Leren over beleggingsonderzoek

Als u ooit wilt weten hoe u in voorraad kunt investeren, doet u het beste om uw eigen onderzoek te starten. Voor nieuwe beleggers kan dit lastig zijn. Gelukkig zijn er een paar goede plaatsen om te beginnen. Ik zal je door hen doorlopen.

Publiek vs Privé

Voordat men in een bedrijf kan investeren, moet hij ontdekken of het publiek of privé is. Een beursgenoteerd bedrijf heeft een aandelenbeurs op de open markt.

Privé-bedrijven hebben daarentegen geen aandelen beschikbaar voor openbare aankoop. Private bedrijven kunnen eigendom zijn van een individu, een familie, een partnerschap, werknemers of een kleine groep beleggers.

Om het verschil te illustreren, beschouw Hershey en Mars, twee van de grootste snoep bedrijven in de wereld. De chocoladeactiviteit van Milton Hershey, laat Milton Hershey, wordt publiekelijk verhandeld op de New York Stock Exchange. Een individuele belegger zou zijn salaris kunnen nemen en aandelen in het bedrijf kunnen verwerven, profiteert van elke Hershey bar of Reese's pindakaasbeker verkocht. De multi-miljard dollar Mars bedrijf is echter nog eigendom van de Mars familie. Een investeerder kon aandelen niet kopen, tenzij de familieleden hem toestemming kregen om een ​​aantal van hun nauwgezet persoonlijke voorraad te verwerven.

Hoe bepaalt u of een bedrijf publiek of privé is? De eenvoudigste en meest effectieve manier om deze vraag te beantwoorden is om het bedrijf te bellen en te vragen.

Tegelijkertijd bieden veel bedrijfswebsites informatie over hun eigendomsstatus; wees gerust, als je een "investor relations" sectie ziet, is het bedrijf publiek. Het ontbreken van een dergelijke sectie betekent niet noodzakelijkerwijs iets. Neem bijvoorbeeld Fruit of the Loom. De fabrikant van ondergoed is niet in het openbaar verhandeld omdat het eigendom is van Berkshire Hathaway, Inc.

Berkshire, aan de andere kant, wordt verhandeld op de New York Stock Exchange. Derhalve kan een investeerder indirect door een beursgenoteerde moedermaatschappij in een bedrijfsonderneming investeren.

Ticker Symbool

Nadat de belegger heeft ontdekt dat een bedrijf openbaar is, moet hij het symbool van het bedrijf opzoeken. Een ticker-symbool is een verzameling letters die een bepaalde voorraad op een uitwisseling of de over-the-counter-markt vertegenwoordigen. Microsoft is bijvoorbeeld MSFT. Cisco Systems is CSCO. Berkshire Hathaway heeft twee ticker symbolen, een voor zijn A-aandelen (BRKA) en een van de B-aandelen (BRKB). Coca-Cola is KO. De Washington Post is WPO.

Om een ​​symbool van een bedrijf te ontdekken, kan de belegger zijn makelaar bellen of naar een website, zoals Yahoo Finance, gaan. Eenmaal op de hoofdpagina kan hij de optie 'Symbol lookup' kiezen. De resulterende pagina zal hem toestaan ​​om het bedrijf (of moedermaatschappij in het geval van een dochteronderneming zoals Fruit of the Loom) te betreden.

Met het ticker-symbool bij de hand kan de belegger terugkeren naar de belangrijkste Yahoo Finance-pagina en het invoeren. Nadat u op de knop "citaat" drukt, wordt hij naar een samenvattende pagina gebracht die een actueel citaat bevat voor een aandeel van het bedrijf, de totale marktkapitalisatie van het bedrijf, de recente dividenduitkering en opbrengstinformatie, de prijs-tot- winstverhouding voor de volgende twaalf maanden en andere interesses.

Jaarverslagen, SEC-aanvragen en andere Financiële Documenten

Als de cijfers voor de belegger veelbelovend zijn, lijkt het waarschijnlijk een kopie van het jaarverslag, de proxyverklaring en 10k te verwerven. Hiervoor vindt hij het internet een uitstekende bron van gratis, tijdige informatie. Een van de beste bronnen is Free Edgar, een database van jaarverslagen en SEC-filings. Daarnaast kan de belegger contact opnemen met de afdeling aandeelhoudersrelaties van het bedrijf waarin hij geïnteresseerd is via telefoon of website en informatie aanvragen. De bottom line: Bijna alles wat je moet weten is te vinden in het jaarverslag, proxy statement en 10K.

Dividendherinvesteringsprogramma's (DRIP's) en Directe Aandelenplannen

Als de investeerder na een zorgvuldige analyse van de jaarrekening en bedrijfseconomie een langdurig bedrijf in het bedrijf wil opbouwen, kan hij overwegen een automatische dividendherbeleggingsprogramma en / of een directe aandeleninkoopplan.

Beide zijn ideale oplossingen als hij een kostprijsverhogingsprogramma wil starten in het bedrijf; de voormalige zal zijn dividenden automatisch investeert in extra aandelen van aandelen, terwijl de laatste voorziet in regelmatig geplande aftrek van zijn controle- of spaarrekening om aandelen van het bedrijf te kopen zonder hulp van een makelaar. Equiserve is een gratis database met informatie over de beide soorten programma's bij duizenden beursgenoteerde bedrijven in de Verenigde Staten.