Kunt u op ouderdom 50 aftreden?

Als je met pensioen op 50-jarige leeftijd meer klinkt als een pijpdroom dan een realiteit, ben ik hier om je aan te moedigen dat het kan gebeuren! Kan het gemakkelijk gebeuren? Nee, zeker niet. Zal het discipline en een goede strategie nodig hebben? Ja, zeker! Uitstellen bij 50 kan een realiteit zijn als u een paar belangrijke regels speelt:

Krijg RIDD elke dag naar het werk om een ​​betaling te verdienen

Een manier om je vroeger op te treden, is om te zien uit hoe al uw opgebouwde activa een soort langdurig residueel / voortdurend inkomen kunnen produceren.

Bij RIDD verwijst ik naar Huur, Rente, Dividenden en Uitkeringen:

-Rent- Eigen huurwoningen waarbij iemand u betaalt. Huurinkomen zijn een waardevolle inkomstenstroom.

- Rente, dividenden en uitkeringen - Dit omvat rente uit verschillende soorten obligaties, dividenden uit aandelen en uitkeringen uit een verscheidenheid aan beleggingen die niet goed passen in de aandelen- of obligatiecategorie. Afhankelijk van de manier waarop uw portefeuille wordt gewogen, moet een inkomstenproducerende portefeuille een jaarlijkse cashflow in het 4 tot 5 procent bereik produceren. We zullen dit verder bespreken in het volgende bullet punt.

Beleggingsinvesteringen

In het algemeen moeten oudere gepensioneerden op een terugtrekkingspercentage van 5% plannen, maar jongere pensioenen in de jaren 50 zouden er van plan zijn om slechts 4 procent per jaar terug te trekken. Als u bijvoorbeeld $ 1, 000, 000 in uw beleggingen heeft, kunt u $ 40.000 per jaar in bruto inkomen terugtrekken tegen een terugtrekkingspercentage van 4 procent.

Voeg deze $ 40.000 toe aan de stroom van inkomsten uit de huurwoningen, en je bent op weg naar een mooi jaarlijks inkomen, zonder zelfs in een kantoor te stappen.

Parttime werk

Om het inkomen nog meer door je deur te verhogen, zou je misschien wat deeltijdwerk kunnen overwegen. Als je met 50 op pensioen gaat, dan ben je nog steeds jong en je hersenen zijn nog steeds sterk!

Overweeg het nemen van een part-time positie ergens datgene wat je houdt of werk in een consultingcapaciteit. Door deeltijdwerk te hebben, zal u niet alleen extra geld verdienen, maar u kunt er minder uit uw nestje terugtrekken.

Niet meer hypotheek

Als je vroegtijdig wilt pensioen, wil je een manier vinden om de kosten laag te houden. Een goede manier om dit te doen is om uw hypotheek af te betalen. Dat is een heftige factuur die je niet meer over elke maand hoeft te maken.

Gezondheidszorg

Als je niet meer werkt, wil je zeker kijken naar een privébeleid om de kloof te overbruggen totdat je in aanmerking komt voor Medicare op 65-jarige leeftijd. Wat je ook doet, laat je niet weg jezelf blootgesteld zonder een gezondheidszorg plan.

Belastingen, besparingen, het leven

Zorg ervoor dat u evenwichtig benadert hoe u uw geld besteedt en bespaart.Onthoud de TSL-strategie - belastingen, besparingen, het leven. In het algemeen gaat 30 procent van uw bruto inkomen naar belastingen, en 20 procent gaat naar besparingen, waardoor u 50 procent voor uw wensen en behoeften heeft.

Begin vroegtijdig

Vroege pensioen vereist vroegtijdig een start en bespaart vroegtijdig. Zorg ervoor dat u vroegtijdig bijdraagt ​​aan alle pensioenvoertuigen die u beschikbaar hebben, waaronder een 401k, IRA's, SEP-IRA's, en na belastingen makelaarsrekeningen, om maar een paar te noemen.

Discipline

Laatste, maar zeker niet het minst, vroegtijdig pensioen vereist een enorme hoeveelheid discipline. Dit kan betekenen dat je nu een paar dingen opgeeft, zodat je later een beter leven kan krijgen. Elke omstandigheid is anders, maar met een pensioen van 50 gaat het niet zonder een geweldige strategie en zelfbeheersing.

Volg deze regels, en je zal ook eerder kunnen terugtrekken dan je denkt.

Bent u op zoek naar een aantal financiële planning tools? Controleer deze uit:

Pensioenrekenmachine, 401k, hoe stapel ik? , Geld- en gelukvasvraag

Openbaarmaking: Deze informatie wordt alleen ter informatie ter beschikking gesteld voor u. Het wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke investeerder en zou wellicht niet geschikt zijn voor alle beleggers.

Eerdere resultaten geven geen indicatie van toekomstige resultaten. Investeren omvat risico inclusief het eventuele verlies van hoofdsom. Deze informatie is niet bedoeld, en moet niet, een primaire basis vormen voor elke beleggingsbeslissing die u mag maken. Raadpleeg altijd uw eigen juridische, fiscale of beleggingsadviseur alvorens beleggings- / belasting- / boedel- / financiele planning overwegingen of beslissingen te maken.

Wes Moss is de Chief Investment Strategist bij de Financial Planning Firms Capital Investment Advisors en Wela. Hij is ook gastheer van de Money Matters radio show op WSB Radio. In 2014 werd Moss uitgeroepen tot een van Amerika's top 1, 200 financiële adviseurs van Barron's Magazine. Hij is de auteur van verschillende boeken, waaronder zijn meest recente, U kunt zich eerder terugtrekken dan u denkt. - De 5 geldgeheimen van de gelukkigste gepensioneerden , die een van Amazon's best verkochte pensioenboeken is geweest in 2014.