Wat u moet weten over de verkoop van een obligatiefonds

Voor alle artikelen over het onderwerp van de beste obligatiefondsen om te kopen, wordt veel minder aandacht besteed aan de vraag wanneer het meest geschikt is om te verkopen a obligatiefonds. Deze beslissing kan net zo belangrijk zijn, omdat dit u kan behoeden voor verliezen in het deel van uw portefeuille dat is ontworpen om een ​​element van veiligheid te bieden. Met dat in gedachten zijn er vijf redenen waarom u zou overwegen om uw obligatiefonds te verkopen:

Onderprestatie

Dit is het meest voor de hand liggend, maar het is verbazingwekkend hoe lang mensen vasthouden aan een slecht presterende fonds. Sommige van de slechtst presterende fondsen hebben nog steeds enkele honderden miljoenen dollars aan activa. Dit is jammer, omdat er zoveel alternatieven zijn tussen zowel beleggingsfondsen als exchange-traded funds (ETF's). Houd in de gaten hoe uw fonds presteert ten opzichte van zijn benchmark (de index die het bijhoudt) en de fondsen in zijn referentiegroep. Als een fonds consistent over een lange termijnperiode van drie of meer jaar heeft achtergebleven, verkoop het en ga verder.

Massive Out uitvoering

Deze is meer contra-intuïtief. Waarom zou u overwegen een obligatiefonds te verkopen dat een uitstekend rendement oplevert? De reden is dat het te veel risico neemt, of het kan geconcentreerd zijn in een enkele activaklasse die kwetsbaar is voor een correctie na goed presteren gedurende een langere periode. Hoewel de beheerder de portefeuille kan aanpassen door de winnaars te verkopen en elders te herinvesteren, is een substantiële outperformance een teken dat u het fonds beter moet bekijken om erachter te komen hoe het zijn grote aantallen genereert.

Wanneer uw doelstellingen

wijzigen Bepaalde activaklassen hebben een hoger risico en zijn daarom alleen geschikt voor langere termijnen. Hoogrentende obligaties zouden bijvoorbeeld geschikt zijn op een universitaire spaarrekening als je het geld nog tien jaar niet nodig hebt. Zodra je echter het punt bereikt waarop de universiteit bijvoorbeeld maar een jaar of twee weg is, zijn hoogrentende obligaties te riskant voor een dergelijk kortetermijndoel.

Kortom, er is niets mis met het verkopen van een obligatiefonds wanneer het niet langer geschikt is voor uw doelen.

Er is een vergelijkbaar fonds of ETF met lagere kosten

Zou u $ 5 betalen voor een liter melk als de winkel ernaast het voor $ 3 verkoopt. 50? Natuurlijk niet. Maar mensen zullen nog steeds hogere bedragen betalen voor fondsen die vaak alternatieven hebben die in wezen hetzelfde maar veel goedkoper zijn. Na verloop van tijd kan dit oplopen. De kwestie van de kosten is vooral belangrijk als het gaat om indexfondsen. Neem de tijd om te zien hoeveel uw fonds aan u in rekening brengt, en als u het beter kunt doen, overweeg dan om de wijziging aan te brengen.

Strategische wijzigingen van het Fonds

Er zijn vele redenen waarom de strategie van een fonds zou veranderen: een nieuwe manager, verschuivingen in de samenstelling van het fondsbedrijf en soms de toevoeging van een nieuwe strategie aan een bestaand fonds (vaak vergezeld van woorden zoals als "Verbeterd" of "Plus" plotseling verschijnt in de naam van het fonds).Wanneer dit gebeurt, kan het fonds niet langer het soort risico-en-rendementprofiel leveren dat u gewend bent te worden, en het record van prestaties uit het verleden wordt zelfs minder een indicatie voor toekomstige resultaten dan het doorgaans zou zijn. Zodra de strategie van een fonds verandert, zorgt u ervoor dat u de lijn aan een kort lijntje houdt en houdt u de prestatieresultaten nauwlettend in het oog, anders dan u in het verleden hebt gezien.

Nog een laatste gedachte: neem voordat u een fonds verkoopt, rekening met belastingoverwegingen. Als u een fonds in een belastbare rekening houdt, bent u aansprakelijk voor de gerealiseerde meerwaarden. Hoewel dit niet zozeer een probleem is voor obligatiefondsen als voor aandelenfondsen, moet u ervoor zorgen dat u uw potentiële belastingplichtigheid bekijkt voordat u een beleggingsbeslissing neemt.

Disclaimer : de informatie op deze site is alleen bedoeld voor besprekingsdoeleinden en mag niet worden opgevat als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen. Praat altijd met een financieel adviseur en een belastingberoeper voordat u investeert.