Geld verdienen met behulp van de beleggingsstrategie voor dividendgroei

U heeft waarschijnlijk gehoord over de beleggingsstrategie voor dividenden - aandelen kopen van bedrijven die goede, kwalitatieve dividenden betalen en terugzenden om cheques in de post of via directe storting op uw makelaarskonto in te vullen zoals u woont Uit uw passief inkomen. Wist u dat er een speciaal subset van beleggers van dividend is die iets bekend maakt als de dividend groei beleggingsstrategie? Het is een unieke twist op het eeuwenoude verlangen om op het ontvangende einde van een stroom geld te zijn, die veel rijkdom voor uw familie kan leveren als het goed begrepen, beheerd en uitgevoerd wordt.

- 9 ->

Hoewel het door de beoefenaar verschilt, heeft het de kern van de dividendgroei benadering de neiging om een ​​combinatie van het volgende te betrekken:

• Een verzameling grote bedrijven opbouwen die hun dividenden verhogen tegen een koers gelijk aan of jaarlijks aanzienlijk hoger dan de inflatie.
• Voor langere tijd, vaak tientallen jaren, houd je van posities om te profiteren van uitgestelde belastingen, aangezien het meer kapitaal voor je kan betekenen, wat betekent dat meer dividenden worden uitgepompt voor je familie.
• Diversificatie in verschillende sectoren en sectoren, zodat uw dividendstroom niet te afhankelijk is van een enkel gebied van de economie, zoals olie, bankwezen of mijnbouw.
• Zorg ervoor dat de dividendgroei wordt gefinancierd door hogere niveaus van reële onderliggende winst, niet steeds groeiende schulden.
• Het bezit van een verzameling aandelen uit verschillende landen, zodat u dividenden in meerdere valuta's verzamelt om de afhankelijkheid van een enkele overheid te verminderen.

Als u een visuele beeld van wat een goed dividendgroeivoorraad lijkt, kijk naar de Swiss Food Giant Nestle, die zijn cashdividend heeft verhoogd van 0. 10 CHF per aandeel tot 2.30 CHF per aandeel (vanaf oktober 2017) de afgelopen decennia. Een investeerder die nooit een extra aandeel van de aandelen heeft gekocht dan de eerste aankoop, heeft letterlijk steeds meer geld toegekend die hij aan hem heeft toegekend van zijn deel van de koffie, thee, chocolade, bevroren pizza's, ijs, babyformule, granen, mousserende water en kattenvoer in bijna elk land op aarde verkocht.

Het is een prachtig zicht om te zien. Het is een van de redenen dat ik bijna altijd een netto koper van Nestle ben, en verwacht volledig, afwezig onvoorziene omstandigheden, dat mijn man en ik op een dag zo veel aandelen zullen verlaten aan onze kinderen in een trustfonds dat hun verkoop verbiedt.

Laten we even even wachten om enkele van de interessanter aspecten van dividendgroei beleggers te bespreken.

Ga naar de grootste stroom van netto tegenwoordige waarde Dividend

Stel je voor dat je de keuze hebt tussen het kopen van twee verschillende aandelen.Welke zou u uw eigen beleggingsportefeuille willen verkiezen?

• Aandeel A heeft een dividendopbrengst van 3,00%. De raad van bestuur heeft het dividend historisch het dividend met 5% per jaar verhoogd en de dividenduitkering is momenteel op 60%.
• Aandeel B heeft een dividendopbrengst van 0. 50%. Het bedrijf groeit snel tot het punt dat 20% + sprongen in verdund EPS niet de laatste vijf jaar ongebruikelijk zijn geweest. Het dividend wordt daarbij bijna altijd verhoogd. De aandelen hebben momenteel een dividenduitkering van 10%.

Als u de beleggingsstrategie voor dividendgroei volgt, gaat u waarschijnlijk voor Voorraad B kiezen, alles is gelijk. Het lijkt contra-intuïtief te zijn, maar u zal uiteindelijk grotere aggregaat dividendcontroles betalen door het te bezitten dan u Voorraad A, op voorwaarde dat de groei voor een lang genoeg tijd kan worden gehandhaafd.

