Geld bestellen oplichters

Geldorder oplichting komt vaak voor bij online kopen of verkopen. Voordat u goederen of geld overhandigt, moet u er zeker van zijn dat u een legitieme koper heeft, en wees voorzichtig als iemand u vraagt om geld te sturen nadat u een geldorder heeft betaald.

Valse geldorders zijn het meest voorkomende type oplichterij, omdat verkopers goederen of geld sturen naar een "koper" die echt een con artist is. Tegen de tijd dat de bank het probleem ontdekt, is het te laat om producten of fondsen te herstellen.

Maar je kan ook worden geript als je een geldorder stuurt.

Waarom Money Order Scams werken

Geldorders zijn vaak een veilige manier om betalingen te ontvangen - wanneer ze legitiem zijn. Helaas kan die reputatie voor de veiligheid de ontvangers laten vallen. Deze oplichting werken omdat u denkt dat u betaald bent en dat geldorders zo goed als contant geld zijn. In feite moet u altijd met voorzichtigheid geld bestellingen behandelen, zoals u zou met persoonlijke cheques en andere soorten cheques.

Typische geldbestelling oplichting

"Overmaat" oplichting: Een typische aanpak houdt in dat iemand ver verzocht wordt - een andere staat of land. De persoon gaat akkoord met het kopen van uw object, maar wanneer de betaling aankomt, is het een geldorder voor veel meer dan het zou moeten zijn. Waarom hebben ze teveel betaald? De koper zal u vragen het overstaande geld te sturen boven uw verkoopprijs. Misschien moet je de gelden verzenden naar een dure verzender die overzeese transacties verhandelt.

Als alternatief zal de koper u vragen om het overbodige bedrag terug te betalen, gewoonlijk via overschrijving of via een geldoverschrijving, omdat hij geen geldorder voor het juiste bedrag kon krijgen. Hoe dan ook, u zult dat geld voor goed verliezen als u met de aanwijzingen van de koper gaat.

Aankoop oplichting: Soms is een geldorderbedrog veel makkelijker: u ontvangt gewoon een nep-geldorder en verzendt uw goederen.

Kopers vragen u niet om contant te sturen, maar ze krijgen de goederen gratis.

Deposit scams: In deze gevallen vraagt iemand u om een geldorder voor hen te storten of te betalen. De persoon, het verhaal gaat, heeft nog geen bankrekening en wil geen steile kosten betalen bij een check-in-winkel. In plaats daarvan wil ze de geldorder aan u ondertekenen en eventueel zelfs betalen voor uw tijd. Wat kan er fout gaan? Verrassend genoeg kan je bank je met geld laten lopen, maar dat is niet de laatste die je over deze geldorder hoort.

Betalingsverwerking: Een variatie op de deposito oplichterij is de betalingsverwerkende oplichterij. U denkt dat u een werk-van-huis-baan heeft die betalingen of mysterie-inkopen stort, en uw taak is geld te accepteren en de betalingen door te geven. In sommige gevallen helpt je eigenlijk criminelen geld te wassen terwijl je eraf wordt gescheurd.

Borg: Als u een woning beheren, kunt u horen van potentiële huurders buiten de staat. Zij sturen een geldorder voor hun eerste en laatste maand huur, samen met een borgsom. Zij zullen u echter snel laten weten dat de plannen veranderd zijn - misschien zijn de banen waarvoor zij waren verhuisd doorgevallen - en ze willen het onroerend goed niet meer huren. Ze bieden u genoegen om u de huur te houden, maar ze willen dat u de borgsom terugstelt.

Oneindige variëteiten: Dieven zijn creatief, en ze gebruiken geldopdrachten in oplichting op eindeloze manieren. Let op de rode vlaggen die hier beschreven worden en vertrouw op je darm. Als iets lijkt te makkelijk of te goed om waar te zijn, pauze voordat je geld stuurt en meer informatie krijgt.

Waar dingen erin vallen

Als u geld stuurt of besteedt die u van een geldorder wenst te hebben, verwacht u problemen met uw bank. Wanneer u een geldorder op uw rekening stort, dan kunt u met uw bank een of meer van de stortingen direct gebruiken (meestal de eerste $ 200, maar het kan meer zijn, met name bij postdienstorders van de VS). De bank heeft echter nog niet de gelden van de geldorderuitgevende instelling verzameld; dat proces duurt een paar dagen of weken.

Als uw bank bijvoorbeeld de fondsen probeert te verzamelen, bijvoorbeeld uit Western Union, zal de bank erachter komen dat het een valse geldorder heeft.

Omdat de bank geen geld ontvangt, zullen ze de valse storting van uw account aftrekken. Als uw account leeg is, wordt uw accountbalans negatief en moet u de bank terugbetalen. Plus, uw cheques zullen stuiteren, en uw debiet- / ATM-kaart wordt tijdelijk waardeloos als u weinig geld hebt.

