Groei- en inkomstenfondsen - voorbeelden en strategieën

Wat krijgt u als u groeiaandelen combineert met dividendaandelen? Nee, het is geen grapje. We hebben het over een type investering genaamd groei- en inkomstenfondsen.

We behandelen de definitie van groei- en inkomstenfondsen en wanneer en waarom beleggers hiervan kunnen profiteren.

Groei en inkomsten Mutual Funds-definitie

Zoals de naam al doet vermoeden, is de groei- en inkomensdoelstelling voor beleggingsfondsen een combinatie van twee delen: één deel groei en één deel inkomen.

Groeiaandelen hebben aandelen van bedrijven waarvan wordt verwacht dat ze sneller zullen groeien in verhouding tot de algemene aandelenmarkt. Inkomensfondsen trachten de belegger via dividenden een bron van inkomsten te bieden. Inventarisfondsen zijn vergelijkbaar en vaak onderling uitwisselbaar in betekenis met Value Funds, die voornamelijk beleggen in aandelen waarvan een belegger gelooft dat ze verkopen tegen een prijs die laag is in verhouding tot inkomsten of andere fundamentele waardemaatstaven.

Voorbeelden van groei- en inkomstenfondsen

Het is belangrijk op te merken dat het inkomstengedeelte van de groei- en inkomstendoelstelling het fondsbezit niet strikt beperkt tot inkomstengenererende (waarde) aandelen. De inkomensdoelstelling van het groei- en inkomensfonds kan ook worden gerealiseerd met behulp van vastrentende instrumenten, zoals obligaties.

Om onderzoek en toegang voor beleggers gemakkelijker te maken, hebben veel beleggingsfondsen met de groei- en inkomstendoelstelling de uitdrukking "groei en inkomen" in de officiële naam van het fonds.

Belangrijke en verschillende voorbeelden van groei- en inkomstenfondsen zijn Calamos Growth & Income (CGIIX), dat belegt in converteerbare obligaties, en Vanguard Growth & Income (VQNPX), dat belegt in groeiaandelen en waardepapieren , zonder blootstelling aan obligaties.

Let op & strategie: groei- en inkomstenfondsen zijn niet altijd de juiste keuze

De term groei en inkomen wordt vaak in financiële media uitgeworpen, maar de betekenis verdwijnt tussen het lawaai.

Wanneer u bijv. Personal finance-goeroe en radio-persoonlijkheid, Dave Ramsey, "groei en inkomsten" noemt als een voorgestelde holdingportefeuille in beleggingsfondsen, adviseert hij niet noodzakelijk een bepaald fonds, maar veeleer de algehele doelstelling, namelijk: vrij ruim op zijn zachtst gezegd.

Ik hou van Dave Ramsey, maar misschien is een grotere investeringsbenadering van groei en inkomen voor veel beleggers, zowel beginners als gevorderden, om toegang te krijgen tot de blootstelling aan groei en inkomsten door simpelweg te beleggen in een van de beste S & P 500-indexfondsen, die zorgen voor blootstelling aan groei- en waardeaandelen en een goed obligatiefonds, dat de inkomstenkant van de groei- en inkomstendoelstelling zal aanvullen en aanvullen, terwijl het totale marktrisico in de portefeuille wordt verminderd.

Ook hebben veel beleggers al fondsen met een groeidoelstelling en een inkomen (waarde) doelstelling.Het toevoegen van een fonds voor groei en inkomsten kan leiden tot te veel overlapping van fondsen, waardoor de diversificatie van de portefeuille afneemt en het marktrisico toeneemt.

Disclaimer: de informatie op deze site is alleen bedoeld voor besprekingsdoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.