TTM-opbrengst tegen 30-dages SEC Yield Mutual Fund Yields

Als u een inkomenbelegger bent en u kijkt naar het TTM-rendement van een wederzijdse fonds en zijn 30-daagse SEC-opbrengst, welke is de beste opbrengst om te analyseren? Of zou u beide opbrengsten moeten overwegen?

Investeerders die op zoek zijn naar inkomen, zijn slim om de basis te leren van het analyseren van de opbrengsten van een beleggingsfonds. In dit artikel graven we op de grondslagen van de rendementen van wederzijdse fondsen en maken opbrengsten makkelijk te begrijpen.

Wat is het rendement van twaalf maanden (TTM)?

Het TTM-rendement van een wederzijdse fonds verwijst naar het percentage inkomsten dat de beleggingsfondsen de afgelopen 12 maanden aan beleggers hebben teruggegeven.

Het TTM is een acroniem met betrekking tot "achtervolgende twaalf maanden."

Het wordt berekend door het gewogen gemiddelde van de opbrengsten van de aandelen (bijvoorbeeld aandelen, obligaties of andere beleggingsfondsen) in de fondsportefeuille te nemen. Ter vergelijking wordt de opbrengst van een onderliggende aandelenbezit van een bepaald fonds berekend door het totale dollarbedrag dividend te verdelen, waarbij de aandelen als aandeel aan aandeelhouders worden uitgekeerd tegen de aandelenkoers van de aandelen.

Het TTM-rendement geeft de recente geschiedenis van het gemiddelde dividend- en rentebetalingen van een beleggingsfonds aan investeerders. Bijvoorbeeld, als u een fonds analyseert en u ziet dat het TTM-opbrengst is 3. 00%, zou het 3 000 dollar betalen aan een belegger met een gemiddelde beleggingsbedrag van $ 100 000 in het voorgaande jaar. Het is echter belangrijk om op te merken dat het TTM-rendement als een schatting moet worden beschouwd omdat het het feitelijke inkomen dat door een bepaalde investeerder wordt ontvangen niet kan vertegenwoordigen.

Ook als in het verleden behaalde resultaten is het inkomen dat door een beleggingsfonds in het afgelopen jaar is uitgekeerd, niet gegarandeerd dat het in de komende 12 maanden hetzelfde bedrag zal opleveren.

Wat is het 30-daagse SEC-rendement?

Een winst van 30 weken van het wederzijdse fonds verwijst naar een berekening die is gebaseerd op de periode van 30 dagen die eindigt op de laatste dag van de vorige maand. Het rendementcijfer weerspiegelt de dividenden en rente die in de periode zijn verdiend, na aftrek van de kosten van het fonds.

De opbrengst is vernoemd naar de SEC omdat het de opbrengstmaatschappijen verplicht zijn om door de Securities and Exchange Commission te melden.

Voor obligatiefondsen komt het SEC rendement cijfer in op het rendement dat een investeerder zou ontvangen in een jaar, ervan uitgaande dat elke obligatie in de portefeuille tot de looptijd gehouden wordt. Maar houd er rekening mee dat de obligaties van obligaties (de onderliggende obligaties) niet aan de vervaldag worden gehouden en de obligatiefondsen zijn niet "volwassen". Het 9-daagse SEC-rendement biedt echter nog steeds nuttige informatie aan investeerders omdat het de inkomsten oplevert , uitgedrukt als percentage, voor planning doeleinden.
TTM-opbrengst versus 30-daagse SEC-opbrengst

Zoals u wellicht al begrijpt door het lezen van dit artikel tot nu toe, is het belangrijkste verschil tussen het TTM-rendement van een wederzijdse fonds en zijn 30-dagen SEC-opbrengst dat deze laatste een recentere mate van opbrengst.

Geen cijfer moet worden beschouwd als een nauwkeurige voorspeller van het toekomstige inkomensgenererende potentieel van een fonds. Het verleden dividend-, rente- en distributiegeschiedenis van een wederzijdse fonds kan licht richten op de renterichting en de verwachtingen begeleiden. Bijvoorbeeld, als het TTM-rendement hoger is dan het 30-dagse SEC-rendement, blijkt uit de gecombineerde informatie dat de toekomstige opbrengst van het fonds verder kan dalen. Deze informatie kan ook in combinatie met de heersende rentetarieven en de economie in het algemeen worden overwogen.

Over het algemeen, als de Federal Reserve de rentetarieven verlaagt, zullen de rendementen op aandelen, obligaties en de beleggingsfondsen die deze effecten houden ook afnemen.

Bijvoorbeeld, als het TTM-opbrengst 3,99% is en het 30-dagen SEC-rendement 2,99% is, kunt u het rendement van het fonds in de komende maanden en het jaar onder beneden 2,99% plannen. Zorg ervoor dat u in uw schattingen conservatief bent en verwacht nooit dat de tarieven hoger worden op korte termijn.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.