Leren over beleggingen in effecten

Vóór het elektronische tijdperk, als u een investering deed, werd u een papieren certificaat of een soort attest verstrekt, dat diende als documentatie van uw investering en de voorwaarden van de investering. Deze papieren certificaten werden effecten genoemd en ze waren het bewijs van uw investering. Papieren waardepapieren kunnen worden gekocht en verkocht, net zoals we vandaag aandelen of obligaties of aandelen van beleggingsfondsen kopen en verkopen.

Een beveiliging is een beveiliging door een andere naam

Vandaag verwijst de term beveiliging naar zowat elk verhandelbaar financieel instrument, zoals een aandeel, obligatie, optiecontract of aandelen van een wederzijds fonds. Overweeg de term 'veiligheid' of 'effecten', uitwisselbaar met het woord 'beleggen', en de term 'effectenmarkt' uitwisselbaar met de werk 'kapitaalmarkten' of eenvoudigweg 'de markt'. De effecten vallen uiteen in drie grote categorieën:

• Schuldbewijzen, ook wel vastrentende effecten genoemd
• Aandeleneffecten , die verwijst naar gewone aandelen
• Afgeleide effecten , die verwijst naar verschillende vormen van opties contracten

Schuldbewijzen, een mooie naam voor obligaties

Wanneer een bedrijf leent om te groeien, zal het eerst met traditionele middelen lenen; de banken. Banken willen niet al te veel risico nemen, dus ze zullen alleen zoveel aan een bedrijf lenen. Het bedrijf moet dan naar de kapitaalmarkten gaan en een schuldpapier uitgeven dat een obligatie wordt genoemd.

Wanneer u een obligatie koopt, leent u uw geld uit aan een bedrijf en zij zijn het aan u terug verschuldigd. Ze moeten je ook rente betalen.

Aandelen Securities, een fantasienaam voor aandelen

Wanneer een bedrijf extra eigenaars opneemt om te groeien, kan het ofwel particuliere investeerders vinden, of het kan naar de kapitaalmarkten gaan en effecten uitgeven in de vorm van beursgenoteerde aandelen.

Wanneer u een aandeel koopt, wordt u een eigenaar van het bedrijf en naarmate het bedrijf winst maakt, kunt u op twee manieren aan die winst deelnemen. Ofwel betaalt het bedrijf een dividend, dat u ontvangt, of gebruiken zij hun winst om het bedrijf verder te laten groeien, en als alles goed gaat, zou u uw voorraad later in waarde moeten zien stijgen. Deze aandelen en obligaties worden effecten genoemd en zijn make-up wat beleggers 'de markt' noemen.

Afgeleide effecten, een ingewikkelde vorm van beleggen

Met afgeleide effecten bezit u het recht om andere financiële zekerheden te verhandelen tegen vooraf overeengekomen voorwaarden, in plaats van iets als aandelen in een aandeel over te nemen. Optiecontracten zijn een vorm van afgeleide beveiliging. Ze geven u het recht om tegen een bepaalde prijs aandelen van een bestaande waarde te kopen of te verkopen tegen een bepaalde datum in de toekomst. U betaalt voor dit recht en de prijs die u betaalt wordt de "premium" genoemd.Zie het als een verzekeringspremie.

Hier is een voorbeeld: laten we zeggen dat WIDGET-aandelen worden verhandeld tegen $ 50 per aandeel. Je koopt een optiecontract dat je het recht geeft om het te kopen voor $ 50 per aandeel omdat je zeker weet dat het $ 60 gaat kosten, maar voor het geval dat niet het geval is, wil je niet de volledige prijs van $ 50 delen.

Uw optie kost $ 1 per aandeel. WIDGET gaat naar $ 60, en dus oefen je je optie onmiddellijk uit en keer je de aandelen om, maak je meteen $ 9 per aandeel ($ 10 winst minus de premiumkosten van $ 1).

De effectenmarkt

Veel mensen vertrouwen hun spaargeld toe aan de effectenmarkt zonder te begrijpen wat het is. Natuurlijk maakt dit gebrek aan begrip hen gevoelig voor het volgen van slecht advies over wanneer en hoe deel te nemen aan deze markt.

De effectenmarkt is niet zo heel anders dan de vastgoedmarkt. Net zoals de huizenmarkt bestaat uit miljoenen gezinnen die allemaal een droom van huiseigendom hebben, bestaat de effectenmarkt uit duizenden bedrijfseigenaren die allemaal een droom hebben om een ​​succesvolle, bloeiende onderneming op te bouwen en te laten groeien.

De meeste van deze grote bedrijven zouden nooit hun succesniveau kunnen bereiken zonder op een of andere manier geld te lenen of op te halen, net zoals de meesten van ons geen huis zouden kunnen bezitten zonder eerst een hypotheek te moeten afsluiten.

Elk bedrijfsidee moet ergens kapitaal vandaan halen. Kapitaal wordt gebruikt om de infrastructuur op te bouwen die nodig is om het bedrijf te laten groeien.

In zeldzame gevallen hebben de bedrijfseigenaren genoeg geld om de onderneming zelf te financieren. In deze gevallen blijft het bedrijf in privébezit en kunnen de eigenaren alle winst behouden. Als de bedrijfseigenaren niet over het geld beschikken dat ze nodig hebben om uit te breiden, kunnen ze het lenen of extra eigenaars aannemen die wel kapitaal hebben. Dit is waar jij, de investeerders, bij betrokken raken.

Wanneer bedrijven effecten uitgeven in de vorm van aandelen en obligaties, kopen beleggers ze en zorgen ze zo voor het kapitaal dat het bedrijf nodig heeft. Zodra deze effecten zijn uitgegeven, kunnen ze vervolgens worden verhandeld tussen beleggers op de secundaire markt. In de VS wordt de effectenmarkt gereguleerd door de SEC, de Securities and Exchange Commission.

Hoe worden effecten uitgegeven via de kapitaalmarkten?

Wanneer we zeggen dat een bedrijf naar de kapitaalmarkten moet gaan, wat betekent dat dan? Het betekent dat het bedrijf een investment banking-bedrijf inhuurt dat kijkt naar de financiën van het bedrijf en de totale hoeveelheid geld die het bedrijf nodig heeft om te verhogen; adviseert het bedrijf vervolgens over de beste manier om dat geld bijeen te brengen (door aandelen of obligaties uit te geven) en helpt dan een openbaar aanbod van de effecten samen te stellen en te verkopen waarbij de nieuw uitgegeven aandelen en obligaties (effecten) worden aangeboden aan publieke investeerders via een netwerk van beursvennootschappen.