Beste Fidelity Funds kopen

Fidelity Investments biedt zoveel hoogwaardige beleggingsfondsen, het is niet makkelijk te verkleinen tot de 10 beste Fidelity-fondsen om te kopen.

Fidelity heeft tientallen low-cost, top performing mutual funds in diverse categorieën. Terwijl Fidelity het best bekend staat om hun uitstaande, actief beheerde fondsen, bieden ze ook enkele van de goedkoopste indexfondsen op de markt. Daarom is het geen wonder waarom Fidelity vandaag een van de beste non-load mutual funds bedrijven in het investeringsuniversum is.

In deze lijst met de beste Fidelity-fondsen om te kopen, breken we het in drie categorieën fondsen die Fidelity het beste doet: 1) Beste Actief Beheerde Fondsen, 2) Beste Indexfondsen, en 3) Beste Gebalanceerde Fondsen.

Hier is de algemene methode bij het selecteren van de beste Fidelity-fondsen: Voor actief beheerde fondsen wilde ik de lange termijn prestatie zien die de relatieve index van het fonds slaat, de leiding van de manager van tenminste vijf jaar en unieke kwaliteiten die ze onderscheiden uit andere fondsen in de lijst.

Voor de indexfondsen wilde ik een variëteit opgeven, maar ik heb voornamelijk gekeken naar gediversifieerde fondsen met lage kosten.

Voor de evenwichtige fondsen heb ik al naar keuze keuzes gezocht die kunnen werken voor verschillende beleggers, sterke prestatierecord en gediversifieerde portefeuilles.

Beste Fidelity Funds: Actively Managed

Actief beheerde fondsen zijn wat hun naam suggereert. - Portefeuilles van beleggingsinstrumenten die de manager naar eigen goeddunken koopt en verkoopt, meestal voor de ongedateerde doelstelling om een ​​relatieve index te verslaan.

Bijvoorbeeld, een actief beheerd grootkapitaal beursgenoteerd fonds zal hopelijk beter presteren dan de S & P 500 Index in meer kalenderjaren dan niet en zou op lange termijn rendementen moeten hebben die beter zijn dan de index.

Hier zijn vier actief beheerde fondsen van Fidelity die hun respectieve benchmarkindex beter presteren, vooral op lange termijn (dat wil zeggen 5- of 10-jaarlijkse opbrengsten):

• Fidelity Contrafund (FCNTX): Dit grootkapitaal aandelenindexfonds heeft voor meer dan 25 jaar dezelfde manager Will Danoff gehad en zijn performance track record is een stellair. Sinds het ontstaan ​​van het fonds in 1990 heeft FCNTX gemiddeld meer dan 12% rendement, dat is een zeldzame prestatie in de wederzijdse fondswereld. Het fonds belegt in groei aandelen en waarde aandelen, waarvan de meeste grootkapjes zijn, met een paar middenkap aandelen in de mix. De kostenverhouding voor FCNTX is een redelijke 0. 71% en de minimale initiële aankoop bedraagt ​​$ 2, 500.
• Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX): Dit 4-sterrenfonds belegt voornamelijk in waardeaandelen voor de doelstelling van het produceren van inkomen in de vorm van dividenden voor aandeelhouders. Maar het fonds heeft ook een groeidoelstelling. Daarom kan FSDIX een goede keuze zijn voor gepensioneerden die inkomsten willen kopen voor inkomsten doeleinden, maar het kan ook goed passen bij beleggers die op zoek zijn naar langetermijnkapitaalverhoging.De kostenverhouding voor FSDIX bedraagt ​​0. 78% en de minimale initiële aankoop bedraagt ​​$ 2, 500.
• Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Dit is een fonds voor gezondheidssector, wat betekent dat het zijn aandelenbezit primair richt op bedrijven in de gezondheidssector, in dit geval de bio-technologie sector. Hoewel de bio-technologie gezondheidsvoorraden potentieel hebben voor grote waardering, kunnen ze korte perioden van steile dalingen hebben. Daarom kan FBIOX worden beschouwd als een agressief aandelenfonds, wat betekent dat het passend is voor beleggers op lange termijn die de op- en nadeel van dergelijke beleggingen niet erg vinden. De kostenverhouding voor FBIOX bedraagt ​​0. 73% en de minimale initiële aankoop bedraagt ​​$ 2, 500.
• Fidelity Growth Company (FDGRX): Dit 5-sterrenfonds is een ander voorbeeld van een top-presteerbaar fonds dat voordeel treedt uit een ervaren manager, Steven Wymer, die sinds 1997 aan het stuur van FDGRX is geweest. Het fonds belegt hoofdzakelijk in grootkapitaalvoorraden waarvan de manager van mening is dat het groeipotentieel mogelijk is. De kostenverhouding voor FDGRX is 0. 88% en de minimale initiële aankoop bedraagt ​​$ 2, 500. Opmerking: Vanaf 20 juni 2016 werd FDGRX gesloten voor nieuwe beleggers.

