Beste obligatie indexfondsen die u kopen van Vanguard en Fidelity

Als u denkt aan de beste indexfondsen, zullen de eerste gedachten die aan het licht komen, waarschijnlijk geen obligaties zijn. Maar dezelfde voordelen index fondsen aanbod voor aandelenfondsen uitbreiden ook naar obligatiefondsen.

In feite kunnen sommige van de voordelen van indexinvesteringen belangrijker zijn bij obligatiefondsen die bij hun fondsfondsen nevenvennootschappen hebben. Bijvoorbeeld, veel obligatiebeleggers die op zoek zijn naar inkomen zullen vanzelfsprekend zo veel mogelijk rendement uit hun obligatiefondsen willen drukken en de lage kosten die inherent zijn aan indexfondsen helpen daarbij zeker.

Een andere veronderstelling dat veel beleggers begrijpelijk maken, dat is niet precies waar, is dat alle beste indexfondsen alleen bij Vanguard Investments te vinden zijn. Hoewel Vanguard zonder twijfel de investeerder is, en veel van de beste obligatie-indexfondsen in de Vanguard-reeks zijn, zijn er nog steeds een handjevol uitstaande keuzes bij andere fondsbedrijven, voornamelijk van Vanguard rival Fidelity Investments.

Dus met die achtergrond delen we de beste obligatie-indexfondsen in verschillende categorieën, die alle belangrijke obligatietypen zullen raken.

Beste indexfondsen voor de totale obligatiemarkt

Als u op zoek bent naar een goed obligatiefonds om vast te houden, of u heeft een solide kernbezit voor een vastrentende portefeuille, zijn de totale obligatiemarkten een verstandige keuze. Hier zijn enkele van de beste:

• Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): Het grootste obligatiefonds ter wereld biedt VBMFX aandeelhouders blootstelling aan het gehele universum van de Amerikaanse obligatiemarkt, met meer dan 8 , 500 obligaties. Om dit te kunnen doen, volgt VBMFX de Amerikaanse Aggregate Bond Index van Barclay. De kostenverhouding voor VBMFX is een rock-bottom 0. 16 procent en de minimum initiële investering is $ 3, 000.

Fidelity Total Bond

• (FTBFX): Hoewel Fidelity's Total Bond fonds een iets hogere kostenverhouding heeft (0,45 procent) dan VBMFX, kan de extra kosten het waard zijn omdat FTBFX historisch heeft hogere jaarlijkse rendementen en rendementen opleveren. Het fonds doet dit door zijn aandelen te concentreren (ongeveer 1, 300 vergeleken met 8, 500 plus voor VBMFX) in obligaties in de Barclay's Aggregate die hogere winsten en rendementen kan opleveren. Dit maakt het een beetje riskanter dan sommige obligatiefondsen, maar nog steeds een kwalitatief hoogwaardige keuze met het potentieel voor grotere winsten op de lange termijn. De minimum initiële investering voor FTBFX bedraagt ​​$ 2, 500. Beste indexfondsen voor langlopende obligaties

Langlopende obligatiefondsen hebben de neiging om het beste te presteren als de rentetarieven vallen maar als u een langlopende obligatie wilt toevoegen Fonds aan uw portefeuille, indexfondsen kunnen een goede keuze zijn. Vanguard en Fidelity hebben nog een aantal van de beste fondsen in deze categorie:

Vanguard Long-Term Bond Index

• (VBLTX): Als u een brede blootstelling aan de langlopende obligatiemarkt wilt, vindt u geen fijnere keuze dan VBLTX.Het fonds volgt de Bloomberg Barclays US Long Government / Credit Float Adjusted Index, die meer dan 2 000 obligaties bevat, bestaande uit ongeveer 60 procent effectieve langlopende obligaties en 40 procent Amerikaanse Amerikaanse obligaties op lange termijn. De kostenverhouding is laag op 0,16 procent en de minimum initiële investering bedraagt ​​$ 3, 000. Fidelity Long-Term Treasury Bond Index
• (FLBIX): Als u op zoek bent naar hoge blootstelling aan de lange termijn VS Schatkistobligaties, FLBIX is een van de beste indexfondsen om het werk te doen. Het fonds belegt normaal tenminste 80 procent van zijn activa in de Barclays Long Year U.S S. Treasury Index. De aandelen zijn meer geconcentreerd en zijn normaal gesproken ongeveer 50 obligaties. De kostenverhouding is laag bij 0. 20 procent en de minimale initiële investering bedraagt ​​$ 2, 500. Beste indexfondsen voor kortlopende obligaties

Kortlopende obligaties zijn goede keuzes voor beleggers die op zoek zijn naar een laag relatief marktrisico met beleggingsperioden minder dan drie jaar.

Kortlopende obligaties hebben ook lagere renterisico's, wat betekent dat ze slim kunnen investeren in ideeën als rentetarieven oplopen (de obligatieprijzen gaan meestal in tegengestelde richting van de rente).

