Serie 63 Uniform Securities Agent State Law Examen

Het examen van de Serie 63, ook bekend als het Uniform Securities Agent State Law Examination, is vereist door de meeste staten voor effectenagenten. Dit zijn financiële professionals die betrokken zijn bij het verkopen van beleggingsproducten aan het grote publiek, zoals financiële adviseurs. Voor financiële adviseurs is de Serie 63 over het algemeen nodig naast de Serie 7. Het passeren van het Serie 63 examen laat de minimale vertrouwdheid zien met de wetten en regels van de staatsinstrumenten zoals opgenomen in de Uniform Securities Act.

Let wel, dat de voornaamste effectenmakelaars hun financiële adviseurs normaal gesproken houden op een veel hogere kennisstandaard en daarom eisen dat zij de meer uitgebreide Series 66 examen in plaats van de meer basiese serie 63. Voor bedrijven met een nationale voetafdruk garandeert de handhaving van deze hogere standaard ook een grotere uniformiteit in de kwaliteit van hun verkoopkrachten en vergemakkelijkt mogelijke bewegingen van financiële adviseurs over staatslijnen, waaronder verplaatsingen naar staten die de Series 66 nodig hebben.

< ! - 2 ->

Het Serie 63 examen is opgesteld door de Noord-Amerikaanse Securities Administrators Association (NASAA), terwijl de werkelijke testen door FINRA worden beheerd. NASAA is een organisatie die de gemeenschappelijke belangen van staatsbeheerders of toezichthouders vertegenwoordigt. Deze bestuurders zijn de personen in staatsregeringen die de primaire verantwoordelijkheid hebben om de Uniform Securities Act te handhaven. Zij hebben verschillende titels, waaronder "Commissaris", "Directeur" of "Staatssecretaris voor Effecten."

De Uniforme Effectenwet

Dit is een modelmodelwetgeving die in 1956 is ontwikkeld en door de meeste staten is aangenomen om de effectenregulering nationaal te harmoniseren en te standaardiseren. In deze zin betekent modelwetgeving een wetsvoorstel voorgesteld voor de passage in verschillende jurisdicties zoals geschreven, zonder wijzigingen of wijzigingen.

Een herziene versie van 2002 van de handeling is door een paar staten aangenomen.

De Noord-Amerikaanse Securities Administrators Association

De Noord-Amerikaanse Securities Administrators Association werd georganiseerd in Kansas in 1916, waarbij de seminale federale effectenhandelingen werden overgegaan in 1933 en 1934. Vanuit de oprichting begon NASAA de verschillende staten aan te moedigen om model aan te nemen effectenwetten. In grote lijnen zijn de voornaamste doelstellingen van NASAA vanaf het begin de bescherming van het beleggende publiek tegen fraude en het verhogen van de professionele ethiek, kwaliteit en bekwaamheid van effectenindustrie professionals die effecten aan het publiek verkopen.

Blue Sky Laws

Het lichaamsstelsel dat de effectenindustrie regelt, inclusief de Uniform Securities Act, is al lang genaamd de "Blue Sky Laws". De afleiding van deze zin komt voort uit een opmerking van een rechtbank van het hooggerechtshof van Kansas in de vroege 20ste eeuw, waarbij de investeringsregelingen en oplichting werden bekritiseerd die door niets meer dan "… zo veel voeten van de blauwe lucht werden ondersteund".

Inhoud van het examen

Het serie 63 examen bestaat uit 65 meervoudige keuzevragen en duurt 75 minuten. Het toetsen de kennis van de algemene effectenregels in het algemeen en de Uniform Securities Act in het bijzonder. Deze vragen zijn eigenlijk in de score van de kandidaat. De andere 5 zijn experimentele vragen die in aanmerking komen voor toekomstige versies van het examen. De testnemer weet niet welke vragen de experimentele zijn die niet tellen.

1 ->

Het examen passeren

De passerende score is 72%, of 43 juiste antwoorden. Er is geen straf voor verkeerde antwoorden, zodat kandidaten een gok zouden moeten stellen wanneer ze niet zeker zijn van het juiste antwoord. > Een kandidaat die het Serie 63 examen mislukt, moet minstens 30 dagen wachten voordat hij het opnieuw doet. Dezelfde regel geldt voor iemand die een tweede keer is mislukt en die het derde keer wil nemen. Na een derde mislukking moet een kandidaat wacht minstens 180 dagen voor het examen opnieuw dezelfde regel geldt voor alle volgende mislukte pogingen.

Worden geregistreerd en gelicentieerd

Er zijn verschillende caveats in verband met het passeren van het Serie 63 examen.

In de eerste plaats is de kandidaat nog steeds verantwoordelijk voor het weten en naleven van de specifieke eisen van de effectenwetten en -verordeningen van de staten waarin hij zaken doet. Ten tweede, terwijl het examen vaak is een belangrijke voorwaarde om te worden gelicentieerd om zaken te doen in een bepaalde staat, is het niet noodzakelijkerwijs de enige, en geeft nooit automatisch het recht om in een bepaalde staat te worden gelicentieerd of geregistreerd. Niettemin is de NASAA ervan overtuigd dat het Uniform Securities Agent Law Examination zorgt voor betere staatssecuriteitsregulering en betere bescherming van het beleggende publiek door uniformiteit in dergelijke regelgeving en in de kwalificatiestandaarden voor financiële professionals te bevorderen.