Beste Fidelity Funds: Index Funds

Fidelity heeft enkele van de goedkoopste indexfondsen op de markt. Hoewel zij ongeveer een dozijn indexfondsen aanbieden, zullen we hier drie van hun beste passief beheerde aanbiedingen opmerken:

• Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX). FUSEX is een van de beste S & P 500-indexfondsen op de markt. Het is een goede taak om de S & P 500 te volgen en heeft een van de laagste kostenverhoudingen (0,95%) in het gehele wederzijdse fonds universum. Door zijn brede blootstelling aan meer dan 500 van de grootste Amerikaanse aandelen maakt FUSEX een goed kernbedrijf voor een langlopende portefeuille van fondsen. De minimum initiële investering voor FUSEX bedraagt ​​$ 2, 500.
• Fidelity US Bond Index (FBIDX): Als u op zoek bent naar een Fidelity-indexfonds dat een goede baan heeft om de Amerikaanse obligatiemarkt te dekken, zult u wil FBIDX overwegen, die de Barclays Capital US Aggregate Bond Index volgt. Dit betekent dat aandeelhouders van dit obligatieindexfonds blootstelling zullen krijgen aan duizenden obligaties, waardoor FBIDX een gediversifieerd bedrijf zal maken om de obligatiemarkt te dekken. De kostenverhouding voor FBIDX bedraagt ​​0. 20% en de minimale initiële aankoop bedraagt ​​$ 2, 500.
• Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Als u een exclusief wederzijds fonds wilt hebben dat blootstelling aan mid-cap voorraad biedt , FMEIX is een van de beste fondsen die u in deze categorie kunt kopen. Dit 5-sterrenfonds volgt de Russell Mid Cap Index, wat betekent dat aandeelhouders van FMEIX een brede blootstelling krijgen aan ongeveer 300 aandelen middenkapitalisatie. Mid-cap aandelen hebben een groter groeipotentieel dan grootkapitaalvoorraden maar kunnen ook grotere kortlopende dalingen zien. Dit maakt FMEIX een agressief bedrijf dat het meest geschikt is voor beleggers op lange termijn met relatief hoge tolerantie voor risico's. De kostenverhouding voor FMEIX is een lage 0,16% en de minimale initiële aankoop bedraagt ​​$ 2, 500.

Best Fidelity Funds: Balanced Funds

Evenwichtige fondsen beleggen in een saldo van aandelen, obligaties en contanten, vandaar de " evenwichtige "moniker.Ze kunnen slimme beleggingskeuzes zijn voor investeerders die willen investeren in slechts één fonds of degenen die graag een solide core holding willen hebben om rond te bouwen.

• Fidelity Balanced (FBALX): Dit is een gematigd toewijzingsfonds, wat betekent dat aandeelhouders van FBALX een middelmatige activa-toewijzing krijgen van ongeveer twee derde van de aandelen en een-derde obligaties. Hoewel deze mix lager is dan een portefeuille van 100% aandelen, zijn de langlopende rendementen historisch dichtbij wat je zou verwachten voor een puur aandelenfonds. Sinds het ontstaan ​​van het fonds meer dan 30 jaar geleden heeft FBALX een gemiddeld rendement van ongeveer 9% opgebouwd. De kostenverhouding voor FBALX bedraagt ​​0. 56% en de minimale initiële aankoop bedraagt ​​$ 2, 500.
• Fidelity Freedom Income (FFFAX): Dit fonds is een van de "vrijheidsmiddelen" van Fidelity en het is de meest conservatieve van de groep. Het is de bedoeling om inkomen te behalen terwijl de hoofdsom wordt behouden. Daarom is het fonds het meest geschikt voor investeerders die meer geïnteresseerd zijn in het behoud van wat zij hebben dan hun rekeningbalans te verhogen. De kostenverhouding voor FFFAX bedraagt ​​0. 49% en de minimale initiële aankoop bedraagt ​​$ 2, 500.
• Fidelity Capital & Income (FAGIX): Dit 5-sterrenfonds kan zowel de groei- als de inkomen van beleggingen realiseren door het uitwisselen van de aandelen, die ongeveer 20% van de portefeuille omvat, en de toewijzing van obligatierechten, die ongeveer 80% van de portefeuille bedraagt. Daarom is het marktrisico hoger dan een obligatiefonds, maar lager dan een aandelenfonds. De langetermijnrendementen zijn echter steeds hoger dan de meeste obligatiefondsen. De kostenverhouding voor FAGIX bedraagt ​​0. 72% en de minimale initiële aankoop bedraagt ​​$ 2, 500.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.