Vanguard Short-Term Bond Index

• (VBISX): Als u op zoek bent naar een lage kostprijs aan een brede selectie van kortlopende obligaties, is VBISX een van de beste obligatiefondsen voor uw geld. De portefeuille bestaat uit ongeveer 30 procent bedrijfsobligaties en 70 procent Amerikaanse staatsobligaties. Deze mix biedt een balans van risico en veiligheid die opbrengsten beter kunnen produceren dan vergelijkbare fondsen die 10 procent van de activa in staatsobligaties beleggen. De kostenverhouding voor VBISX bedraagt ​​0. 16 procent en de minimale initiële investering bedraagt ​​$ 3, 000. Fidelity Short-Term Treasury Bond Index
• (FSBIX): Zoals de naam al aangeeft, richt FSBIX zich op US Treasury bonds. De portefeuille concentreert holdings tot 80 procent van de activa. Schatkistobligaties hebben meestal lagere rendementen dan bedrijfsobligaties, maar het marktrisico is lager. Daarom, als u op korte termijn de relatieve veiligheid van de opdrachtgever zoekt, kan FSBIX een slimme keuze zijn. De kostenverhouding bedraagt ​​0. 19 procent en de minimale investering is $ 2, 500. Beste indexfondsen voor internationale obligaties

Als u op zoek bent naar diversificatie van uw obligatiefondsen buiten de VS, is er een slimme keuze om te gebruiken een indexfonds dat belegt in buitenlandse obligaties.

Vanguard Total International Bond Index

• (VTIBX): Voor beleggers die willen diversificeren in buitenlandse obligaties met een indexfonds, is er echt maar één goede keuze en dit fonds van Vanguard is het. VTIBX tracht de prestaties van een index op te sporen die verschillende soorten obligaties bevat, van buitenlandse overheids- en agentschapsobligaties en bedrijfsobligaties, meestal uit ontwikkelde landen, maar ook van enkele van de minder ontwikkelde landen in opkomende markten. De kostenverhouding is rotsbodem op 0. 17 procent en de minimale initiële aankoop bedraagt ​​$ 3, 000. Beste indexfondsen voor alternatieve obligatietypes

Er zijn verschillende nichecategorieën obligaties maar een paar die beschikbaar zijn als indexfondsen en waard de aandacht van de belegger zijn belastingvrijgestelde obligaties en TAS-fondsen.Vanguard en Fidelity hebben hier meer uitstekende keuzes:

Vanguard Belastingvrijgestelde Obligatie Index

• (VTEBX): Dit obligatieindexfonds biedt een brede blootstelling aan gemeentelijke obligaties, die vrijgesteld zijn van belasting op het federale inkomensniveau. Sommige gemeentelijke obligaties bieden ook belastingvrij inkomen, maar zij moeten afkomstig zijn uit staten en gemeenten waar de inkoopbelegger woont. Het beperken van zichzelf tot slechts één staat vermindert ook het potentieel voor hogere opbrengsten en betere langetermijnrendementen. Daarom kan een gediversifieerd belastingvrijgesteld obligatie-indexfonds zoals VTEBX een slimme keuze zijn. De kostenverhouding is VTEBX is 0. 25 procent en de minimale initiële aankoop bedraagt ​​$ 3, 000. Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund
• (FSIQX): obligaties van de Tesour Securities Securities (TIPS) kunnen werken als een hedge tegen inflatie en FSIQX is een van de beste TIPS fondsen die er zijn. De kostenverhouding is extreem laag op 0. 19 procent en de minimale initiële aankoop bedraagt ​​$ 2, 500. Een voorzichtigheid over de obligatieindexfondsen voor het kopen van

Obligaties indexfondsen zijn grote diversificatiemiddelen en ze kunnen actief beheerde fondsen verslaan op lange termijn. Echter, aangezien zij passief worden beheerd, kunnen de portefeuillebeheerders niet naar eigen goeddunken de aandelen kopen en verkopen. Als de rentetarieven oplopen, kan dit een negatieve factor zijn omdat de indexfondsmanager verplicht is om obligaties vast te houden die in prijs vallen meer dan vergelijkbare fondsen die actief worden beheerd.

In andere woorden, als de obligatieprijzen op het punt staan ​​om een ​​klif te vallen, wordt de obligatie-fondsbestuurder gedwongen om over de klif te gaan, terwijl de actieve manager eventueel het slechtst van de herfst kan vermijden.

Met dat gezegd, begonnen veel activiteitsfondsbestuurders al in 2010 een stijging van de rentetarieven te voorspellen. In 2013 was een lichte stijging, gevolgd door een negatief jaar voor de obligatieprijzen, maar de indeksfondsen stonden beter dan de meeste actieve fondsen in de drie jaar te volgen.

De basis is dat zelfs professionele geldbeheerders niet nauwkeurig en consequent kunnen voorspellen welke markten op voorhand zullen doen. Daarom blijven indexfondsen de beste beleggingsidee voor de meeste beleggers.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.