Als de winst stijgt, en het dividend wordt verhoogd naast de winst, begint uw rendement op kosten het langzamer groeiende bedrijf te overtreffen. Er zal een punt komen waarop het kernactiviteit haar volle potentieel bereikt en veel van het overschot dat elk jaar wordt gegenereerd, niet intelligent herbelegd kan worden. Wanneer dat moment aankomt, zal een aandeelhouders vriendelijk management het overmatige geld terugsturen aan de eigenaren door de spigots aan te zetten en de fondsen uit de deur in de vorm van dividenden of aandelen terug te betalen.

Historisch gezien bieden bedrijven zoals McDonald's en Wal-Mart uitstekende case studies. In de beginjaren, toen deze bedrijven over de Verenigde Staten (en later de wereld) marcheren, waren de dividendrendementen niet erg hoog. Echter, als u de voorraad hebt gekocht, zou u binnen 5-8 jaar een vrij dik dividendrendement op uw kostenbasis hebben verzameld, afhankelijk van de periode.

Als u de krant weer in de jaren '70 of '80 had geopend, controleerde u alleen het aandelencitaat, u had deze belangrijke waarheid gemist, nooit een firma gekocht omdat ze voortdurend te weinig opleveren (op het eerste gezicht) groeiende blue chip aandelen.

De groei is indicatief voor een gezond bedrijfsmilieu (en een veiligheidsmaatregel)

Welke situatie zou u in staat stellen om beter 's nachts te slapen: bezitten van een bedrijf dat u vandaag een kleinere dividend kan betalen, maar geniet van hogere omzet en winst elk jaar of een bedrijf dat u vandaag een groot dividend betaalt en een langzame, misschien aanzienlijke daling van zijn kernactiviteit ziet? Als u denkt dat er een mate van toegevoegde bescherming in de succesvolle onderneming is, kunt u deze beleggingsstrategie overwegen.

Er is enige wijsheid in deze aanpak. In het bijzonder in de Verenigde Staten is het onwaarschijnlijk dat de raad van bestuur het dividend zal verhogen als ze denken dat ze moeten draaien en snijden. Zo vertegenwoordigt een verhoogd dividendpercentage per aandeel per aandeel vaak een vertrouwenstrook van de mensen die de dichtstbijzijnde toegang tot de winst- en verliesrekening en balans hebben. Het is niet onbeschoft - zelfs succesvolle mannen en vrouwen die gekwalificeerd zijn om zo'n prestigieuze positie te krijgen, zijn niet immuun voor zelfbedrog als het hun eigen belang past - maar het is vaker een goede aanwijzing dan niet.

Een vrije, soft-form synthetische trailing stop zonder uw aandelen te verkopen.

Een trailing stoporder is een soort transactie die u kunt betreden bij uw makelaar, die is ontworpen om de winst te vergrendelen als een aandelen waarderen. Wanneer de aandelenkoers hoger wordt, past de achterstandsopgave zich aan, zodat als de aandelenkoers met een bepaald bedrag of een bepaald percentage daalt, uw aandelen worden geliquideerd. Zoals ik in die link heb uitgelegd:

Stel je 500 aandelen Hershey in op 50 dollar per aandeel. De huidige prijs is $ 57. U wilt tenminste $ 5 van de winst per aandeel winnen die u hebt gemaakt, maar wilt u de voorraad blijven behouden, in de hoop dat u verder kunt profiteren van verdere verhogingen. Om te voldoen aan uw doelstelling, kunt u een stopstoporder plaatsen met een stopwaarde van $ 2 per aandeel.

In praktische zin is hier wat er gebeurt: Uw bestelling zit op uw brokersboek en past automatisch op als de prijs van Hershey's gewone voorraad stijgt. Op het moment dat uw aftrekorder werd geplaatst, weet uw makelaar HSY te verkopen als de prijs lager is dan $ 55 ($ 57 huidige marktprijs - $ 2 achterstandsverlies = $ 55 verkoopprijs).

