Voor- en nadelen van daghandel versus langetermijninvestering

Daghandel en investeren zijn beide levensvatbare handelsvormen, en veel handelaren kiezen ervoor om beide te doen. Daghandel maakt handelingen die duurt gedurende seconden of minuten, en profiteren van kortlopende schommelingen in de prijs van een actief. Bij daghandel worden alle posities binnen dezelfde dag geopend en gesloten. Investeren is het maken van transacties die maanden verloren gaan, en vaak jaren. Het besluitvormingsproces voor een daghandel kan heel anders zijn dan een investering, en er zijn verschillende vaardigheden en persoonlijkheidstrekkingen nodig (hoewel veel hetzelfde zijn).

Uiteindelijk wordt het beleggen altijd aangemoedigd, aangezien het een passieve vorm van inkomen en rijkdom is dan daghandel. Dat gezegd hebbende, als u net op de markten begint, en probeert te bepalen waar u uw inspanningen eerst wilt richten, zal deze handleiding u helpen om die beslissing te nemen. Leer hoe de dag handel en investeren verschillen in termen van kapitaalvereisten, tijdverbintenissen, vaardigheden en psychologische eisen en potentiële rendementen.

Dag Trading Versus Investeren: Kapitaalvereisten

Dagverhandelingen in de VS hebben een accountbalans van tenminste $ 25.000 nodig. Er is geen wettelijk minimum voor de dag die de valutamarkten verhandelt, maar met start met $ 1, 000 wordt aanbevolen. Voor de dag handel futures, beginnen met minstens $ 5, 000 tot $ 7, 500.

Investeren is meestal gedaan op de aandelenmarkt. Futures hebben een vervaldatum, dus niet ideaal voor langlopende transacties. Valuta's kunnen langlopend worden gebruikt, maar opties zijn beperkt, omdat er niet altijd een langlopende handel in een wereld bestaat met relatief weinig stabiele en beleggbare valuta's (in vergelijking met de duizenden aandelen en ETF's om uit te kiezen, wat kan worden ook gebruikt om indirecte valuta's en valuta's te verhandelen).

Afhankelijk van hoe een persoon wil investeren, zal het benodigde startkapitaal variëren. Laten we ervan uitgaan dat een persoon minstens drie aandelen of ETF's wil bezitten. Er is geen vast minimum dat een persoon moet investeren, maar commissies moeten zorgvuldig worden overwogen bij het maken van aankopen met kleine hoeveelheden kapitaal. Neem een ​​provisiekosten van 7 dollar per commissie aan.

Als u $ 100 van voorraad tegelijkertijd kopen, werkt de commissie op een 7 procent vergoeding. Dat is steil! Vergelijk dit met een persoon die $ 1, 000 voorraad per keer koopt; de $ 7 fee is slechts 0,7 procent van de hoofdstad. Terwijl de commissie hetzelfde blijft, vergeleken met geïnvesteerd kapitaal, is de vergoeding veel duurder op kleine hoeveelheden kapitaal. En vergeet niet, u betaalt een andere commissie wanneer u verkoopt. Dat betekent dat op een investering van $ 100 u 14 procent moet maken om even te breken, een veel grotere handicap dan de persoon die 1 000 dollar per keer investeert en slechts 1 nodig heeft.4 procent om even te breken. Het inzetten van kapitaal in grotere brokken is veel beter.

Probeer minstens $ 1 000 op te slaan voordat u een aandelen- of ETF-aankoop doet (veel ETF's kunnen in commissie vrij worden geïnvesteerd met sommige makelaars). Op deze manier nemen de provisies niet zo'n groot percentage van uw kapitaal op elke aankoop. Om $ 1, 000 te besparen, te investeren, $ 1 000 te besparen en te investeren is het veel beter dan het kopen van $ 100 per aandeel per maand. Dit veronderstelt ook dat u uw eigen aankoop van aandelen doet. Als u maandelijks belegt in een werkbijdrageplan, wordt het geld meestal in een wederzijdse fonds (of meerdere) geplaatst waarvoor er geen voorschotvergoeding is (in plaats daarvan worden jaarlijks afschrijvingen afgetrokken, meestal tegen een percentage van 1 procent, soms met extra kosten wanneer fondsen worden teruggetrokken).

