5 Redenen waarom u een estate plan nodig heeft

Hoewel er verschillende redenen zijn waarom mensen besluiten een advocaat op het gebied van estate planning te ontmoeten en een estate plan te maken, heb ik de onderstaande redenen als de top vijf gevonden.

Vermijden van probate

Vermijding van de probate is veruit de meest voorkomende reden waarom mensen op zoek gaan naar het advies van een estate planning advocaat. Hoewel velen nog nooit de kwestie van de nalatenschap hebben behandeld, weten ze nog steeds één ding - ze willen het ten koste van alles vermijden.

Dit komt voort uit erfelijke horrorverhalen die worden behandeld door de media of worden verteld door buren, vrienden of zakenrelaties. Het volstaat om te zeggen dat voor de overgrote meerderheid van de mensen, het vermijden van erfrecht een zeer goede reden is om een ​​boedelplan te maken en eenvoudig kan worden bereikt.

Vermindering van successierechten

Het aanzienlijke verlies van iemands nalatenschap aan de betaling van staats- en / of federale successierechten of successierechten is een grote motivator voor veel mensen om een ​​boedelplan samen te stellen. Door de meest elementaire planning kunnen gehuwde paren onroerendgoedbelastingen verminderen of zelfs helemaal elimineren door AB Trusts of ABC Trusts op te zetten als onderdeel van hun testamenten of herroepbare woonvertrouwen. Bovendien kunnen verschillende geharmoniseerde estate planning-technieken worden gebruikt door zowel gehuwde paren als individuen om de nalatenschapfactuurlabel minder omslachtig te maken of volledig weg te gaan.

Een puinhoop vermijden

Veel cliënten vragen het advies van een onderzoeksbureau voor onroerend goed na persoonlijk ervaren, of het zien van een goede vriend of zakelijke relatie, een aanzienlijke verspilling van tijd en geld als gevolg van een geliefde iemands nalaten om een ​​boedelplan te maken.

Iemand kiezen die de leiding heeft als je mentaal arbeidsongeschikt raakt en nadat je sterft en beslist wie wat krijgt, wanneer ze het zullen krijgen en hoe ze het zullen krijgen nadat je weg bent, zal een lange weg naar het vermijden van familie gaan gevechten en dure probate-gerechtelijke procedures.

Begunstigden beschermen

Er zijn over het algemeen twee belangrijke redenen waarom mensen een boedelplan opstellen om hun begunstigden te beschermen: (a) Bescherming van minderjarige begunstigden, en / of (b) Bescherming van volwassen begunstigden van slechte beslissingen, invloeden van buitenaf, schuldeiserproblemen en echtgenoten die scheiden.

Als de begunstigde minderjarig is, hebben alle 50 staten wetten die vereisen dat een voogd of conservator wordt aangesteld om toe te zien op de behoeften en financiën van de minderjarige totdat de minderjarige meerderjarig wordt (op de leeftijd van 18 of 21 jaar, afhankelijk van de wetten van het land). de staat waar de minderjarige leeft). U kunt familieconflicten en kostbare juridische uitgaven voorkomen door de tijd te nemen om een ​​voogd en een trustee aan te wijzen voor uw minderjarige begunstigden. Of, als de begunstigde al een volwassene is maar slecht in het beheren van geld of een te argeloze echtgenoot of partner heeft waarvan u vreest dat deze de nalatenschap van de begunstigde zal verspillen of het in een scheiding zal opnemen, dan kunt u een boedelplan maken dat de begunstigde beschermt tegen hun eigen slechte beslissingen evenals die van anderen.

Activa beschermen tegen onvoorziene schuldeisers

De planning van activabescherming is de laatste tijd een zeer belangrijke reden geworden waarom veel mensen, inclusief degenen die al een boedelplan hebben, hun estate planning procureur ontmoeten. Zodra u weet of zelfs maar vermoedt dat er een rechtszaak aan de horizon is, is het te laat om een ​​plan op te stellen om uw vermogen te beschermen. In plaats daarvan moet u beginnen met een goed financieel plan en dat koppelen aan een uitgebreid boedelplan dat op zijn beurt uw vermogen zal beschermen ten behoeve van zowel u tijdens uw leven als uw begunstigden na uw overlijden.

U kunt uw partner ook voorzien van vermogensbescherming door het gebruik van AB Trusts of ABC Trusts en uw andere begunstigden door het gebruik van levenslange trusts.