De beste fondsen van Charles Schwab om te kopen

Schwab Funds kan de beste one-stop shop zijn voor de beste non-load mutual funds om voor slechts $ 100 te kopen.

Namelijk zijn oprichter, Charles Schwab Corporation, is een kortingsbrokerijbedrijf die beleggingsfondsen en financiële diensten aanbiedt. Schwab, die in 1971 opgericht werd onder de naam First Commander Corporation, begon met het aanbieden van makelaarsdiensten aan particulieren tegen korting in 1975. Vóór die tijd werd de investeringen in de aandelenmarkt voornamelijk beschouwd als een rijkelijk persoonlijk voorrecht.

Niet te verwarren met Charles M. Schwab (staalmagnet en frequent voorbeeld van succes gebruikt in Dale Carnegie's beroemde 1936 boek, Hoe vrienden winnen en mensen beïnvloeden ) Schwab oprichter Charles R. Schwab is een van de pioniers van de doe-het-zelf-beleggingsgemeenschap met zijn merk van goedkope makelaarsdiensten en brede selectie van wederzijdse beleggingsfondsen.

Maar wat zijn de beste Charles Schwab fondsen en hoe kan een investeerder een portefeuille bouwen met hen? U kwam op de juiste plaats voor het antwoord!

Start met de beste portefeuillestructuur

Voordat we kiezen voor de beste Schwab-fondsen die voor onze portefeuille worden gebruikt, zullen we een eenvoudige maar effectieve portefeuillestructuur, genaamd kern en satelliet, bekijken, net zoals het klinkt: de portefeuille is gebouwd rond een "core holding", zoals een grootkapitaal aandelenindex beleggingsfonds, dat het grootste deel van de portefeuille vertegenwoordigt en andere soorten fondsen, de "satellietbezit", bestaande uit kleinere porties van de portefeuille naar maak het geheel af.

De satellieten bestaan ​​meestal uit fondsen uit verschillende categorieën, zoals buitenlandse aandelen, kleine aandelen, obligatiefondsen en soms sectorfondsen.

Het hoofddoel van dit portefeuilleontwerp is om het risico door diversificatie te verminderen (je eieren in verschillende manden te plaatsen), terwijl je redelijke rendementen behaalt om tegemoet te komen aan de langetermijndoelstellingen van de belegger.

Sample Portfolio van de beste Charles Schwab Funds

Nu we een slim ontwerp hebben voor onze portefeuille van T. Rowe Price fondsen, kunnen we kijken naar een voorbeeld dat als model kan dienen om uw eigen portfolio te bouwen: < 40% Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Large Cap aandelenindex

• 15% Schwab International Core Equity (SICNX): Buitenlandse aandelen
• 10% Schwab Small Cap Equity (SWSCX)
• 35% Schwab GNMA (SWGSX): Overheidsbetaald obligaties
• Deze bijzondere mix van Schwab-fondsen is een voorbeeld van een matige portefeuille, die geschikt is voor een belegger met een matige (gemiddelde) risicotolerantie en een tijd horizon van minstens 5 jaar. Matige beleggers zijn bereid om periodes van gematigde marktvolatiliteit (ups en downs in rekeningwaarde) te accepteren in ruil voor de mogelijkheid om opbrengsten te ontvangen die de inflatie aanzienlijk overschrijden.De allocatie van asset allocation is 65% aandelen en 35% obligaties.

Het gebruik van sectorfondsen is optioneel. Schwab heeft geen sterke selectie van sectorfondsen, daarom zijn ze niet opgenomen in deze steekproefportefeuille. Als een investeerder kiest sectoren toe te voegen, zouden ze zeker moeten zijn dat de toewijzing ongeveer 5% voor elke sector blijft en proberen niet meer dan 15% toewijzing te verdelen naar sectoren (bijvoorbeeld 5% toegewezen aan 3 verschillende sectorfondsen).

U kunt ook opmerken dat deze portefeuille er maar vier fondsen in heeft. Deze vier fondsen zijn zo breed gediversifieerd dat er niet meer geld nodig is in de portefeuille. In het algemeen is het goed om minstens drie fondsen te hebben, maar niet meer dan zeven of acht in één portefeuille.

Ongeacht welke Schwab fondsen u kiest, wees er zeker van dat u een diverse mix van onderlinge fondscategorieën gebruikt en deze richtlijnen volgen bij het analyseren van beleggingsfondsen.

Disclaimer:

De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.