent of meer kunnen hebben, terwijl FCPEX gemiddeld minder dan de helft zal bedragen. Lage opbrengsten helpen de inkomstenbelasting tot een minimum te houden. FCEPX heeft historisch meer dan 90 procent van de overige kleine kapitaalfondsen geslagen voor belastingaangepaste rendementen. De kostenverhouding is laag voor een kleinkapitalfonds van 0. 68 procent en het minimale initiële beleggingsbedrag bedraagt ​​$ 2, 500.
• Fidelity International Capital Appreciation (FIGRX) is een buitenlands aandelenfonds dat voornamelijk belegt in aandelen van niet-U. S. bedrijven. Buitelandse aandelenfondsen zijn niet vaak fiscaal efficiënt, maar FIGRX heeft een track record van beter dan gemiddeld belastingefficiëntie en bovengemiddeld rendement, waardoor de aantrekkingskracht van FIGRX een slimme keuze maakt voor beleggers die een vreemd aandelenfonds nodig hebben in een belastbaar account. De kostenverhouding voor FIGRX is ondergemiddeld op 1 procent en de minimale initiële investering bedraagt ​​$ 2, 500.
• Fidelity Tax-Free Bond (FTABX) heeft gemeentelijke obligaties die vrijgesteld zijn van federale inkomstenbelasting. De meeste van de bedrijven zijn obligaties uitgegeven door staats- en stadsregeringen in de Verenigde Staten. Gemeentebonden hebben vaak lagere rendementen dan andere obligaties, maar de belastingvrije status kan een belastingrendement opleveren die andere obligaties kan verslaan. Over het algemeen profiteren beleggers die in hogere belastinghaakjes het meeste profiteren van het houden van gemeentebondsfondsen zoals FTABX. De kostenverhouding is 0. 25 procent en de minimale initiële investering bedraagt ​​25.000 dollar. Fidelity biedt ook belastingvrije gemeentebeleggingsfondsen die zich richten op staten, zoals Californië, New York en Massachusetts. Investeerders die binnen deze staten wonen, kunnen ervoor kiezen om deze fondsen te gebruiken om voordeel te trekken uit het fiscaal voordeel van de staat.
• Fidelity-belastingvrijgestelde geldmarkt (FMOXX) kan een slimme keuze zijn voor beleggers die een liquide fonds houden voor kortlopend geld. Net als de belastingvrije obligatiefondsen zal FMOXX over het algemeen voordelig zijn voor beleggers in hogere relatieve belastinghaakjes.

Wat u moet zoeken om uw eigen belastingdoeltreffende fondsen te vinden

Als er andere fonds types zijn die u nodig heeft voor uw belastbare rekening, kunt u kijken naar bepaalde belangrijke statistieken om de fiscale efficiëntie van het fonds te voorspellen. Een dergelijke statistiek is de belastingkostenverhouding, wat een maatstaf is voor hoeveel beleggers gemiddeld door belasting verliezen.Bijvoorbeeld, als een beleggingsfonds een jaarlijkse rendement van 5 procent had gehad van 10 procent en de belastingkostenverhouding 1 procent bedroeg, was de belegger na aftrek van de belasting 9 procent.

Enkele van de beste online onderzoekswebsites op het gebied van wederzijdse fondsen, zoals Morningstar, Inc., bieden informatie over de belastingkostenverhouding en andere belangrijke gegevenspunten, zoals belastingaangepaste rendementen. Bijvoorbeeld bij Morningstar. com, u kunt gewoon een ticker symbool van het wederzijdse fonds typen en een zoektocht doen naar een bepaald wederzijds fonds dat u onderzoekt. Zodra u de vermelding van het fonds op de site vindt, zoek dan naar het tabblad 'Belasting' en klik erop. Op die pagina worden de belangrijkste belastinggegevens weergegeven, zoals belastingkostenverhouding en belastingaangepaste rendementen. U kunt deze vergelijken met andere fondsen en kies het beste voor u en uw beleggingsbehoeften.

Bovenal moeten beleggers zich herinneren aan slimme beleggingspraktijken, zoals diversificatie, risicotolerantie en selectie van fondsen op basis van beleggingsdoelstellingen, niet alleen belastingefficiëntie alleen. Het opbouwen van een portefeuille die geschikt is voor uw behoeften is belangrijker dan belastingen minimaliseren. Beleggers kunnen ook kosten verlagen door niet-lopende fondsen te kopen met lage kosten.

Voor meer informatie over het vinden van de beste fondsen voor u en uw beleggingsdoelstellingen, zie zeker ons artikel over Mutual Fund Analysis: 10 dingen om te analyseren (en 3 om te negeren).

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.