Grote verlies kan groter zijn dan u realiseert

Als je een investeerder bent, heb je de laatste zes jaar waarschijnlijk een stijgende stijgende markt gehad. Maar wat gemakkelijk te vergeten is in een stijgende markt zijn de gevaren van een afswaai, en hoeveel terugkeer het zou nemen om verliezen te herstellen. De waarheid is, het herstellen van verliezen is veel moeilijker dan veel beleggers kunnen realiseren. Het is belangrijk dat u een zorgvuldige aanpak bij het opbouwen van uw portefeuille voorziet in risico's en verliezen.

Het begrijpen van de val van het verlies van geld kan helpen bij het verminderen van verliesafkeer, die de neiging van mensen om de voorkeur te geven aan het vermijden van verliezen om winsten te verwerven beschrijft.

Laten we bijvoorbeeld een $ 100, 000 portefeuille nemen. Als die portefeuille 30% ($ 30.000) verliest, wat is het percentage dat de overige $ 70.000 moet verdienen om terug te keren naar $ 100, 000? Velen denken dat een winst van 30% nodig zou zijn om terug te komen naar het breakeven, maar dat is onjuist. Laten we het een beetje verder breken. Een winst van 30% op de overblijvende $ 70.000 is slechts 21.000 dollar en brengt de portefeuille alleen op tot 91.000 dollar. In werkelijkheid zou het een winst van 42,9% krijgen om de 30% te herstellen die oorspronkelijk werd verloren. Zie hieronder een aantal voorbeelden:

Voor een verlies van 20. 0%, moet u een 25% teruggaaf krijgen om even te breken.

• Voor een 30% verlies, moet u een 42. 9% terugkeren naar breek zelfs
• Voor een verlies van 40,0%, moet u een 66. 6% terugkeren om even te breken.
• Voor een verlies van 50% moet u een 100. 0% terugkeren om even te breken.
• Voor een verlies van 50% een verlies van 60%, je hebt een 150. 0% terugbetaling nodig om even te breken.
• Zoals hierboven is aangetoond, neemt het vereiste rendement van het breakeven veel hoger toe, aangezien het verlies toeneemt.

Je hebt het eerder gehoord: Bescherm je portefeuille door diversificatie

De inherente moeilijkheid om verliezen te herstellen in een afswaai is nog maar een andere reden waarom diversificatie van jouw portefeuille kritisch belangrijk is.

Een gediversifieerde portefeuille (een met meerdere beleggingsvoertuigen) bevat waarschijnlijk een mix van aandelen, obligaties en contanten. In tegenstelling tot het feit dat al uw geld vastgebonden is in één aandelen- of activaklasse, kan een gediversifieerde portefeuille de swings in de markt compenseren.

Het begrijpen van uw risicotolerantie, of hoe goed u grote schommelingen in de markt kunt halen, stelt u in staat uw financiële doelen dienovereenkomstig vast te stellen. Het realiseren van realistische financiële doelen is een belangrijke stap in het ontwikkelen van een beleggingsstrategie voor uw portefeuille. Als u een hogere risicotolerantie hebt (u kunt grote schommelingen behandelen in de waarde van uw portefeuille), zou uw portefeuille meer aandelen bevatten dan obligaties. Een voorbeeld van een portefeuille met een hoog risico zou 80% aandelen zijn, 20% obligaties. Anderzijds zou een voorbeeld van een lagere risicoportefeuille 40% aandelen en 60% obligaties zijn. Als u uw risicotolerantie en -doelstellingen begrijpt, zult u beter inzicht hebben in hoe u uw geld investeert en waarom belegt u op die manier.

Blijf op de hoogte van de marktactiviteiten

Na het opstellen van een evenwichtige portefeuille, is het belangrijk dat u de mentaliteit 'zet en vergeten' vermijdt. Controleer regelmatig op uw beleggingen en blijf op de hoogte van marktnieuws, zodat u weet wanneer en wanneer u een bepaalde investering hoeft te halen.

Als u uw portefeuille afwijkt van uw oorspronkelijke beleggingsplan, kunt u uw beleggingsdoelstellingen aanpassen aan uw investeringstoekenningen of herbalanceren. Concluderend, het nemen van de tijd om een ​​goed doordacht plan te maken voor het bouwen van een portefeuille kan helpen om verliezen te verminderen en u te helpen uw financiële doelen te behalen. Het hebben van een evenwichtige portefeuille kan helpen verliezen verminderen en het herstel veel meer beheersbaar maken.

Amaury de Barros Conti fungeert als directeur van onderzoek en strategie, voor Sendero Wealth Management, een Texas-based verblijf-rijk beleggingsadviesbureau met kantoren in San Antonio en Dallas. Hij kan bij aconti @ sendero worden bereikt. com.

Bent u op zoek naar een aantal financiële planning tools? Controleer deze uit:

Pensioenrekenmachine, 401k, hoe stapel ik?

, Money & Happiness Quiz

Openbaarmaking:

Deze informatie wordt alleen ter informatie aangeboden voor u. Het wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke investeerder en zou wellicht niet geschikt zijn voor alle beleggers. Past performance is niet indicatief voor toekomstige resultaten. Investeren omvat risico inclusief het eventuele verlies van hoofdsom. Deze informatie is niet bedoeld, en moet niet, een primaire basis vormen voor elke beleggingsbeslissing die u mag maken. Raadpleeg altijd uw eigen juridische, fiscale of beleggingsadviseur alvorens beleggings- / belasting- / boedel- / financiele planning overwegingen of beslissingen te maken.