Ohio's College Advantage 529 Spaarplannen

529 spaarplannen zijn ontworpen om studenten, ouders en grootouders te helpen geld te besparen voor universiteitsuitgaven of universiteitsuitgaven in een aftrekbare rekening. Eventuele inkomsten op een 529 zijn niet onderworpen aan de federale inkomstenbelasting, en u kunt zelfs bijdragen van Ohio-belastingen aftrekken wanneer u elk jaar dossiert. Ohio is gerangschikt als een van de beste staten in de Verenigde Staten als het gaat om de college spaarplannen, dus de inwoners hebben veel te winnen door te profiteren van dit programma.

Als er genoeg geld door dit voertuig is opgeslagen, is er minder stress op de toelatings tijd over het aanvragen van financiële hulp of het zoeken naar beurzen. Investeringen in deze rekeningen worden vrij van federale en staatsinkomsten. Daarnaast zijn alle onttrekkingen die worden gebruikt voor gekwalificeerde hoger onderwijs kosten vrijgesteld van federale en staatsinkomsten. Ohio is ook een van de 33 staten en het District of Columbia die inwoners een belastingaftrek of belastingkrediet aanbieden.

Door deze aftrekbare plannen kunnen familieleden en vrienden bijdragen aan een collegegeld van een kind, en daarvoor een belastingvoordeel krijgen. Door de jaren heen, met regelmatige bijdragen en samengestelde rente, kan het plan aanzienlijk groeien om te voorzien in de opvoedkundige kosten van het kind. Ohio biedt twee 529 Savings Plan opties:

• CollegeAdvantage 529 Savings Plan : Verkocht direct door de staat, wordt dit plan beheerd en verdeeld door de Ohio Education Trust Authority. Het plan biedt vier leeftijdsgebonden opties, die meer conservatief worden als de student toegang tot de universiteit, 17 statische opties, die dezelfde asset allocation verloopt over de tijd en drie geldopties. De meeste leeftijdsgebonden beleggingen bestaan ​​uit een klein aantal Vanguard-indexfondsen.

• BlackRock CollegeAdvantage 529 Plan : Dit is een adviseur verkocht plan, dat wordt beheerd en verdeeld door BlackRock Investments LLC. Het plan biedt drie leeftijdsgebonden opties, die meer conservatief worden als de student benadert naar de universiteit, en 20 statische opties die dezelfde eigendomsverdeling over de tijd handhaven. De leeftijdsgebonden opties bestaan ​​bijna geheel uit BlackRock beleggingsfondsen en beursgenoteerde fondsen en behoren tot drie categorieën: conservatief, matig en agressief.

Overzicht van de Ohio College 529 Savingsplan Belastingaftrek

Als u een belastingplichtige van Ohio bent, kunt u maximaal $ 2, 000 van de bijdragen per begunstigde per jaar aftrekken uit uw fiscaal inkomen in de staat Ohio. onbeperkte doorsturen. U hoeft de Rekeninghouder niet te zijn om bijdragen af ​​te trekken uit uw staat van Ohio belastbaar inkomen. Het voordeel is per premier of echtpaar. Dit programma accepteert bijdragen totdat alle 529 account saldi in Ohio's 529 plannen voor dezelfde begunstigde $ 445, 000 bereiken.Als je net begint met het opslaan van een college, is het een voordeel dat het minimum om een ​​529-spaarplan in Ohio te openen, zeer laag is. U kunt een account openen en voortdurend bijdragen tot zo weinig als $ 25.

Wie kan een begunstigde zijn?

Elke Amerikaanse burger of rechtspersoon ouder dan 18 jaar kan de begunstigde van een Ohio 529 spaarplan worden genoemd. U kunt zelfs een account openen en uzelf als begunstigde noemen, zolang u aan de vastgestelde criteria voldoet.

Moet de begunstigde naar Ohio gaan?

Onder Ohio's 529 spaarplannen kan de begunstigde naar een twee of vier jaar college gaan, ongeacht of de instelling openbaar of privé of in Ohio is, zo lang als de universiteit of het college is geaccrediteerd en in aanmerking komt voor de VS Department of Education financiële hulp programma's.

Als de student na de middelbare school niet naar de universiteit gaat, kan de begunstigde het geld later nog openen. Er is geen leeftijdsbeperking voor wanneer het geld moet worden ingetrokken.

Als de begunstigde besluit om helemaal niet naar het college te gaan, kan de rekeninghouder begunstigden veranderen en het 529-spaarplan gebruiken voor een ander familielid of geliefde. Als alternatief kan de rekeninghouder ervoor kiezen om het geld volledig uit het plan te halen; Deze optie zal echter aanzienlijke sancties opleveren, waaronder een boete van 10% op de inkomsten en de noodzaak om inkomstenbelasting op het volledige spaarplanbedrag te betalen.