Waar moet u uw bestemmingsplannen bewaren?

Als adviseur inzake estate planning wordt mij vaak gevraagd: "Waar moet ik mijn testament opslaan? Waar moet ik mijn originele estate-planningsdocumenten bewaren?" Het antwoord is heel eenvoudig - op een veilige en toegankelijke plaats. Maar wat betekent dat precies?

Hoe zit het met uw kluis?

Veel mensen denken dat hun kluis de beste plaats is om hun originele estate planning-documenten op te slaan, maar dit is niet altijd het geval.

In veel landen heeft uw familie een rechterlijk bevel nodig om de doos te openen en uw documenten te zoeken als deze op uw enige naam staan ​​zonder een gezamenlijke eigenaar. Je geliefden hebben geen directe toegang tot je boedelplan als je gehandicapt raakt of nadat je bent overleden, tenminste niet zonder dat gerechtelijk bevel.

Als u de documenten in een kluis wilt plaatsen, overweeg dan het vak in de naam van uw herroepbare levende trust te plaatsen. Op deze manier kan de opvolger-trustee van uw vertrouwen direct toegang krijgen tot de box wanneer de tijd daar is. Als u geen herroepbaar levend vertrouwen hebt of niet wilt, voegt u een mede-eigenaar toe aan de kluis. Iemand die u kunt vertrouwen om de documenten bij de juiste personen of personen te krijgen.

Gemakkelijk toegankelijke plaatsen

De meest logische plaats voor uw estate planning-documenten is bij u thuis of op kantoor, maar zorg ervoor dat de plek is beschermd tegen brand en overstromingen. Een brand- en waterbestendige kluis zou ideaal zijn, maar als je besluit om een ​​kluis te gebruiken, zorg er dan voor dat iemand die je kent en vertrouwt de slotcombinatie heeft.

Houd de documenten minimaal op een hoge plank. Ik heb de orkanen Katrina en Wilma doorleefd en een aantal van mijn klanten hebben hun originele documenten verloren omdat ze op de onderste plank van een boekenkast stonden en bij een storm werden vernietigd.

Weersta de verleiding om je wil "te verbergen". Van mensen is bekend dat ze hun estate planning-documenten onder matrassen, in boeken en zelfs in plastic verpakt in de koelkast bewaren.

Als niemand je wil kan vinden tijdens je leven, is het niet waarschijnlijk dat ze dit ook na je dood zullen kunnen doen. Als u niet wilt dat iemand het ziet, verplaats het dan van het terrein. Je hebt nog twee opties om dit te doen.

Bewaar uw wensen bij uw Estate Planning Attorney

Het kantoor van uw advocaat is de veiligste plek voor uw testament of andere documenten over estate planning. Op zijn minst moet hij ondertekende exemplaren bewaren van alle papieren met betrekking tot uw nalatenschap. Als de originelen per ongeluk worden vernietigd, kan hij ze eenvoudig opnieuw maken op basis van zijn kopieën en alles laten rusten.

U kunt uw testament ook plaatsen bij de uitvoerder of persoonlijke vertegenwoordiger die u in het document hebt genoemd om uw nalatenschap te regelen.Deze persoon heeft de meest directe behoefte om het na uw overlijden te lokaliseren. Idealiter heb je al met haar gepraat, zodat je weet dat ze bereid is om de taak op zich te nemen. Als ze sterft voordat je dat doet, zou je hoe dan ook je wil moeten aanpassen. Als alles volgens plan verloopt, heeft ze het testament bij de hand.

Als u een herroepbaar woonvertrouwen hebt gevormd, kan de persoon die u hebt genoemd als uw opvolger-trustee, het papierwerk voor u vasthouden.

Als niemand uw documenten kan vinden

Als uw originele documenten na uw overlijden niet kunnen worden gevonden, is de aanname dat u een testament niet hebt verlaten of dat u van plan was om het te vernietigen.

Het hof zal doorgaan alsof je 'ingewikkeld' bent gestorven, zonder een testament of een ander boedelplan. Uw bezittingen worden doorgegeven aan uw naaste verwanten in een volgorde bepaald door de staatswet in plaats van door de voorwaarden die u in uw boedelplan hebt uiteengezet.