Wat is een Equity Fund? Definitie en typen

Voor degenen die op zoek zijn naar een aandelenfondsdefinitie, of die vragen: "Wat is een aandelenfonds?" dit korte overzicht is ontworpen om u te helpen de basisbegrippen te begrijpen, evenals wijzen u in een richting om meer informatie over het onderwerp te leren.

Wat is een Basic Equity Fund Definitie?

Een aandelenfonds is een soort beleggingsfonds met een mandaat dat de portefeuillebeheerder verplicht het aandeel van de aandeelhouders te betalen in eigendom van bedrijven, ook wel aandelen genoemd, zoals gewone aandelen van beursgenoteerde ondernemingen.

Aandelenfondsen kunnen zowel in het traditionele beleggingsfonds als in de zogenaamde ETF's komen, die kort staat voor Exchange Traded Funds. Deze laatste verhandelen de beurs over de hele dag, net als individuele aandelenaandelen, terwijl een gewoon wederzijds fonds eenmaal per dag afwikkelt, met koop- en verkooporders die na aftrek worden berekend om de Netto-inventariswaarde of NIW te berekenen.

Zijn er verschillende soorten aandelenfondsen?

Er zijn veel verschillende soorten aandelenfondsen, waaronder internationale aandelenfondsen, die beleggen in aandelen buiten uw eigen land, wereldwijde aandelenfondsen, die over de hele wereld beleggen, inclusief uw eigen land, sector aandelenfondsen, die in individuele investeringen investeren gebieden van de economie, zoals telecommunicatiebedrijven of banken, en zelfs aandelenkapitaalfondsen, die investeringen beperken tot micro cap, small cap, medium cap, big cap of mega-cap bedrijven. Een van de meest bekende typen aandelenfondsen is het indexfonds, dat fungeert als "dom geld", die belegt in aandelen die een index weerspiegelen, zoals het Dow Jones Industrial Average.

Moet ik investeren in aandelenfondsen of in individuele aandelen?

Een belangrijke beslissing die elke belegger nodig heeft, is of ze willen investeren in aandelenfondsen of direct in aandelen investeren. Om te weten te komen welke geschikt zijn voor uw familieportefeuille, lees Moet ik investeren in individuele aandelen of indexfondsen? .

In het algemeen zullen de meeste mensen betere resultaten krijgen door dollarkosten over een lange periode in een goedkope aandelenfonds te verrichten, hun dividenden te herinvesteren en de ups en downs van de aandelenmarkt te rennen tot ze pensioen bereiken. Dit wordt ondersteund door tal van studies, waaronder een gedaan door Morningstar, waaruit blijkt dat de gemiddelde aandelenbelegger slechts 2% tot 3% op hun geld verdiende, terwijl tegelijkertijd hun onderliggende aandelen met 9% tot 10% groeiden. Scared en overactief, de onervaren sprongen in en uit bedrijven, ontbreken de winsten die voortvloeien uit een langdurige eigenaar van een goed bedrijf.

Wat zijn sommige van de grootste aandelenfondsen in de wereld?

Twee van de grootste aandelenfondsen op de planeet zijn Fidelity en Vanguard, die beide mixen van actief beheerde fondsen, passieve indexfondsen, sectorfondsen, obligatiefondsen, vastgoedfondsen en bijna alles wat je je kan voorstellen .

Waar moet een investeerder in een aandelenfonds zoeken?

In het algemeen zoekt u een aandelenfonds dat:

• heeft lage kosten, gemeten door de kostenverhouding en het gebrek aan verkoopbelasting
• Heeft weinig of geen omzet in de onderliggende portefeuille
• Matchen met uw beleggingsstrategie of filosofie
• is breed gediversifieerd
• Heeft portefeuillebeheerders die naast u een meerderheid van hun netto waarde in dezelfde activa beleggen, hun geld plaatsen waar hun mond is? Heeft een duidelijk omschreven missie zodat u begrijp de soorten activa die zij verwerven, de reden waarom ze hen verwerven en de reden waarom ze ze verkopen.
• Heeft een geschiedenis van een stabiele portefeuillebeheer. U wilt niet geïnvesteerd worden in een fonds waar de beste taak om te bepalen hoe uw geld op het werk komt, wordt elke paar jaar aan verschillende mensen overhandigd. Enkele van de beste aandelenfondsen in de onderneming zijn al decennia door dezelfde mensen beheerd.
• Voor meer informatie, kijk

3 Beleggers Beleggers Belemmeren Vermijd . Hoe te beginnen investeren in aandelenfondsen

Nadat u beslist dat u wilt investeren in aandelenfondsen, controleer u het fondsaanbod bij belangrijke aanbieders, blader door de fondsranglijst bij de wederverkoper Morningstar, en dan, zodra u U heeft uw lijst van potentiële beleggingen verlaagd, lees het prospectus van het fonds en de verklaring van aanvullende informatie (SAI).

Deze documenten leggen uit hoe het beleggingsfonds van plan is om uw geld te investeren, hoeveel geld de portefeuillebeheerder naast u heeft geïnvesteerd, en een scala aan andere waardevolle informatie die een ingewikkelde conclusie gemakkelijker kan maken.

Uw volgende stap zou zijn om een ​​automatisch investeringsplan op te stellen. Dit stelt u in staat om geld automatisch terug te trekken uit een cheque rekening of spaarrekening, waarbij de opbrengst gebruikt wordt om aandelen van uw geselecteerde aandelenfonds te kopen. Veel fondsen stellen u in staat om te investeren met zo weinig als $ 25 per week, vooral als u ervoor kiest om een ​​Roth IRA of Traditional IRA te openen waardoor u uw aandelen vasthoudt.