Video: Webinar: Een eigen bedrijf starten 2024
We zijn op het punt om in een periode van rijkdom over te gaan, zo massief dat het de grootste rijkdomoverdracht in de geschiedenis zal zijn. Voor de komende 50 jaar wordt meer dan $ 1 biljoen in activa overgedragen per jaar, met een verwachte $ 59 biljoen!
Zoveel als we niet willen denken over onze familieleden en geliefden die wegkomen, is het belangrijk om nu over rijkdomstransfers te praten. Van de $ 59 biljoen die zal worden overgedragen, wordt verwacht dat 36 biljoen dollar naar erfgenamen gaat.
Maar helaas, 70 procent van de overmakingen van rijkdommen is helaas niet succesvol en de belangrijkste boosdoener is familiale kwesties. Volgens The Williams Group speelt familie dynamiek en onopgeloste problemen onder familieleden een grote rol in het mislukken van rijkdomstransfers. Terwijl de begunstigden de activa succesvol kunnen ontvangen, is het na de overdracht dat conflict, strijd en mislukking een goede kans hebben om in te stellen.
Om de kansen voor een succesvolle rijkdomoverdracht te vergroten, raden wij u aan om de deur te openen voor gezonde communicatie en eerlijkheid met uw erfgenamen:
Vertel uw erfgenamen over uw financiële gegevens. We vermijden normaal gesproken onze persoonlijke financiën, zelfs met de geliefden, maar u moet er zeker van zijn dat uw erfgenamen vertrouwd genoeg zijn met de details van uw landgoed, zodat zij het beheer kunnen nemen of de activa kunnen beheren zodra u weg bent.
Betrek je erfgenamen in het landgoedplanningsproces. Dit zal helpen om een dialoog te genereren over hoe uw landgoed eigen wordt geslaagd.
Dit is ook een goede tijd om te werken aan de missie van je familie.
Als u langs een bedrijf of grote investering gaat, dient u met uw erfgenamen te praten over uw waarden en verwachtingen voor deze activa. Verduidelijkt nu, zodat ze later niet raden.
Organiseer uw financiële documenten en houd ze op één locatie. U wilt dat uw erfgenamen niet moeten scrambelen om verschillende delen van uw landgoed te vinden.
Bewaar al deze informatie op een veilige locatie en laat uw erfgenamen weten waar het zich bevindt.
Spreek met een vertrouwde familieadviseur. Dit kan een vitale rol spelen bij het verzekeren van een succesvolle overdracht van rijkdom. Door de hele familie te betrekken kan een familielid een plan helpen met het langetermijndoel om de volgende generatie te laten groeien. Veel familieadviseurs voeren luidsprekersreeks uit over het opwekken van financieel verantwoordelijke kinderen. Zij kunnen ook advies geven over filantropie om cadeauverzoekstrategieën te presenteren of een familiefundament te creëren.
Help om de relatie tussen uw erfgenamen en uw financieel team te bouwen (financieel adviseur, landschapsadvocaat en CPA). Door deze relatie vroeger te helpen vervullen, zullen uw erfgenamen middelen hebben om te bewerkstelligen als de overdracht van rijkdom ingewikkeld wordt. Het zal ook helpen hen voor te bereiden op hun toekomstige rollen en alles wat de erfenis brengt.
Als u een erfgenaam bent, is het van cruciaal belang dat u uw "newfound" geld verstandig gebruikt. Dit is niet de tijd om in een megapark te verhuizen, een jacht te kopen, of extravagante winkeltjes te gaan. In feite moet je levensstijl echt niet veel veranderen. Het geld dat u ontvangt, kan op de volgende manieren verstandig worden gebruikt:
- Het elimineren van schuld is een geweldige manier om een deel van uw overdracht van rijkdom te gebruiken.
- Voeg toe aan uw noodfonds van kosten van zes maanden
- Bespaar voor hoger onderwijs < Beleggen in huisreparaties of beleggingen in eigen vermogen
- Zelfs als een erfenis echt extra geld vormt, bespaart u nog steeds 80%.
- Onthoud, sterke familiecommunicatie is de sleutel tot een succesvolle overdracht van rijkdom. Als u geïnteresseerd bent in meer informatie over dit onderwerp, kunt u ons e-boek, The Great Wealth Transfer, downloaden.
Bent u op zoek naar een aantal financiële planning tools? Controleer deze uit:
Pensioenrekenmachine, 401k, hoe stapel ik? , Geld- en gelukvasvraag
Openbaarmaking:
Deze informatie wordt alleen ter informatie ter beschikking gesteld voor u. Het wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke investeerder en zou wellicht niet geschikt zijn voor alle beleggers. Eerdere resultaten geven geen indicatie van toekomstige resultaten. Investeren omvat risico inclusief het eventuele verlies van hoofdsom. Deze informatie is niet bedoeld, en moet niet, een primaire basis vormen voor elke beleggingsbeslissing die u mag maken. Raadpleeg altijd uw eigen juridische, fiscale of beleggingsadviseur alvorens beleggings- / belasting- / boedel- / financiele planning overwegingen of beslissingen te maken.
Wes Moss
is de Chief Investment Strategist bij de Financial Planning Firms Capital Investment Advisors en Wela. Hij is ook gastheer van de Money Matters radio show op WSB Radio. In 2014 werd Moss uitgeroepen tot een van Amerika's top 1, 200 financiële adviseurs van Barron's Magazine. Hij is de auteur van verschillende boeken, waaronder zijn meest recente, U kunt zich eerder terugtrekken dan u denkt. - De 5 geldgeheimen van de gelukkigste gepensioneerden , die een van Amazon's best verkochte pensioenboeken is geweest in 2014.