Financiele Adviseur Jubileum van de Werkgever

Tevredenheidsonderzoek Financieel Adviseur: Het bekende marktonderzoeksbureau J. D. Power and Associates (een afdeling van McGraw-Hill) voert jaarlijks een studie van de financiële adviseur tevredenheid. De studie steekproef is getrokken uit een database van meer dan 720, 000 personen in de VS die serie 6 of serie 7 FINRA licenties bezitten. Deze database wordt onderhouden door een bedrijf genaamd Qualified Media (QM).

Survey Monster: Een willekeurige subset van mensen is getrokken uit de QM database, in overeenstemming met statistische bemonsteringsmethoden.

Deze mensen werden per mail uitgenodigd om een online enquête te voltooien tussen 23 mei en 19 juni 2008. Onderzoeken met antwoorden op tenminste 50% van de vragen die werden gebruikt bij het berekenen van tevredenheid werden als geldig beschouwd en werden verzameld van 3, 124 financiële adviseurs. J. D. Power heeft zijn resultaten op 30 september 2008 bekendgemaakt. De respondenten werden verdeeld in twee categorieën:

Medewerkers van een makelaar dealer
Onafhankelijke financiële adviseurs die transacties door een bepaalde makelaarhandelaar verwerken

Bestuurders van Financial Advisor Satisfaction: De JD Power-enquête brengt zijn verschillende vragen op acht belangrijke categorieën die financiële adviseur tevredenheid geven. Financiële adviseurs werden gevraagd een percentage gewicht aan elke categorie aan te geven om het belang voor hen te weerspiegelen, voor een totaal van 100% in alle categorieën. Op dezelfde manier moesten financiële adviseurs ook gewichten vastleggen aan het belang van elk individueel probleem dat onder deze acht categorieën valt.

De cijfers tussen haakjes hieronder weerspiegelen de percentage gewichten die aan de betreffende categorie zijn gekoppeld door respectievelijk medewerkers financiële adviseurs en onafhankelijke financiele adviseurs:

Bedrijfsprestaties (24%, 11%) > Vergoeding (16%, 12%)
Administratieve en nalevingsondersteuning (14%, 18%)
Ondersteuning voor interne operaties (12%, 22%)
Werkopdrachten (11%, 13%) > Probleemoplossing (7%, 17%)
Werkomgeving (6%, NA)
Bedrijfsprestatie
omvat financiële vooruitzichten, effectiviteit van leiderschap, concurrentievermogen op de markt, en het inhuren en werven van praktijken.
Compensatie

omvat uitbetaling, baanbeveiliging, pensioenuitkeringen en ziektekostenverzekering. Administratieve en nalevingsondersteuning

bevat de bruikbaarheid van het beleggingsonderzoek van de onderneming, de onderwijskansen van de medewerkers, de kwaliteit van de informatietechnologie, de responsiviteit van de informatietechnologiepersoneel, de geschiktheid van naleving van de naleving en de hoeveelheid administratief papierwerk. Interne operationele ondersteuning

omvat de kwaliteit, betrouwbaarheid en behulpzaamheid van medefinancieel adviseurs, andere medewerkers, ondersteunend personeel en toezichthouders. Baanverplichtingen

omvatten de hoeveelheid uitdagingen die door het werk worden geleverd, de vrijheid die de financiele adviseur heeft gegeven om de producten en diensten die hij het meest geschikt vindt en de werklast aan te bevelen. Producten en aanbiedingen

omvatten diversiteit daarvan, concurrentievermogen ervan, redelijkheid van de prijsbepaling en de beschikbaarheid van klantonderwijsmaterialen. Werkomgeving

bevat kantooromstandigheden, kledingcode en kwaliteit van de pauze gebieden. Beste bedrijven voor financiële adviseurs:

Bedrijven kregen een score op een 1, 000-punten schaal, op basis van de antwoorden van financiële adviseurs op de vragen van de enquête. De reacties werden gewogen naargelang het relatieve belang dat de respondenten op de verschillende bestuurders hebben geplaatst, evenals door de marktaandelen van de bedrijven. Alleen bedrijven met minstens 100 geldige enquêtes werden beoordeeld. Responsen van onafhankelijke financiële adviseurs waren niet robuust genoeg om bedrijven te rangschikken, gezien de normen van J. D. Power, vanuit hun gezichtspunt. Werkgeversfinancieel adviseurs richten de bedrijven op deze manier op:

Edward Jones (879) Raymond James (879)

Merrill Lynch (697)

Industrie Gemiddelde = 655
Wachovia Securities (627) > Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
UBS Financial Services (598)
J. D. Power vrijgegeven individuele firma rankings op zeven van de acht meetcategorieën.
Ze hebben probleemoplossing uitgesloten.
Edward Jones, Raymond James en Merrill Lynch waren boven het industrie gemiddelde in alle zeven categorieën.
Merrill Lynch was derde in elke categorie.

Edward Jones was de eerste in drie categorieën: werkomgeving, interne operationele ondersteuning en administratieve en compliance support. Het was tweede in de rest.

Raymond James was voor het eerst in vier categorieën: baan taken, producten en aanbiedingen, vergoeding en stevige prestaties. Het was tweede in de rest.

UBS en Wachovia waren lager dan gemiddeld in alle categorieën behalve werkomgeving.
UBS eindigde eindelijk in vijf categorieën.
Citigroup was boven het gemiddelde alleen in baan en vergoeding.
Een problematisch kenmerk van de studie is dat één belangrijke full-service-effectenmaatschappij, Morgan Stanley, niet genoeg geldige reacties heeft gekregen om te worden gerangschikt.