Definieer Index Fund: Veelgestelde vragen over Index Investing

Heeft u vragen over indexinvesteringen? Misschien vraag je je af wat een index is. Of misschien wil je weten over de voordelen van het investeren in indexfondsen en welke indexfondsen zijn de beste.

De antwoorden op wat u wilt weten (en vragen die u nooit heeft gedacht te vragen) over hoe u met indexfondsen kunt investeren, zijn hier allemaal. Het bekijken van veelgestelde vragen over indexbeleggingen kan zowel beginners als ervaren investeerders begrijpen over de basisprincipes over indexfondsen en ook hoe u nieuwe dingen kunt leren voor meer investeringsucces.

- 9 ->

Index Investeren FAQs en Resources

Voor uw gemak en verdere verwijzing heeft elke vraag een hyperlink naar meer informatie voor meer diepte en meer begrip voor het antwoord op de vraag. Als u meer wilt lezen, schuift u de vraag over en klik op de link !

Wat is een index en wat zijn er enkele voorbeelden?

Een index met betrekking tot investeringen is een statistische steekproefneming van effecten die een bepaald segment van de markt vormen. Bijvoorbeeld, de S & P 500 Index is een steekproef van ongeveer 500 grote kapitalisatievoorraden. De index zelf is geen investering; indexen (of indexen) worden gecreëerd om te gebruiken als referentiepunten of benchmarks om een ​​bepaald segment van de markt te meten. Beleggers en portefeuillebeheerders kunnen de prestaties van hun eigen beleggingsportefeuilles vergelijken tegen een index, met de verwachting dat de index beter uitvalt.

Veel beleggingsfondsen creëren indexfondsen om de prestaties van een bepaalde index na te bootsen.

Voorbeelden van andere indexen zijn de Wilshire 5000 en de Russell 3000, die beide de totale aandelenindexen The Russell 2000 genoemd zijn, die kleine aandelen aandelen, The Barclays Capital Aggregate Bond Index vertegenwoordigen, een totale obligatie marktindex en diverse vormen van de MSCI Indices, die internationale aandelen vertegenwoordigen.

Wat is de Dow Jones en hoe gebruiken investeerders?

Het Dow Jones Industrial Average is een index die de gemiddelde prijsbeweging vertegenwoordigt van 30 grote bedrijven uit verschillende industrieën in de Verenigde Staten. Na de bekendmaking van Charles Dow en Edward Jones is de bekende aandelenbeurs ook bekend als Dow Jones, de Dow 30 of zoals het het meest genoemd wordt, "The Dow." Misschien vanwege zijn herkenbare naam kunnen avondwedstrijden en afdrukmateriaal op grote schaal gewoon een kop geven, zoals "The Dow Hits Record Highs" en consumenten van informatie zullen weten wat dat betekent. De Dow is echter hoofdzakelijk ter referentie. Terwijl de meest serieuze investeerders hun psychologische "headline" -impact kunnen respecteren, wordt het gebruik van Dow als beleggingsvoertuig niet vaak gezocht door de beperkte blootstelling aan zo'n kleine hoeveelheid aandelen.

Waarom slaan de indexfondsen actief geactiveerde fondsen?

Het antwoord op deze vraag kan worden beantwoord met een paar vervolgvragen: Als iedereen de index wil verslaan, waarom niet gewoon investeren in een indexfonds? Kan het verstandig zijn om 'niet te verliezen' op de markt te spelen in plaats van te spelen om te winnen en het risico op verlies te verliezen? Er zijn veel specifieke redenen om te investeren in indexfondsen. Een primaire reden om te investeren in indexfondsen is dat ze passief worden beheerd, wat betekent dat de fondsbeheerder niet actief probeert de markt of een bepaald segment van de markt te verslaan; ze zoeken alleen de indexprestatie (of komen dicht bij het overeenkomen na kosten). Dit passief beheer geeft andere redenen of voordelen om te investeren in indexfondsen, zoals lage kosten en belastingefficiëntie. Door deze voordelen, en over lange perioden, zoals 10 jaar of meer, zijn indexfondsen vaak beter dan de meerderheid van de actief beheerde fondsen.

Welke zijn de beste S & P 500 Index Funds?

Indexfondsen kunnen voor de meeste investeerders een verstandige keuze zijn en de meest gebruikte indexfondsen zijn die die de S & P 500 Index repliceren. Maar welke zijn de beste? S & P 500 fondsen zijn over het algemeen identiek doordat ze allemaal investeren in ongeveer 500 van de grootste Amerikaanse bedrijven, gemeten door marktkapitalisatie. Daarom zijn de beste S & P 500-indexfondsen, zoals Vanguard 500 Index (VFINX), Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX) en Schwab S & P 500 Index (SWPPX), die met de laagste kostenverhouding.

Wat zijn de 'Total Stock Market Index' fondsen en welke zijn de beste?

