REITs of obligaties - beslissen tussen REITs en obligaties voor beleggingen

Veel beleggers willen weinig risico in hun beleggingsstrategieën, en obligaties zijn de activaklasse waar ze voor deze beveiliging gaan. REITs, vastgoedbeleggingsfondsen, kunnen ook een lager risicoprofiel bieden dan aandelen, maar ze zijn allemaal niet hetzelfde, en ze kunnen en dalen in waarde met fluctuaties op de vastgoedmarkt.

Bij het vergelijken van obligaties aan REITs op het ene aspect van de opbrengst, zullen obligaties vaak beter uitzien dan REITs.

De rendementsrendementen in obligaties zijn in veel gevallen hoger. Dat zou staatsobligaties uitsluiten met een lagere opbrengst maar lager risico, aangezien de overheid niet failliet gaat … we hopen.

Obligaties garanderen ook het rendement van de oorspronkelijke belegging indien deze tot looptijd gehouden worden. Als u een $ 5000-obligatie koopt met een 7% opbrengst, krijg je je $ 5000 terug wanneer het volwassen wordt, plus je hebt de 7% rente door de periode verdiend. REITs kunnen de waarde van de aandelen op een bepaald moment niet garanderen. Rekening houdend met al het bovenstaande, zou de investeerder die op geen enkele wijze hun oorspronkelijke investering wil riskeren, kiezen voor een belegging in obligaties.

Laten we eens kijken naar de andere manieren waarop REITs de winst op uw belegging kunnen winnen en waarom het goed is voor veel beleggers die bereid zijn om een ​​beetje meer risico in ruil te nemen.

Obligaties zijn zeer gevoelig voor wisselkoersschommelingen. - Als de rente stijgt, neemt de marktwaarde van een obligatie af.

Als de belegger op dit moment moet verkopen, ontvangen ze minder dan de nominale waarde. Als de rentetarieven aanzienlijk dalen, loopt de obligatie in gevaar. De belegger krijgt hun volledige waarde maar moet dan een andere investering tegen een lagere opbrengst vinden. Aangezien veel REIT's geïnvesteerd worden in commerciële of residentiële huurwoningen met vaste hypotheken, zal een rentestijging de winstgevendheid niet significant beïnvloeden.

Integendeel, zij kunnen potentiële huiskopers in huur verhogen, waardoor de vraag en het verhogen van huurprijzen stijgen.

Inflatie vermindert de koopkracht van de obligatiehouder. Inflatie vermindert de koopkracht van de dollar. Uw obligatie-investering is vastgesteld op de waarde en opbrengst waarop aangekocht is. Inflatie eet bij uw terugkeer weg. Met de REITs kan de inflatie van de woningprijs ook meer mensen in de huurmarkt verplaatsen. Met de toenemende vraag kan de REIT huur en winsten verhogen.

Obligatiewaarden zijn vast, terwijl REIT-aandelen kunnen klimmen. Zoals we hebben gezegd, zal de obligatie die u koopt op 5000 dollar dat bedrag aan u terugbetalen, met rente. De REIT betaalt ook een dividend gedurende uw eigendom, omdat de wet 90% van de bedrijfswinsten aan de aandeelhouders moet teruggeven.REIT's die efficiënt functioneren, kunnen hun winst verhogen door goed beheer of hogere huurprijzen met hogere vraag. Zij kunnen ook eigenschappen kopen en verkopen om winst te creëren. Als u deze dingen goed doet, resulteert u in financiële prestaties die een grotere vraag naar REIT-aandelen creëren, waardoor hun prijzen kunnen oplopen als elke gewone aandelen.

Geen investeerder zou hun beslissingen alleen op basis van deze informatie moeten maken.

Een zorgvuldige studie moet worden uitgevoerd over de soorten REIT's die beschikbaar zijn en hun prestaties over de tijd. Vergelijk dan deze resultaten met die van bindingen van verschillende typen, beoordeel uw risicotolerantie en besluit wat u moet doen. Het is waarschijnlijk dat een evenwicht van beide een behoorlijk gediversifieerde portefeuille zal creëren.

REIT's zijn als andere passieve beleggingen doordat u uw activa en resultaten in de handen van professionele managers plaatst. Het feit dat ze professionals zijn, garandeert geen resultaten. Echter, tenzij u actief wilt worden en controle houdt in het beheren van uw eigen vastgoedbeleggingen, kan REITs uw beste alternatief zijn. Zoals elke beleggingsadviseur je zal vertellen, diversificeer je aandelen, heb een aantal REITs, aandelen en zelfs obligaties om je risico een beetje te compenseren.