Samenvatting: Voor het investeren, als u uw eigen aandelen koopt, probeer dan minstens $ 1 000 op te slaan voordat u een aankoop doet. Met elke $ 1, 000 (of meer), maak een extra aankoop, langzaam uitbreiden van de portefeuille naar drie of meer aandelen en ETF's. Als u geen commissies hoeft te betalen (bij sommige ETF-aankopen, bijvoorbeeld bij een beleggingsplan), dan kunt u geld investeren zoals u het hebt. Voor de daghandel, moet u minstens $ 1, 000 voor handelsvaluta's, $ 5, 000 of meer voor trading futures of tenminste $ 25, 000 voor daghandel aandelen.

Er is ook een middelgrote tussenbelegging en daghandel, genaamd swing trading, dat is wanneer de transacties voor een paar dagen duren tot een paar maanden.

Daghandel versus Investeren: Tijdverplichtingen

Daghandel vereist dagelijks een inzet, meestal van tenminste twee uur.

Het eerste uur dat de Amerikaanse markten open zijn (officieel) voor de handel, is meestal een van de beste tijden om te profiteren van grote prijsbewegingen. Als lunch-benaderingen in New York zijn de aandelen geneigd om te stoppen. De beste 'bang for buck' komt uit de opening van de opening of twee, met een beetje voorbereidende tijd voor het open. Daghandelaars moeten ook elke dag en aan het einde van elke week tijd doorbrengen op hun handel. Totale tijdsverbintenis: ongeveer 15 uur per week aan het lage einde en tot 40 uur per week aan het hoge einde (indien het grootste deel van de dag wordt verhandeld).

Daghandel is gedaan wanneer de markt open en actief is. De meest actieve tijd voor aandelen, valuta's en futures ligt vlak bij de Amerikaanse beurs open. Alternatief hebben de wereldwijde markten ook de neiging om actief te zijn (vooral valuta en Europese aandelen) in de buurt van de Europese openheid. Als in de VS of Canada, dit zijn ideaal tijden om te verhandelen, wat betekent dat de handel in de ochtend of het midden van de nacht. Als deze opties niet voor u werken, kan de daghandel misschien niet goed passen, en u kunt beter investeren.

Investeren, en vooral het onderzoek dat erin gaat, kan te allen tijde worden gedaan, ook al werkt iemand heel veel uren bij een baan. Als het kapitaal klaar is om te worden ingezet, verwacht dat u een paar uur per maand door de voorraden kijkt en erachter komt welke criteria voldoen aan uw beleggingsstrategie (het vinden of creëren van een investeringsstrategie zal meer tijd opleveren bij de begin).

Sommige mensen die actief willen zijn, kunnen een paar uur per week uitgeven voor onderzoek (vooral als ze veel kapitaal hebben om te implementeren en op zoek zijn naar meerdere handelsmogelijkheden). Voor de "set and forget" investeerder kunnen ze slechts een paar onderzoeken doen, of hun beleggingen elke paar maanden controleren, eventueel wanneer ze klaar zijn om een ​​andere aankoop te doen.

Samenvatting: Daghandel vergt een aanzienlijke tijdsbesteding; denk het als een deeltijd, als niet een full-time baan. Het is het best gedaan in de buurt van de Amerikaanse markt en alternatief in de open Londen (voor valuta's of Europese aandelen). Investeren duurt veel minder tijd. Actieve beleggers kunnen een paar uur per week doorbrengen en verhandelen, maar meer passieve investeerders kunnen slechts een paar uur per maand of twee inzetten (als ze hun eigen beleggingen beheren).

Dag Trading Versus Investeren: Vaardigheden en Persoonlijkheidsvereisten

Elke vorm van handel vereist een serieuze tijdsplicht voor onderzoek en een strategie die werkt. Het duurt dan tijd om te leren hoe deze strategie effectief uit te voeren, omdat nieuwe handelaren vaak afwijken van hun plan of strategie vanwege de sterke emoties die onvermijdelijk ontstaan ​​wanneer kapitaal op de lijn staat.