Indexen die gezegd worden om de totale aandelenmarkt te vangen, omvatten de Wilshire 5000 Index en The Russell 3000 Index, die respectievelijk ongeveer 5000 en 3000 Amerikaanse aandelen vertegenwoordigen. Indexfondsen die een goede baan doen om deze indexen te herhalen, terwijl de cruciale kostenverhoudingen laag zijn, omvatten de Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), de Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) en de iShares Russell 3000 Index (IWV), die een Exchange Traded Fund (ETF).

Welke is het beste: een Totaal aandelenmarktindexfonds of een S & P 500 Indexfonds?

De totale aandelenfondsen die deze indekse willen repliceren, bieden beleggers een brede blootstelling aan grootkapitaalvoorraden, mid-cap aandelen en kleine aandelen. Investeerders mogen echter niet aannemen dat groter is in termen van diversificatie. Omdat deze totale aandelenmarktenfondsen op de markt worden gewogen, wat betekent dat de grootkapitaalvoorraden een meerderheid van de index vormen, is de prestatie bijna identiek (zie R-kwadraten) naar de S & P 500-index. Met andere woorden, een investeerder kan beter afnemen met een van de beste S & P 500 Index Funds en bouw dan deze kern op met verschillende fondscategorieën voor echte "totale" aandelenmarkt vertegenwoordiging.

Wat is een Exchange Traded Fund (ETF)?

Een Exchange Traded Fund (ETF) lijkt op een index wederzijdse fonds doordat het een mandje effecten heeft die erop gericht zijn een bepaalde index te herhalen. Het voornaamste verschil is dat ETF's zoals aandelen verhandelen, wat betekent dat hun prijs gedurende de dag zal fluctueren, terwijl de onderlinge fondsen alleen tegen het einde van de dag tegen een netto vermogenswaarde verhandelen.

Voor de gemiddelde investeerder zijn indexfondsen zo goed als (of beter dan) ETF's omdat de primaire voordelen (bijvoorbeeld lage kosten, passieve aard, brede blootstelling aan de markt en eenvoud) gelijk zijn aan beide. Sommige beleggers gebruiken ETF's voor grotere flexibiliteit bij het navigeren van marktschommelingen, maar de toegenomen handel zal ook transactiekosten verhogen.

Wat is de efficiënte markthypothese (EMH)?

Veel index beleggers zijn voorstanders van Efficient Market Hypothesis (EMH). De hypothese zegt in wezen dat alle bekende informatie over beleggingsinstrumenten, zoals aandelen, al in de prijzen van die effecten is opgenomen en daarom kan geen enkele analyse een belegger een voorsprong geven op andere beleggers. Eenvoudig gezegd, indexfondsen kunnen worden beschouwd als de 'als je ze niet kunt verslaan', doe mee met 'em' beleggingskeuze.

Andere indexbeleggers ondersteunen niet noodzakelijk wat EMH zegt, maar ze geloven nog steeds niet dat de extra tijd en middelen die nodig zijn om succesvol te zijn met aandelen, obligaties en / of actief beheerde beleggingsfondsen de moeite waard zijn. Daarom gelooft de overgrote meerderheid van de beleggers van de index ook niet dat er een voorsprong is op andere investeerders dan wel, of de marktbelegger met de vaardigheid kan worden geslagen, de indexbelegger eenvoudigweg niet wil doen met het onderzoek dat nodig is om de grote marktindexen beter te presteren. ' Doorgaan met de stroom "van de markten kan gemakkelijker en gunstiger zijn dan het tegengaan.

Hoe kan ik een portefeuille bouwen met indexfondsen?

Nadat u de voorlopige beplanningsfasen van de meetrisico-tolerantie hebt afgerond en een passende activa-toewijzing vormt, kunt u beginnen met het bouwen van de portefeuille. Een gemeenschappelijke portefeuillestructuur van collectieve fondsen heet Core and Satellite, waar een belegger een kernbedrijf selecteert en de kern opbouwt met andere fondsen (de satellieten). Een ideaal kernholding is een grootkapitaal aandelenindex, zoals een van de beste S & P 500 Index Funds, waarbij de satellieten bestaan ​​uit andere fonds typen die verschillende categorieën van fondsen en / of sectorfondsen vertegenwoordigen. U kunt alle indexfondsen of een combinatie van index- en actief beheerde fondsen gebruiken. Opmerking: in elk geval is een S & P 500 index fonds waarschijnlijk het beste voor de kern.

Hoe kan ik indexfondsen gebruiken voor investeringen in sectoren?

Sectorfondsen richten zich op een specifieke industrie, maatschappelijke doelstelling of sectoren zoals gezondheidszorg, onroerend goed of technologie. Hun beleggingsdoelstelling is om geconcentreerde blootstelling te bieden aan specifieke sectoren, sectoren genoemd. Investeerders hebben geen sectorfondsen nodig voor passende diversificatie, maar ze kunnen helpen om risico's te minimaliseren en de rendementen te maximaliseren indien deze correct worden gebruikt.

