Hoe u bankrekeningen en beleggingen in uw trust kunt financieren

Het financieren van bankrekeningen en beleggings- of makelaarsrekeningen in uw herroepbare levensvertrouwen kan gemakkelijk of ingewikkeld zijn. Het hangt af van de regels van de instellingen die uw rekeningen houden. Sommige financiële instellingen veranderen gewoon de naam op uw account van uw eigen naam naar die van u als trustee, meestal met de aanduiding 'TTE' na uw naam. Anderen zullen ervoor zorgen dat u het originele account sluit en een nieuwe opent in de naam van het vertrouwen.

Ongeacht de regels van uw instelling en hoeveel hoepels u wenst door te springen, is het belangrijk dat u uw bankrekeningen en andere investeringen in uw vertrouwen financiert om naar behoren te plannen voor mentale handicap en om vermijd probate. Uw opvolger-directeur - de persoon die u naamt om in te stappen en het beheer van uw vertrouwen voor u over te nemen, moet u mentaal ongecompliceerd zijn - zal uw accounts niet kunnen openen als ze niet in de naam van uw vertrouwen zijn.

U kunt een aantal algemene stappen volgen om bankrekeningen en beleggingsrekeningen, inclusief makelaarsrekeningen, in uw vertrouwen te financieren, maar deze kunnen per instelling verschillen.

• Schrijf een brief van instructie: Stel een brief van instructie in bij uw financiële instelling, waarin wordt gevraagd dat uw account van uw naam wordt ingetrokken in de naam van uw vertrouwen. Inclusief uw rekeningnummer, de naam van uw vertrouwen, uw socialezekerheidsnummer, uw postadres, uw e-mailadres en uw telefoonnummer.

• Geef uw brief van instructie: Geef uw handbrief, indien mogelijk, aan uw bank of financieel adviseur. Neem uw vertrouwensakkoord met u omdat iemand vrijwel zeker vraagt ​​om een ​​kopie ervan te zien. Als u de brief niet kunt afleveren, mail het dan naar de bankafdeling waar u uw account of uw financiële adviseur hebt geopend. Neem een ​​kopie van uw verklaring van vertrouwen of memorandum van vertrouwen in, die uw vertrouwensovereenkomst moet samenvatten, met de nadruk op de informatie die de instelling moet weten. Als u geen van deze documenten heeft, kunt u mogelijk alleen de pagina's met de eerste pagina en de handtekening van uw vertrouwensovereenkomst gebruiken, zodat u het saldo van de trustovereenkomst privé kunt houden.
• Vul alle benodigde documenten in en retourneren: Vul alle documenten die door uw instelling nodig zijn, in en retourneren. Deze kunnen onder meer nieuwe handtekeningskaarten, nieuwe accountformulieren, afgevaardigdeverklaringen en eventueel andere vertrouwensrekeningformulieren bevatten.
• Bevestig de overdracht van het account: Volg telefonisch of via mail om ervoor te zorgen dat de account of de accounts in uw vertrouwen zijn ingetrokken. U dient ook uw accountverklaringen te controleren om te verifiëren of uw naam als beheerder op de verklaring juist is vermeld in plaats van uw individuele naam.Gemeenschappelijke afkortingen om te zoeken, zijn onder andere "John Doe, TTEE, John Doe TR dtd 1/1/16" of "John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16."
• Plaats de verificatie documentatie met uw vertrouwensovereenkomst: Plaats de documentatie met uw vertrouwensovereenkomst om de financiering van het bank- of beleggingsrekening in uw vertrouwen te verifiëren. Dit kan een werkelijke verificatiebrief bevatten van uw bank of financiële adviseur of een rekeningverklaring die de naam van uw vertrouwen.

OPMERKING: Staats- en lokale wetten veranderen regelmatig en de bovenstaande informatie kan de meest recente wijzigingen niet weergeven. Raadpleeg een advocaat voor het meest recente advies. De informatie in dit artikel is geen juridisch advies en het is geen vervanging voor juridisch advies.