Obligaties kopen in een stijgende rentevoetomgeving

De Federal Reserve traint geleidelijk af van zijn stimulans, omdat de economie van levensonderhoud naar stabiele conditie beweegt. Maar de obligatieprijzen verplaatsen in tegengestelde richting als rentetarieven, waardoor beleggingen in obligatiefondsen en ETF's een uitdaging vormen.

Het vinden van de beste obligatiefondsen in 2086, in elk geval, is een uitdaging. Maar hier zijn enkele algemene richtlijnen voor het kopen van vastrentende beleggingen dit jaar.

Beste obligatiefondsen voor stijgende rentetarieven

Eenvoudig beleggen in obligatiefondsen tijdens stijgende rentetarieven is het gebruik van kortlopende obligatiefondsen. Over het algemeen dalen obligaties met langere looptijden verder in prijs dan die met kortere looptijden. Dus door het gebruik van obligatiefondsen met kortere gemiddelde looptijden kunt u het negatieve effect van dalende prijzen minimaliseren. In dit geval kunnen beleggers over kortlopende obligaties beschouwen.

Een andere manier om onzekerheid in stijgende rentetariefomstandigheden te beheren, is het gebruik van een goed gediversifieerd en goed beheerd obligatiefonds. Een dergelijk fonds is Loomis Sayles Bond (LSBRX). Manager Dan Fuss heeft 55 jaar ervaring in de beleggingsindustrie en is sinds 1976 bij Loomis, Sayles & Company. Vastrentend vermogen kan complexer en moeilijk te beheersen zijn dan beursportefeuilles. Dus een ervaren en ervaren manager is een must voor beleggingsfondsen. Maar houd in gedachten dat LSBRX in high yield obligaties kan investeren, die steiler dalingen in prijs kunnen zien als de economie zwak wordt.

Een goed obligatiefondsen om gediversifieerd te blijven is de Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX).

Hoe te weten bij het verkopen van obligatiefondsen

Als de obligatiefondsen in 2016 zullen dalen, zou het niet verstandig zijn om nu uw obligaties fondsen te verkopen en het vastrentende gedeelte van uw portefeuille in contanten te verdelen? Dit is een uitdagende vraag, maar het antwoord is relatief eenvoudig als u een langlopende investeerder bent.

Als u terugkijkt over de afgelopen jaren, kunt u zien dat de voorraden een van hun beste positieve ritten in de geschiedenis hadden, terwijl de obligaties de afgelopen jaren niet zo goed hebben gedaan, met uitzondering van een paar lichte plekken voor obligatieprijzen.

Het punt hier is dat obligatiefondsen geld kunnen verliezen, dat wil zeggen dat de obligatieprijzen kunnen dalen, vooral wanneer de rentevoeten naar verwachting stijgen.

Maar is dit niet hoe diversificatie moet werken? Een actief doet buitengewoon goed en een ander actief verloopt onder het gemiddelde. Dat heet een goede balans, geen slechte toewijzing! Ook, als u dollar-kosten gemiddeld in obligatiefondsen bent, koopt u aandelen als ze in prijs vallen. Dus als de prijzen weer stijgen, is uw gemiddelde aandelenkoers lager en dus profiteren u meer wanneer u terugspopt.

Vooruitzichten voor obligatiefondsen in 2018

Hier is de basis voor het kopen van de beste obligatiefondsen in 2018 en daarna: Als u het risico minimaal wilt minimaliseren en het rendement tweede keer maximaliseert, wat een verstandige beleggingsfilosofie is, zal u niet volledig laat je lange termijn vooruitzichten achter, maar blijf gewoon gediversifieerd.

Daarnaast, wie zegt de economie zal niet meer vertragen en obligaties houden hun waarden vast of zelfs stijgen in prijs, aangezien de aandelen laag naar negatief rendement hebben?

Niemand weet het echt. Daarom werkt de buy-and-hold-strategie meestal voor de meeste beleggers.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.