In een uitgebreid universum van indexfondsen en ETF's kan een belegger nauwe blootstelling krijgen aan bijna elke sector van de industrie en sommige subsectoren die zich kunnen voorstellen. Als u bijvoorbeeld aandelen wilt kopen van een index van de gezondheidssector die een breed scala aan gezondheidsvoorraden heeft, kunt u aandelen kopen van T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX) of, indien u in buitenlandse aandelen wilt investeren, specifiek in India, kunt u aandelen kopen van de ETF, S & P India Nifty 50 Index (INDY).

Investeerders moeten echter voorzichtig zijn met sectorfondsen omdat er een toenemend marktrisico komt door de volatiliteit als de sector een neergang heeft. Overbelichting voor bijvoorbeeld een sector is een vorm van markttijd, die schadelijk kan zijn voor de beleggersportefeuille als de sector slecht presteert. In het algemeen is een goed gebruik van sectoren 3 of 4 verschillende sectoren toe te voegen aan een portefeuille, elk met een lage correlatie met de kernindex, die ongeveer 5% van de portefeuille vertegenwoordigt.

Kan een investeerder statistische analyse gebruiken om indexfondsen te kiezen?

Enkele statistische maatregelen, zoals Alpha (die helpt om te onthullen hoe een beheerders van een actief beheerd fonds waarde toevoegt), geldt niet echt voor indexfondsen omdat ze passief worden beheerd. Andere maatregelen, zoals R-kwadraat (R2), kunnen echter nuttig zijn. R2 is een statistische maatregel die beleggers kunnen gebruiken om de correlatie van een bepaalde belegging met (vergelijkbaar met) een bepaalde benchmark te bepalen. De benchmark is een index, zoals de S & P 500, die een waarde van 100 geeft. Een R-squared van een bepaald fonds kan worden beschouwd als een vergelijking die laat zien hoe vergelijkbaar het fonds met de index werkt.

Als bijvoorbeeld het R-kwadraten van het fonds 97 is, betekent dat dat 97% van de bewegingen van het fonds (ups en downs in performance) wordt verklaard door bewegingen in de index. R-squared kan beleggers helpen bij het kiezen van de beste fondsen door de diversificatie van hun portefeuille van fondsen te plannen. Bijvoorbeeld, een investeerder die al een S & P 500 Index fonds heeft, wil er zeker van zijn dat andere fondsen die zij aan hun portefeuille toevoegen, niet te vergelijkbaar zijn. Dit zorgt voor een grotere diversificatie. Stel je voor of je 5 fondsen in je portefeuille had en je was niet op de hoogte dat ze allemaal zo vergelijkbaar waren dat ze bijna identiek zouden zijn. Dit zou geen welkome ontdekking zijn als uw fondsen allemaal samen met de markt in waarde daalden. Om dit te voorkomen, kunt u controleren of de R-kwadraat aanzienlijk lager is dan 100%.

Can Index Funds Help opslaan in belastingen?

Indexfondsen worden beschouwd als "fiscaal efficiënt", wat betekent dat bij het houden van een belastbare rekening (iets anders dan een belastinguitgestelde rekening, zoals een IRA of 401 (k)) indexfondsen doorgaans genereren minder in vermogensverdelingen dan actief beheerde fondsen. Indexfondsen hebben een lage omzet, wat betekent dat het percentage waarmee de aandelen worden gekocht en verkocht bij het fonds veel lager zijn bij indexfondsen in vergelijking met actief beheerde fondsen. Het gebruik van indexfondsen in belastbare rekeningen kan worden beschouwd als iets genaamd asset location - het beste account type (locatie) kiezen voor bepaalde fondsen. Wederzijdse fondsen die meer dividenden en vermogenswinst opleveren, worden het beste in de uitgestelde rekeningen, zoals IRA's, 401 (k) s en bepaalde lijfrenten. Exchange-traded Funds (ETF's) kunnen ook verstandige keuzes zijn voor belastingefficiëntie.

Wat zijn een aantal goede websites voor het onderzoeken van indexfondsen?

Als u uitsluitend indexfondsen wilt gebruiken, kunt u direct naar een van de beste beleggingsfondsen gaan voor indexfondsen, zoals Vanguard of u kunt meer onderzoek en analyse doen op een site, zoals Morningstar Dit onderzoek sites zullen meestal veel kenmerken tonen die je hebt gezien in de indexfonds-beleggingsvragen.Als herinnering kijk u naar indexfondsen met de laagste kostenverhouding, lage omzet ratio, passend aantal aandelen, lage belastingkostenverhouding en de fondscategorie. En als je besluit om andere fondsen toe te voegen, wil je er zeker van zijn dat de R-kwadraat niet te dicht bij 100 is (hoe lager het getal, des te lager de correlatie met de index en dus hoe groter de diversificatie).

Over Geld biedt geen belasting, investeringen of financiële diensten en advies. De informatie wordt gepresenteerd zonder inachtneming van de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke investeerder en wellicht niet geschikt voor alle beleggers. Past performance is niet indicatief voor toekomstige resultaten. Investeren omvat risico inclusief het eventuele verlies van hoofdsom.