Dag handel en investeren beiden discipline. De handel moet worden genomen en verlaten volgens specifieke handelstriggers die door de strategie worden verstrekt. Handel als een handelaar niet aanwezig is, is ongedisciplineerd en leidt waarschijnlijk tot slechte prestaties.

Daghandel en investeren, zowel geduld, maar een ander soort geduld. Daghandelaars zijn actief, die mogelijk per dag veel handelingen verrichten. Maar ze moeten nog steeds wachten op hun koop en verkoop handel triggers zich voordoen. Het kijken van elke kleine prijsbeweging kan een handelaar gemakkelijk verraden om een ​​handel te maken als ze niet zouden moeten. Anderzijds moeten beleggers alleen handelen wanneer er een handelsveranderaar optreedt. Ze kijken niet constant naar hun posities en zorgen over elke cent, het fluktueert (of, in ieder geval zij zouden het niet moeten zijn!), Daarom is de verleiding om te verhandelen er minder vaak. Desalniettemin moet de belegger nog steeds leren om alleen handelingen te verrichten als er een geldige handelstarter optreedt, ook al betekent dat voor weken door middel van grafieken zonder dat er goede mogelijkheden zijn.

Daghandel en investeringen vereisen smarts, maar niet noodzakelijkerwijs boek- of college-smarts. Het lezen van een boek maakt geen geld. Alle handelaren moeten de book-smarts omzetten in bruikbare kennis. Dat betekent alles in een paar eenvoudige concepten die je gemakkelijk vindt om te volgen. Lees dus boeken, en neem van hen wat je wilt. Doe dit tot u een methode hebt om risico's op uw transacties in te voeren, uit te voeren en te beheren. Test de methode op historische gegevens om te zien of het werkt. Vervolgens, maak je comfortabel om handelingen in een demo account te maken. Dan, wanneer klaar, implementeer de strategie met echt kapitaal. Af en toe kan het nodig zijn dat er tweekaartjes aan het systeem worden gemaakt, aangezien u ervaring opdoen en betere manieren vindt om dingen te doen.

Samenvatting: Daghandel en investeren zijn moeilijk en hebben geduld, discipel en smarten nodig (maar dat betekent niet dat je naar de business school hoeft te gaan). Daghandelaars kijken de hele tijd naar hun grafieken, wat betekent dat ze gemakkelijk kunnen worden verleid door middel van middelmatige kansen. Ze moeten ook genieten van de hele dag voor een computer zitten, alleen (typisch). Investeerders hoeven niet de hele dag voor hun charts te zitten, maar hebben nog steeds de discipline en geduld nodig om alleen te handelen als hun strategie erop roept.

Dag Trading Versus Investeren: Potentiële Returns

Voor informatieve doeleinden zullen we potentiële beleggingsrendementen en dagrendementen vergelijken, maar het is alsof appels met sinaasappelen worden vergeleken.

Zoals besproken, kost de daghandel veel tijd, en investeren kost veel minder tijd. Investeringen kunnen worden gedaan met miljoenen dollars met weinig impact op de prestaties, terwijl de daghandelaars waarschijnlijk een daling van procentuele prestaties van zullen zien, zelfs met een rekening van enkele honderdduizend dollar (het is moeilijker om meer en meer te implementeren kapitaal op handel die slechts enkele minuten duurt).

Door deze discrepanties zien we een groot verschil in de potentiële rendementen van beleggers tegenover daghandelaars.

Daghandelaars kunnen 0,5 procent tot 3 procent (op het hoge einde) per dag op hun kapitaal maken. Dat zou kunnen vergelijken met 10 procent tot 60 procent per maand. De hogere rendementspercentages kunnen mogelijk zijn op kleinere accounts, maar als de rekeninggrootte groeit, is het meer kans om over te gaan naar de regio 10 procent / maand, of lager.