Als dit alles bekend wordt, gebruiken dieven dezelfde aanpak als cheques van de kassier.

Bescherm jezelf

Wat kan je doen om jezelf te beschermen tegen geldorder oplichting?

Onbekende kopers: De veiligste aanpak is alleen betalingen te accepteren van mensen die u kent en vertrouwt. Maar als je met nieuwe klanten wilt werken of online verkoopt, moet je jezelf op een of ander risico blootstellen. Gelukkig kunnen rode vlaggen en gedragsaanwijzingen u helpen om uw risico te beheersen.

Rode vlaggen: U kunt de meeste geld bestel oplichting scoren een kilometer verderop als u aandacht besteden. Maar als het leven bezig is, is het makkelijk om een detail te missen en te vergeten hoe deze oplichterijen werken en dat ze zelfs bestaan. Een belangrijke rode vlag - en iets waar je mee eens moet zijn - is een aanvraag om geld te verzenden of te betalen nadat u betaald bent met een geldorder. Controleer deze lijst en kijk of er iets voor u bekend is:

Een verzoek om geld te verzenden of te betalen, die u met een geldorder heeft betaald.
Een aanbod dat uit het blauw kwam (hoe vond deze royale, vertrouwende persoon u?).
Internationale geldorders (hoewel nep USPS geldorders ook een probleem zijn).
Berichten met tal van grammatica en spelfouten.
Weigering om u elektronisch te betalen (ze kunnen geen geld betalen of een online service gebruiken).
Uw koper is niet geïnteresseerd in het controleren van de goederen of productdetails en hij lijkt niets te weten over wat hij koopt.
Uw koper vraagt om gevoelige informatie, zoals uw bankrekeningnummer.
Het klinkt te goed om waar te zijn.

Controleer fondsen: Controleer altijd geld wanneer u betaald bent met een geldorder. Bel de uitgever van de geldorder en controleer of u een legitieme document hebt. U kunt nooit 100 procent zeker zijn, maar u kunt uw kansen verbeteren.

Zie hoe u fondsen kunt verifiëren op een geldorder.

Beveiligingsfuncties: Elke geldorderuitreiker kan ook de nieuwste beveiligingsfuncties die op hun geldorders worden afgedrukt, beschrijven. Bijvoorbeeld, USPS-geldorders hebben in 2017 een Ben Franklin watermerk, terwijl MoneyGram een hittegevoelige patch gebruikt om fraude te verminderen.

Uitstel uitgaven: Als u twijfelt, besteed het geld niet uit een geldorder. Behandel het als verdachte of bereid je bank terug te betalen. Het kan weken of maanden duren voordat de bank erachter komt dat u een slechte geldorder heeft gedeponeerd. Meestal vindt u binnen een paar weken over frauduleuze artikelen, maar het kan langer duren.

Voel je vrij om je bank te vragen om hulp. Zij hebben geldbestel oplichting voorheen gezien en kunnen over eventuele verdachte transacties met u praten.

Betalen met geldorders

De meest voorkomende oplichting begint met een betaling die u ontvangt, maar het is ook mogelijk om geld te verliezen wanneer u de betaling betaalt.

Voorschot: Het meest basiese type oplichterij gebeurt wanneer u een betaling stuurt en niets krijgt in ruil. Verkopers zijn enthousiast en communicatief bij het bespreken van de betaling, maar ze verdwijnen na het verzenden van geld met een geldorder. Helaas hebben geldorders geen koperbeveiliging of de mogelijkheid om kosten in rekening te brengen. In sommige gevallen kunt u een geldorder annuleren, maar het proces is omslachtig en kost geld.

Helpende hand: Geldorders en geldovermakingen maken vaak deel uit van "helpend" oplichting. Iemand vraagt u om geld te sturen, en ze betalen de geldopdracht voordat u beseft dat u afgeschaft bent. Deze oplichterij komt in verschillende variëteiten, waaronder

Vrienden en geliefden in het buitenland vastgelopen (hun portemonnee is verloren of gestolen, zodat ze mailen of vragen op sociale media).
Romaanse oplichting (je ontwikkelt liefde voor iemand online, en de persoon vraagt je om te helpen met rekeningen of een noodgeval).
Schuldinzameling (iemand belt met gevangenisstraf of andere harde gevolgen, maar u kunt het probleem achter u stellen als u nu betaalt).

Voordat je geld stuurt, praat je over de situatie met iemand die je kent en vertrouwt. Het aanvragen van een input of een ander perspectief kan u helpen bij het evalueren van uw risico. Als u besluit om vooruit te gaan met de betaling, omdat u wilt helpen, heeft u een beter idee van wat u krijgt.