Noordelijke fondsen - indexfondsen en lage kosten ratio's

Als u onderzoek gedaan hebt voor goedkope beleggingsfondsen, heeft u wellicht gehoord over Northern Funds. Veel van hun indexfondsen hebben lagere kostenverhoudingen dan die van Vanguard Investments.

Noordelijke fondsen worden beheerd door Northern Trust, die ongeveer 50 fondsen biedt, waarvan de meeste goedkope indexfondsen zijn.

Controleer de lage kostencijfers op Northern Funds

Als u denkt dat Vanguard en Fidelity de laagste kostenverhouding hebben in het mutual funds-universum, bent u slechts gedeeltelijk correct.

Sommige indexfondsen bij Northern Trust zijn concurrerend met (of zelfs lager dan) de indexeringskampioenen. Hieronder volgen enkele voorbeelden, elk gevolgd door een vergelijkbaar Vanguard-fonds:

• Noord-Mid Cap Index (NOMIX) : Expense Ratio 0. 15%
• Vanguard Mid Cap Index (VIMSX) : 0.95%
• Nationale Small Cap Index (NSIDX) : Expense Ratio 0. 15%
• Vanguard Small Cap Index (NAESX) : Expense Ratio 0. 20%
• Northern Bond Index (NOBOX) : Expense ratio 0. 15%
• Vanguard Total Bond Index (VBMFX) : Expense ratio 0. 16%

Noordelijke fondsenvoordeel: Waarom lage kosten met indexfondsen

Bij de kern van het voordeel met indexfondsen zijn hun lage kosten. Toen John Bogle Vanguard Investments startte en het eerste indexfonds, Vanguard 500 Index (VFINX) oprichtte, was zijn idee dat sinds de meest professionele, actieve fondsbestuurders de belangrijkste marktindices niet op de lange termijn slaan , een goedkoop wederzijds fonds dat passief een index kan bijhouden, kan beter presteren dan de gemiddelde actief beheerde fondsen.

Zijn theorie zou juist zijn en nu is Vanguard een van de grootste beleggingsfondsen in de wereld.

Betekent dit dat beleggers altijd de indexfondsen moeten kopen met de laagste kostenverhouding? Het korte antwoord is ja, maar er zijn andere factoren om te overwegen en een dergelijke factor is tracking error, wat een maatstaf is voor de effectiviteit van een indexfonds bij het repliceren of "matching" van de prestatie van de benchmark index.

Moet je Northern Funds kopen?

Dit artikel bevat alleen de low-cost index fondsen die worden aangeboden bij Northern Trust. Investeerders die geïnteresseerd zijn in andere fondsen zullen daarom onderzoek en analyse moeten uitvoeren om te bepalen of hun overige fondsen in aanmerking komen voor aankoop.

Om te bepalen of de lage kostenverhoudingen op de indexfondsen bij Northern Trust samenvallen met een lage tracking error, is het een goede plek om te beginnen met de historische prestaties te kijken.

Bekijk de verleden jaarlijkse opbrengsten, rekening houdend met de kostenverhouding. Dit zal u vertellen hoe goed het fonds de benchmark index heeft gevolgd in het verleden. Bijvoorbeeld, als een van de passief beheerde Northern Funds een kostenverhouding van 0 heeft.15% en de benchmarkindex heeft een jaarlijkse opbrengst van 10,00 per jaar van 10,00%. Een indexfonds met een laagvolgingsfout kan jaarlijks een rendement hebben van ongeveer 9,85%.

Vergelijk nu dat met een ander indexfonds van een beleggingsfonds als Vanguard of Fidelity. Als de kostenverhouding dicht is (zoals in de bovenstaande voorbeelden) en de jaarlijkse rendementen hetzelfde of beter zijn voor het Vanguard of Fidelity fonds, kunt u overwegen om Vanguard of Fidelity te kopen.

Dit komt doordat bijvoorbeeld de kostenverhouding van een vergelijkbaar Vanguard-fonds iets hoger is, maar het rendement is identiek of hoger dan het noordelijk fonds, dan weet u dat de tracking beter op het Vanguard-fonds is.

Bottom line: De lagere kostenverhouding is de voorkeur voor indexfondsen, maar u wilt nog steeds kijken naar historische prestaties voordat u koopt.

Zie ook: Mutual Fund Analysis: 10 dingen om te analyseren (en 5 om te negeren)