Definieer Cash Flow Management

De definitie van cash flow management voor zaken kan worden samengevat als het proces van het monitoren, analyseren en optimaliseren van het netto bedrag aan contante ontvangsten minus cash uitgaven. Netto kasstroom is een belangrijke maatregel van financiële gezondheid voor elk bedrijf.

Het belang van cash flow management

Volgens een studie uitgevoerd door Jessie Hagen van U. S. Bank mislukt 82% van de bedrijven door een slecht beheer van de cash flow.

Als uw bedrijf voortdurend meer besteedt dan het verdient, heeft u een cash flow probleem.

Voor kleine bedrijven vermijdt het belangrijkste aspect van het beheer van cashflow het verlopen van het gebrek aan kasmiddelen, omdat het te grote kloof tussen de kasinvloei en de overstromingen heeft. U kunt niet in bedrijf blijven als u uw rekeningen voor een langere periode niet kunt betalen!

Voorbeelden van cashflow management problemen in het bedrijfsleven

Onroerend goedontwikkeling is altijd een zeer cyclische industrie geweest en ontwikkelaars zijn vaak vatbaar voor cashflow problemen. Vastgoedontwikkeling vereist een aanzienlijke initiële kapitaalinvestering en lopende kasuitvloeiingen voor activiteiten, en tenzij sommige of alle ontwikkelingen voor de bouw kunnen worden verkocht, lopen ontwikkelaars vaak cashflowproblemen voor de ontwikkeling afzet, vooral als de vastgoedmarkt gebeurt tijdens de bouw zacht worden. Veel vastgoedontwikkelaars zijn gedwongen tot faillissement wegens negatieve cashflow gedurende langere tijd.

Elk bedrijf dat een snelle expansie ondergaat kan in cashflow problemen raken. Bedrijfsuitbreiding houdt in het algemeen in dat de arbeidskosten worden verhoogd door nieuwe werknemers, hogere huur voor extra ruimte, hogere reclame kosten en meer kapitaalinvesteringen voor nieuwe faciliteiten, apparatuur, enz..

Het uitbreiden van krediet aan andere bedrijven is een andere gangbare manier voor bedrijven om cash flow problemen op te lossen. Fakturering gebeurt normaal gesproken op 30 of 60 dagen en het is niet ongewoon dat klanten de betaling vertragen, waardoor je zaken in een cash flow crunch kunnen verlaten.

Hier is een voorbeeld van een bedrijf met cash flow management problemen - het kasaldo is negatief voor het jaar:

Acme, Inc. - Kasstroomoverzicht voor het afgesloten jaar 31 december 2016

Kasstroom uit Bedrijven	$
Ontvangsten
Klantenfacturen	$ 80, 000
Overige	$ 1, 500
Uitbetalingen
Werknemers Salarissen	- $ 45 , 000
Leveranciers	- $ 25, 500
Andere	- $ 5, 000
Netto kasstroom uit bedrijfsactiviteiten	$ 6500
Kasstroom uit investeringen
Apparatuur en software aankopen	- $ 5, 500
Netto kasstroom uit investeringen	- $ 5, 500
Kasstroom uit financiering
Leningsbetalingen	- $ 3, 300
Aandeelhoudersverschillen	- $ 5, 000
Netto kasstroom uit financiering	- $ 8, 300
Netto wijziging in kasbalans	- $ 7, 300

Problemen oplossen met cashflow

As een bedrijfseigenaar, moet u een cash flow analyse uitvoeren op een gewone b asis en gebruik vooruitzichten voor cashflow, zodat u de nodige stappen kunt treffen om cash flow problemen op te lossen.Veel software accounting programma's hebben ingebouwde rapportage functies die de cash flow analyse gemakkelijk maken.

Dit is de eerste stap van cash flow management.

De tweede stap van cash flow management is het ontwikkelen en gebruiken van strategieën die een adequate cash flow voor uw bedrijf zullen behouden. Een van de meest bruikbare strategieën voor kleine bedrijven is om uw cashflow conversieperiode te verkorten, zodat uw bedrijf sneller geld kan opleveren.

Als uw bedrijf uitbreidt, heeft u mogelijk tijdens de groeifase een of meer injecties geld nodig. Dit kan de vorm hebben van een zakelijke lening van een financiële instelling (schuldfinanciering), of eigen financiering van beleggers.

Schuldfinanciering is gebruikelijk voor activa zoals apparatuur, gebouwen, grond of machines waar de te kopen activa worden gebruikt als zekerheid (zekerheid) voor de lening. Het voornaamste voordeel van de financieringsfinancieringen over schuldfinanciering is dat de zakenmaatschappij (en) geen deelneming aan het bedrijf hoeft op te geven en dus volledige controle behoudt.

Voor kortlopende kasstroomtekorten maken veel kleine ondernemers gebruik van creditcards of kredietlijnen.

In de financieringsfinanciering gelden geld van engelenbeleggers of risicokapitalisten. Aandelenfinanciering is veel minder riskant, aangezien het geïnvesteerde geld niet hoeft te worden terugbetaald als het bedrijf niet lukt; In ruil voor de financiering van de investeerder worden de deelnemers echter deelgenoten en nemen zij als zodanig een deel van de winst en zeggen hoe het bedrijf wordt uitgevoerd.

Welke vorm van financiering ook nodig is, is het essentieel om een ​​geactualiseerd businessplan op te zetten om aan financiële instellingen of beleggers te presenteren. Het bedrijfsplan moet de noodzaak (en effect) van financiering voor de toekomst van het bedrijf aantonen.

Voorbeelden: Monique kon door middel van voorzichtig cash flow management haar bed and breakfast in een winstgevend bedrijf maken.