Stel je voor dat Hershey gestaag toeneemt tot $ 62 per aandeel. Nu is uw trailing stop-order automatisch gehandhaafd en wordt het omgezet in een marktorde tegen een verkoopprijs van $ 60 ($ 62 huidige aandelenprijs - $ 2 achterstandswaarde = $ 60 per aandeel verkoopprijs). Dit zou een winst van $ 10 per aandeel moeten opleveren, tenzij er een soort ontwrigtingsgebeurtenis of een plotselinge daling van het bieden is (bijvoorbeeld een voorraad kan direct van $ 62 per aandeel naar $ 40 per aandeel gaan, zonder ooit onder de juiste omstandigheden $ 60 te overschrijden; verloren bij veel nieuwe investeerders).

Dividendvoorraden hebben een uniek voordeel doordat de dividendrendement een zachte vloer onder de aandelen creëert. Hoewel het niet zo absoluut is als een achterstand, zolang het dividend als veilig wordt beschouwd - dat wil zeggen, is het weinig kans dat de raad het moet verminderen of verminderen - er is een punt waarop het dividendrendement zo wordt verleidelijk ten opzichte van wat kan worden verdiend op bankdeposito's, geldmarkten of obligaties, dat beleggers de markt betreden en profiteren van de lucratieve uitbetalingen, waardoor de daling wordt gestaakt. Als je bijvoorbeeld een energieanalist was en je wist dat de kans op een olie-reus zijn dividend zou snijden, waren ze zeer laag, maar de voorraad bleef vallen tot op het punt dat het dividend 8% leverde in een wereld van bijna 0% rentetarieven , het is zeer onwaarschijnlijk dat u, en mensen zoals u, gaan zitten en laten de aandelen vallen tot op het punt dat ze 20% zullen behalen. Lang voordat dat punt bereikt is, gaat u, uw klanten, uw werkgever, uw familie en iedereen die om uw economie begrijpt, de checkbook bereiken en beginnen met het kopen.

Als u meer wilt weten over dit fenomeen, breid ik het onderwerp uit in een artikel genaamd Waarom Dividend-Paying Stocks minder van invloed zijn op Bearmarkets .

Houd meer van uw passief inkomen, omdat het kan leiden tot lagere belastingen.

Hoewel de recente dividendbelastingen sommige beleggers in het binnenland hebben getroffen, verhogen de hoogste effectieve dividendbelastingkoers op federaal niveau van 15% tot 23.8%, passief inkomen gegenereerd uit dividendgroei aandelen resulteert in veel meer geld in uw zak dan veel vergelijkbare beleggingsmiddelen. Dit is vooral waar in een gewone renteomgeving waarbij de tarieven op spaarproducten aantrekkelijk zijn; e. g. , vergelijk het historische resultaat na belastingen voor elke $ 1 in inkomsten uit dividendgroei voorraden tot $ 1 in inkomsten uit bedrijfsobligaties, deposito's, geldmarktrekeningen, geldmarkfondsen, spaarrekeningen, controlerekeningen, winst uit het verkopen van goud, zilver, andere goederen, of verzamelobjecten, pensioeninkomsten, enz.

Evenveel aandelen van aandelen in gewone, belastbare makelaarsrekeningen genieten van een verhoogde kostengrondslag wanneer u sterft en deze aan uw erfgenamen achterlaat. Dat wil zeggen, als u bij de IPO $ 10.000 aan Starbucks kocht, kijk je naar $ 750, 000+, als je overlijdt, zullen je kinderen niet alleen de belasting vrij krijgen (mits je onder de belastingheffing bent grenzen), zullen de federale en overheidsregeringen hen laten doen alsof ze 750.000 dollar betalen voor het. Dat betekent dat als ze het voor 750.000.000 dollar verkocht hebben, zouden ze geen kapitaalwinstbelasting verschuldigd zijn.