Vastrentende beleggingsfondsen vormen een uitstekend diversificatieinstrument voor beleggersportefeuilles. En zoals de naam suggereert, kunnen ze worden gebruikt voor het genereren van inkomsten. Maar wat zijn vastrentende fondsen?
Vastgelegde obligatiefondsen, vastrentende fondsen zijn gewoonvoudige beleggingsfondsen die vastrentende effecten bezitten, zoals Amerikaanse Treasuries, bedrijfsobligaties, gemeentebonden, enz. Deze vastrentende fondsen komen in vele vormen en stijlen.
Laten we beginnen met vijf basisvormen vastrentende fondsen.
Vaste inkomensfondsen
TIPS zijn obligaties uitgegeven door de Amerikaanse Schatkist die een coupon betalen op de aangepaste hoofdsom van de obligatie. De obligatie wordt halfjaarlijks aangepast aan de koers van de Consumer Price Index (een maatstaf van inflatie). Dus, TIPS wordt gezegd om tred te houden met de inflatie door de aangepaste opdrachtgever terug te keren op de looptijd en de couponbetalingen langs de weg. Er zijn voor- en nadelen van TIPS-fondsen.
Hier een paar van de beste TIPS vastrentende fondsen:
- Vanguard Inflation-Protected Securities Fund
- T. Rowe Price Inflation Protected Bond Fund
- Fidelity Inflation-Protected Bond Fund
Gemeentelijke vastrentende fondsen
Gemeentelijke vastrentende fondsen hebben obligaties die worden uitgegeven door gemeenten zoals steden en staten. Gemeentebonden krijgen over het algemeen een gunstige belastingbehandeling. De rente op de meeste gemeentelijke obligaties is belastingvrij op federaal niveau en is belastingvrij voor investeerders die gemeentelijke obligaties kopen die in hun woonplaats worden afgegeven.
Er zijn ook particuliere activiteiten gemeentelijke obligaties.
Investeerders die in Californië, Massachusetts, New York en diverse andere staten wonen, hebben veel mogelijkheden om te investeren in dubbele belastingvrije gemeentelijke obligatiefondsen (federale en staatsbelastingvrije). Andere beleggers vinden onderlinge waardefondsen van de nationale gemeentelijke obligaties.
Over het algemeen hebben de gemeentelijke obligaties, met uitzondering van extreme omstandigheden, een lagere opbrengst dan belastbare obligaties van vergelijkbare kredietkwaliteit, waardoor het nodig is om fiscale equivalente opbrengsten te begrijpen.
Dit zijn een paar van de beste gemeentelijke vastrentende fondsen:
- Vanguard Tussentijdse Belastingvrijstelling
- Fidelity Municipal Income Fund
Beleggingsgraad Corporate Fixed Income Funds
Beleggingsgraad bedrijfsobligaties worden uitgegeven door hoogwaardige bedrijven om kapitaal voor de vennootschap te verwerven. Deze obligaties worden typisch beoordeeld BBB en hoger door S & P of Baa en hoger door Moody's. Beleggingsfondsen van vastrentende beleggingen maken het mogelijk om beleggers toegang te krijgen tot een gediversifieerd mandje bedrijfsobligaties, het verminderen van risico's (kredietrisico, renterisico en herinvesteringsrisico).
Veel beleggingsfondsen bieden beleggingsgroei aan vaste fondsen met verschillende looptijden en looptijden.Verschillende Vanguard-obligatiefondsen zijn hieronder vermeld:
- Vanguard Kortlopende Investeringsgraad
- Vanguard Intermediate-Term Investment-Grade
- Vanguard Long-Term Investment-Grade
High-yield Fixed Income Funds
High -obligaties worden vaak aangeduid als "junk bonds" als gevolg van hun lage credit ratings. Deze obligaties worden uitgegeven door corporaties en worden beoordeeld onder BBB door S & P en / of onder Baa bij Moody's.
High yield obligaties hebben meestal hogere opbrengsten dan beleggingsgraad bedrijfsobligaties door het extra kredietrisico dat door de koper van de obligaties wordt genomen. Dus, onthoud, hoge opbrengst komt met hogere opbrengsten maar hoger risico.
Enkele van de beste rentevastrentende fondsen met hoge opbrengsten:
- Vanguard High-Return Corporate Fund
- Fidelity High Income Fund
Internationaal Vastrentende Fondsen
Zoals het klinkt, zijn internationale obligatiefondsen beleggen in obligaties uitgegeven door buitenlandse entiteiten. Investeerders kunnen profiteren van een afschrijvende Amerikaanse dollar door een unhedged International Bond Mutual Fund te kopen. Alles wat gelijk is (obligatieopbrengst en obligatieprijs), als u een buitenlandse obligatie bezit en de Amerikaanse dollar de grond verliest op de valuta van de buitenlandse obligatie, zal u winnen / verliezen op basis van de waardering / afschrijving van de buitenlandse valuta. Er zijn ook obligatiefondsen die valutaverzekering uitvoeren - om de inherente volatiliteit van de wisselkoersen te vermijden.
Houd er rekening mee: Voordat u in een vastrentend fonds belegt, zijn er een paar zaken te overwegen. Lees als eerste een stapje voordat u investeert in een obligatie-beleggingsfonds. "
Bijgewerkt 21 oktober 2016, door Kent Thune
Hoe te investeren in pensioen met wederzijdse fondsen - beste vastrentende strategieën voor gepensioneerden
Wat zijn de beste fondsen voor pensioenplanning en besparingen? Hoe zit het met belasting? Leer de beste beleggingsstrategieën voor pensioen.
Hoe vastrentende leningen werken: veiligheid tegen kostprijs
Leer hoe leningen met vaste tarieven uw betalingen houden (en rentekosten ) niveau. Voor- en nadelen van vaste versus variabele tarieven.
Vastrentende hypotheken: de basis van een home-loan-lening
Wat alle toekomstige betalingen zullen zijn Ontdek hoe u de beste vastrentende hypotheek kunt krijgen,.