Hoe lang om belastingsrendementen en bijbehorende documenten te behouden

Het gaat niet alleen om papierwerk dat op je persoonlijke bureaublad opstart. Computer harde schijven kunnen verstopt en overbelast worden. Zelfs flash drives en andere nette kleine accessoires houden alleen maar zoveel mogelijk en kunnen gemakkelijk worden misplaatst. Het kan zo verleidelijk zijn om rommel en papier te gooien die je niet meer echt nodig hebt. Of wel? Hoe lang moet je deze ruimtes met oude belastingdocumenten en retourneren houden?

Er is geen zin om erbij te komen - belastingopgaven en bijbehorende documenten zijn belangrijk om te behouden. Je moet ze nodig hebben als de IRS informatie over dat specifieke fiscale jaar wilt bekijken en oude belastingaangifte kan ook voor meerdere andere doeleinden handig zijn, zoals het inkomen controleren wanneer u een lening aanvraagt ​​of een appartement.

Hoe lang is lang genoeg?

In het algemeen moet de belastingaangifte en bijbehorende documenten gedurende tenminste zolang worden aangehouden als de IRS of een staatsbelastingdienst die retournering mag controleren. In deze periode wordt verwezen naar het statuut van beperkingen. Het is drie jaar vanaf de datum dat de belastingaangifte daadwerkelijk werd ingediend voor federale retourzendingen, of drie jaar vanaf de deadline van 15 april indien de retourzending vóór de deadline werd ingediend.

Elke staat heeft een eigen statuut van beperkingen op audits. Veel staten volgen de federale tijdsperiode van drie jaar, maar anderen hebben langer tijdsperioden.

Bijvoorbeeld, Montana heeft een periode van vijf jaar voor audits.

Wat moet je houden?

Samen met een kopie van uw belastingrendement dient u documenten te houden die verband houden met de inkomsten, aftrek of credits die u heeft aangemeld en geëist. Dit zou items bevatten zoals kopieën van uw formulieren W-2, formulieren 1099, bevestigingsbrieven voor liefdadige donaties en ontvangsten voor aftrekbare kosten.

Zelfstandigen dienen ook kopieën te houden van boekhoudkundige verslagen, zoals bankrekening, winst- en verliesrekening of een back-up van hun gegevens uit hun boekhoudsoftware.

U kunt ook documenten houden over onroerend goed, bedrijfsmiddelen, aandelen, obligaties of andere activa die u bezitten zolang u deze bezit, dan nog drie jaar of langer nadat het actief is verkocht, afhankelijk van uw staat. U heeft deze records nodig voor het berekenen van de kostenbasis en het winst of verlies voor de vermogenswinstbelasting.

Wanneer het tijd is om te weggooien

Maak deze laatste controles voordat u oude belasting- en financiële documenten begint te verwijderen:

• Controleer uw socialezekerheidsverklaring en vergelijk uw inkomsten met de informatie over uw W2's en de retourneren . Als u de laatste tijd geen socialezekerheidsverklaring hebt ontvangen, kunt u een verzoek bij de Social Security Administration aanvragen.Iedere keer komt het inkomen uit uw W2- of zelfstandig inkomen uit uw belastingrendement niet op uw socialezekerheidsverklaring. De SSA heeft procedures om u te helpen bij het oplossen van fouten die u zou kunnen vinden.
• Controleer de datum waarop u uw belastingrendement heeft ingediend . Zorg ervoor dat het al minstens drie jaar is nadat de belastingaangifte is ingediend voordat u het weggooit.
• Bel de IRS en vraag naar een "Accountrekening" voor een bepaald fiscaal jaar . Uw accountant kan dit voor u doen en u helpen deze IRS-afdruk te begrijpen. Soms worden aanpassingen gedaan aan de retourzendingen nadat ze zijn ingediend en u weet het misschien niet of u bent eraan vergeten. Dit is een kans om ervoor te zorgen dat eventuele IRS problemen voor een bepaald fiscaal jaar zijn opgelost voordat u uw belangrijke documentatie weggooit.
• Scan uw belastingdocumenten en sla deze op op een cd-rom of flash drive, zelfs als u de papieren kopieën gooit. Gescande kopieën van uw documenten maken veel minder ruimte dan papierbestanden.
• Vernietig uw oude fiscale en financiële documenten. Doe ze niet gewoon op en gooi ze in de dichtstbijzijnde vuilnisbak! U wilt niet dat iemand toegang heeft tot uw identificerende informatie.

Hoe moet je alles houden?

Het scannen en opslaan van uw harde schijf is de ultieme spaarder, maar ook belastingopgaven en gerelateerde documenten kunnen op een aantal andere manieren behouden worden:

• Papierbestanden georganiseerd tegen belastingtarief en gerelateerde documenten allemaal in dezelfde map.
• Gebruik een accordeonbestand of een vakje voor elk jaar.
• Bewaar aparte bestanden voor uw langlopende activa.
• Maak cd-roms of flash drives van uw meest waardevolle documenten en zet deze in een kluis.