Met de daghandel, wordt snel samengesteld. Als u met $ 30.000 begint en 10 procent per maand maakt, begint de handelaar de volgende maand met $ 33.000. Als ze opnieuw 10 procent maken, bedraagt ​​het $ 36, 300. De samenstelling komt dagelijks voor, aangezien de winst is vergrendeld dagelijks. Dat betekent dat winsten worden gemaakt op eerdere winsten (in aanvulling op gedeponeerd kapitaal), zodat een rekening snel kan ballon. Helaas kan een daghandelrekening ook snel afnemen als een handelaar zelfs 1 procent of 2 procent van hun kapitaal per dag verliest.

De meeste individuele beleggers hoeven zich niet zorgen maken over het ophalen van te veel kapitaal. Met tal van aandelen die er zijn om uit te kiezen, en een langere termijn om de posities op te halen en te vervreemden, heeft de langlopende belegger gemiddeld ongeveer 10 procent per jaar. Dat is echter over een lang tijdsbestek, aangezien een bepaald jaar de rendementen veel hoger of lager dan 10 procent zou kunnen zien (met negatieve rendementen die ongeveer één op elke vier jaar plaatsvinden). Actieve en bekwame beleggers kunnen het gemiddelde van 10 procent beter uitvallen, omdat bepaalde strategieën de neiging hebben om 20 procent of meer per jaar te produceren. Aangezien beleggingen vaak al jaren worden gehouden, is de samenstelling langzamer. Als de transacties een aantal jaren duren tot de winst is gerealiseerd, kunnen deze winsten niet worden gebruikt om meer winsten te produceren. Dit is een voordeel van kortere termijnhandel - snelle samenstelling. Zoals gezegd, is het moeilijker om meer en meer kapitaal op kortetermijnhandel in te zetten, waardoor een aantal langetermijninvesteringen (evenals een aantal mogelijke kortlopende handelingen) wordt aangemoedigd.

Samenvatting: Iedereen zou moeten investeren voor de opbouw van de lange termijn rijkdom. Het enige besluit is of een handelaar ook de tijd snel naar samengestelde kapitaal wil nemen door dagelijks te verhandelen. Dagvennootschappen kunnen 10 procent per maand oplopen, terwijl beleggers meer kans hebben om 10 procent te maken tot 20 procent per jaar .

Definitief woord over dagverschil versus investeer

Het is raadzaam om te investeren. Het is een goede manier om passief inkomen / rijkdom te bouwen, zonder dat u elke dag uren hoeft te wijden. Investeren kan per paar maanden slechts een paar uur duren om posities te beheren en nieuwe handelingen te zoeken, hoewel sommige beleggers kunnen kiezen om meer tijd in te schakelen. Daghandel is haalbaar als u op zoek bent naar een inkomen of extra inkomen, en u heeft meerdere uren (meestal minstens twee of drie) per dag om aan de taak te wijden.

Als u alleen investeert, koop voorraad in ten minste $ 1, 000 bundels. Het investeren van veel kleine bedragen komt te hoog voor een commissiekosten. Voor daghandel is het aan te bevelen dat handelaars beginnen met $ 1, 000 (of meer) voor valuta's, $ 5 000 (of meer) voor futures en $ 25 000 (of meer) voor aandelen.

Alle soorten handelingen hebben geduld, discipline en smarts nodig. Onderzoek en stel een handelsmethode op die voor u werkt. Als u het niet erg vindt om een ​​deel van de dag vast te lijmen op een computer, dan is de daghandel een optie om te overwegen.

Retourneren zijn niet echt vergelijkbaar voor daghandel en investeren. Over langere perioden kunnen individuen vrijwel onbeperkt geld investeren en een fatsoenlijk rendement behalen. Daghandelaren zijn afgedekt in hoeveel zij kunnen inzetten op korte termijn. Dat gezegd hebbende, de daghandel kan een zeer comfortabele levensstijl en een gemiddeld gemiddelde inkomen bieden (veel handelaren verliezen ook alles) voor degenen die de tijd vereisen die nodig is om het te beheersen.

Als u voor de daghandel selecteert, zet u ook een aantal fondsen in om te investeren. Investeren betekent het hebben van geld voor een regenachtige dag, en hopelijk groeien deze investeringen over de lange termijn om rijkdom te verhogen.