Wat zijn de jaarlijkse aankooplimieten van de Series I Savings Bond?

De regering van de Verenigde Staten beperkt de totale waarde van de Series I-spaarobligaties die u elk jaar kunt kopen vanwege de aanzienlijke voordelen die zij beleggers bieden. Tenzij je lid bent van de kapitalistische klasse, als je getrouwd bent, zijn de limieten hoog genoeg zodat je kunt profiteren van deze potentieel grote zekerheden. Om u te helpen deze limieten beter te begrijpen en waarom ze zijn ingesteld, laten we de details bekijken.

De jaarlijkse aankooplimieten van de Old Series I Savings Bond

Voorafgaand aan de overgang naar digitale obligatie-uitgifte (papieren Serie I-spaartegoeden worden niet langer aangeboden aangezien de wereld is overgestapt naar elektronische opslag van records), de afdeling Treasury maakte het op onverklaarbare wijze ingewikkeld door de aankooplimieten van de Series I-spaarobligaties in te stellen op basis van de manier waarop u uw obligaties kocht . In die dagen mocht je maximaal $ 10.000 kopen in Serie I-spaarobligaties, maar niet meer dan $ 5.000 zou de vorm kunnen aannemen van papieren obligaties en $ 5.000 in de digitale obligaties die zijn geregistreerd via de TreasuryDirect-website. Dit maakte het bijhouden van uw papierwerk een beetje een gedoe. Godzijdank, dat is niet langer het geval.

New Series I Savings Bond Jaarlijkse aankooplimieten

Sinds het huidige beleid van kracht is sinds 1 januari 2012, kunnen beleggers genieten van een jaarlijkse limiet van $ 10.000, - op Serie I aankopen van spaarproducten, die allemaal elektronisch moeten worden geregistreerd via TreasuryDirect.

Houd er rekening mee dat deze $ 10.000 Serie I-spaarabonnement jaarlijkse aankooplimiet is naast tot de $ 10.000 Jaarlijkse aankooplimiet van Series EE-spaarobligaties. Met andere woorden, u kunt van beide profiteren door een totaal van $ 20.000 in de twee soorten spaarobligaties te steken.

Rondreizen door de serie I Savings Bond Jaarlijkse aankooplimieten

Een probleem met het programma voor spaarobligaties is dat het voor gezinnen met een hoog inkomen moeilijk is om een ​​groot percentage van hun inkomsten te beleggen in spaarobligaties als gevolg van de jaarlijkse aankooplimieten.

Als u getrouwd bent en kinderen hebt, komen u en uw echtgenoot beiden in aanmerking om de obligaties te kopen, waardoor u de mogelijkheid hebt om tot $ 20.000 per jaar te beleggen in de Serie I-spaarobligaties (of in totaal $ 40.000 als u kiest er ook voor om $ 20.000 in de Serie EE-spaargaranties te plaatsen). Deze limieten vallen ook ruim onder de huidige schenkingsvrijstelling, zodat zowel u als uw echtgenoot $ 10.000 elke waarde van Serie I-spaarobligaties voor al uw kinderen kunnen kopen, waardoor ze $ 20.000 zonder belastingeffecten per jaar kunnen overmaken. Hierdoor kunnen gezinnen met een hoog inkomen veel grotere bedragen effectief beleggen in Serie I-spaarobligaties zonder de jaarlijkse aankooplimieten te raken.

De vangst? Series I spaarbons die u koopt voor minderjarigen via een bewaarrekening bij TreasuryDirect zijn onherroepelijke geschenken. Je kunt het geld niet terugnemen, zelfs als je het gebruikt voor dingen waarvan je denkt dat ze gerechtvaardigd zijn. Als je dat doet, kun je in de gevangenis belanden of een civielrechtelijke rechtszaak ondergaan, die je waarschijnlijk zult verliezen als je kind besluit je te dagvaarden voor vergoeding, zelfs als je het geld hebt uitgegeven aan hun medische kosten!

Entiteitsaccounts gebruiken om reeks I-besparingen te vergroten Aankooplimieten

Een andere techniek om de aankooplimieten op Series I-spaarobligaties te verhogen, is om TreasuryDirect-rekeningen te openen in de naam van uw familiebedrijf, partnerschap, naamloze vennootschap of andere gekwalificeerde entiteit.

Zoals u in Series I Savings Bonds Eligibility Requirements hebt geleerd, zijn dit soort accounts sinds april 2009 toegestaan. Dat betekent dat u Series I-spaartegoeden voor u, uw partner en uw kinderen kunt kopen en u vervolgens kunt omdraaien en kopen. meer bind ik via een familie gecontroleerde vennootschap met beperkte aansprakelijkheid of partnerschap. Natuurlijk zijn de regels altijd in beweging en moet u contact opnemen met een gekwalificeerde belastingdeskundige bij wie u vertrouwen hebt.

Meer over de Series I Savings Bond

U kunt onze gids voor beleggen in Serie I-spaarrekeningen lezen. Dit zal u door tonnen informatie over spaarobligaties leiden, vooral de serie I-spaarobligatie, inclusief hoe u ze kunt toevoegen aan uw portefeuille, jaarlijkse aankooplimieten, eigendomsvereisten, belastingvoordelen en nog veel meer.