Een crashcursus in Estate Planning

Veel landschapsadvocaten maken het een punt om hun potentiële cliënten op de hoogte te brengen van de grondbeginselen van landgoedplanning. Dit geldt of de voornemende klanten al een vastgoedplan hebben, al dan niet vaak, zelfs mensen die al een vastgoedplan hebben, hebben geen idee van wat het zegt of betekent.

In mijn gedachten is het onderwijs essentieel omdat het het complexe proces van landgoedplanning duurt en het verdeelt in kleinere en gemakkelijker te begrijpen delen.

Zodra u een deel begrijpt, kunt u doorgaan naar de volgende en de volgende totdat alles ineens alles wordt kristalhelder. U zult dan beseffen dat boedelplanning niet alleen gaat om het ondertekenen van een heleboel legale documenten die van een computer spugen. In plaats daarvan gaat het om geïnformeerde beslissingen die leiden tot het creëren van legale documenten die uw wensen, doelen en eindinstructies opstellen schriftelijk, wat resulteert in het fundamentele ding waarover de boedelplanning gaat. echt gaat over alles, waardoor u en uw geliefden een gemoedsrust creëren.

Als u gelukkig bent om te werken met een landgoedplanningsprovider die gelooft in het opleiden van klanten over het landgoedprocesproces - helaas, van wat ik heb gezien, zijn ze veel en weinig tussen Ik heb al een goed begrip van de onderstaande concepten. Zo niet, lees dan verder om een ​​crashcursus in de plannen te nemen.

7 Fundamentals of Estate Planning

De sleutel tot het begrijpen van uw boedelplan is om de antwoorden op de volgende zeven vragen te begrijpen:

1. Wat is het doel van een vastgoedplan? Boerenplanning gaat niet alleen over het plannen van wat er met je eigendom gebeurt nadat je sterf, maar ook om te plannen voor wat er met je en je eigendom gebeurt als je mentaal ongecompliceerd bent. Vaak wordt de mentale handicapplanning niet besproken of alleen aangeraakt tijdens het landgoedplanningsproces. Dit is een fout, aangezien statistieken laten zien dat terwijl mensen langer leven, ze niet noodzakelijkerwijs gezonder leven. Daarnaast kunnen ongelukken op elk moment plaatsvinden, waardoor u niet in staat bent persoonlijke en financiële beslissingen te nemen. Daarom moet uw boedelplan zowel de planning voor arbeidsongeschiktheid als de planning voor de dood beantwoorden.
2. Welke belastingen beïnvloeden een landgoed? Er zijn vier soorten belastingen die uw landgoed kunnen beïnvloeden: landgoederenbelasting (met inbegrip van staatsbelastingen), cadeaubelasting, generatie overslagbelasting en inkomstenbelasting. Begrijpen of en hoe deze belastingen uw landgoed zullen beïnvloeden, en dus de erfenis die door uw begunstigden wordt ontvangen, is een essentieel onderdeel van het landgoedplanningsproces.
3. Hoe is uw eigendom getiteld? Dit is een simpel concept - hoe je eigendom getiteld is, zal bepalen wie het zal erfen nadat je dood bent - en toch dag en dag komen de advocaten van de landschapsvergadering samen met mensen die niet weten hoe hun eigendom is getiteld.Is het in gezamenlijke namen met recht op overleving, huurders in het geheel, huurders in gemeen, of in het herroepbare levensvertrouwen? Of, voor bepaalde soorten activa, wie is als primaire en secundaire begunstigden genoemd? Begrijpen wie eigenaar is van wat de echte sleutel tot goede boedelplanning is, aangezien wie het nu bezit, leidt tot wie het na de dood zal erven. Als uw wil bijvoorbeeld alles met uw broer en zus verlaat, maar al uw eigendom is getiteld in gezamenlijke namen met recht op overleving met uw zus, dan gaat al uw woning naar uw zus nadat u sterft en absoluut niets zal gaan aan je broer Wat was dan de bedoeling van jouw wil?
4. Wat is een herroepbaar levend vertrouwen en heb je een nodig? Een herroepbaar levend vertrouwen is een juridisch document dat betrekking heeft op drie fasen van je leven - wat gebeurt er met jou en je eigendom terwijl je leeft en wel, als je geestelijk ongeskikt bent en nadat je sterft. Een van de belangrijkste redenen waarom mensen gebruik maken van een herroepbaar levensvertrouwen in het kader van hun boedelplan, is het vermijden van probate, maar het is ook een krachtig instrument om uw boedelplan een particuliere familiezaak te houden. En omdat boedelplanning geen maat heeft, is er veel te maken met factoren die moeten worden overwogen alvorens te beslissen of een herroepbaar levend vertrouwen voor u past.
5. Wat zijn de mogelijkheden om uw begunstigden hun erfenis te betalen? Zodra u een plan hebt opgesteld om u en uw eigendom te verzorgen als u geestelijk onbevoeg bent, kunt u zich richten op wie uw eigendom zal erfen en hoe zij het zal erven nadat u sterft. Er zijn veel verschillende manieren waarop u uw woning kunt verlenen aan uw begunstigden - rechtstreeks in één enkele som, in fasen of fasen, in levenslange discretionaire trusts en alles tussenin. Het is ook belangrijk om het verschil te begrijpen tussen het verstrekken van kleine begunstigden en het verstrekken van volwassen begunstigden. Daarnaast kunt u snaren vastleggen aan uw eigendom en beperken hoe uw woning kan worden gebruikt.
6. Wat zijn de essentiële bouwplanningsdocumenten? De bouwstenen van een goed landgoedplan omvatten een Laatste Testament en Testament, Advance Health Care Directive, Living Will en Proxy. Afgezien van deze documenten, zoals hierboven vermeld, kunnen sommige mensen profiteren van het integreren van een Revocable Living Trust als onderdeel van hun boedelplan.
7. Hoe vaak moet u uw boedelplan beoordelen? Zodra u uw vastgoedplan op zijn plaats heeft, kunt u het niet eenvoudig in een lade halen en vergeet het. Dag en dag zullen er dingen gebeuren die van invloed zijn op uw boedelplan. U kunt trouwen of gescheiden worden, kinderen of kleinkinderen hebben, een geliefde verliezen, een nieuwe staat verhuizen of een bedrijf kopen of verkopen. Daarnaast veranderen de staats- en federale wetten de hele tijd. Al deze dingen, en vele anderen, zullen uw boedelplan beïnvloeden en daarom moet u uw plan regelmatig herzien om ervoor te zorgen dat het nog steeds voldoet aan uw boedelplanning doelen.