Belastingverminderingstappen voor het einde van het jaar

Je hebt misschien een geweldige CPA, maar als je wacht om met hem te praten tot je fiscale jaar voorbij is, is er weinig te doen om je belastingrekening te verlagen. Om uw belastingen te verminderen, neem deze stappen voor het einde van het jaar.

1. Betaal alle uitstaande betalingen

Als u de cash-based accounting methode gebruikt en contant geld hebt, overweeg het betalen van alle uitstaande betalingen voor het jaar eindigt, zelfs als ze niet verschuldigd zijn. Met deze actie kunt u de kosten in het lopende jaar opnemen, en op zijn beurt verlaagt u uw netto inkomen en belastingrekening.

2. Controleer uw geschatte belastingbetalingen

Bekijk uw geschatte belastingbetalingen ten minste kwartaal om ervoor te zorgen dat u genoeg in belastingen betaalt. Als uw betalingen te laag zijn en u tegen het einde van het jaar een groot saldo verschuldigd bent, kunt u betalen met extra rente en vergoedingen.

U moet ook van deze gelegenheid gebruik maken om uw inkomstenbelastingbetalingen, BTW-betalingen, werknemersvergoeding en andere belastingen te beoordelen om ervoor te zorgen dat u de juiste bedragen terugbetaalt en geen sancties oplegt.

3. Uitgestelde inkomsten

U kunt uw belastbaar inkomen ook verminderen door het inkomen uit te stellen tot het volgende jaar. Er zijn twee manieren om deze uitstel te bereiken.

• U kunt vertraging verzenden van facturen voor de kassa-basisrekening tot en met het nieuwe jaar verlengen. Onthoud dat het inkomen belast wordt op basis van wanneer u het daadwerkelijk ontvangt.
• Voor periodieke boekhoudingen of gevallen waarin u niet na de aflevering opladen, kunt u de levering van goederen en diensten vertragen tot het nieuwe belastingjaar. Houd er rekening mee dat er strikte richtlijnen zijn die van toepassing zijn op het opnemen van uitgestelde inkomsten onder de periodieke boekhouding; controleer met uw controller services om te zien of u deze beweging kunt maken.

4. Bekijk de afschrijvingsregels

Heb je in het jaar apparatuur gekocht of verbeterde verbeteringen gedaan? Zorg ervoor dat u de afschrijvingsregels raadpleegt. Om uw lopende jaarbelasting te verminderen, dient u in het algemeen uw uitgaven te maximaliseren in de volgende volgorde:

1. Verklaar de totale kosten in het lopende jaar.
2. Gebruik een kortere afschrijvingstijdlijn.
3. Gebruik een versnelde afschrijvingsmethode.
4. Verminder de restwaarde om een ​​hogere jaarlijkse afschrijvingsuitgaven mogelijk te maken.

IRS Publication 946 of uw beheerdersdiensten kunnen u helpen bepalen welke van de bovenstaande stappen u mag nemen.

5. Controleer op veranderingen in de belastingwetgeving

In gevallen waarin u dezelfde typen inkomsten en uitgaven heeft op dezelfde locaties, kunt u per ongeluk geloven dat uw belastingen alleen maar de kwantiteit veranderen. Dit misverstand kan ertoe leiden dat u nieuwe kredieten, aftrek of fiscale boekhoudmethoden mist die uw belastingrekening kunnen verlagen.

Erger nog, je zou misschien een verandering missen die niet in jouw voordeel is, uw belastingen ondergraven of onderworpen zijn aan een controle of sancties. Controleer regelmatig de persberichten van IRS om ervoor te zorgen dat u geen veranderingen mist die uw bedrijf kunnen beïnvloeden.

6. Overweeg om aankopen te verplaatsen

Als u in de nabije toekomst een nieuw voertuig of ander materiaal hoeft te kopen, moet u dit aankoop doen voor het einde van het jaar. Met deze eerdere aankoopdatum kunt u hogere uitgaven in de vorm van afschrijvingen of de volledige aankoopprijs aangeven.

Belangrijker nog, de lijst van zakelijke kredieten voor zaken als elektrische voertuigen, zonne-energie en energie-efficiëntie-upgrades verandert jaarlijks.

Als een krediet verstrijkt, zou het u aanzienlijke besparingen kunnen opleveren als u een aankoop verplaatst om van dat krediet te profiteren.

7. Werknemersbonussen betalen

Werknemersbonussen zijn ook aftrekbaar, zodat een jaarlijkse bonus kan bijdragen tot een vermindering van uw belastingkosten. Een ding om te onthouden bij het toevoegen van nieuwe uitgaven om belastingen te verminderen (tegenover het verplaatsen van de kosten die u al betaald had) is dat uw belastingbesparingen slechts een percentage van de kosten zijn. Vanuit een financieel oogpunt zullen de bonussen van medewerkers u waarschijnlijk meer kosten dan u in bijkomende belastingen zou hebben betaald als u geen bonus hebt betaald.

Als je een goed jaar hebt gehad, wil je werknemers belonen en goede wil willen bouwen, maar het betalen van een bonus kan een goede zakelijke beslissing zijn. Als u het doet voor het einde van het fiscale jaar, kunt u verminderen wat u aan de IRS moet betalen.

Opmerking: Als u een cash-based boekhouding gebruikt, betaalt u uw werknemers vroegtijdig uit een paycheck die ze niet zouden hebben ontvangen totdat het nieuwe belastingjaar ook uw belastingen kan verminderen, wat vergelijkbaar is met het vroegtijdig betalen van andere uitstaande schulden.

8. Controleer uw beugels

Soms is de beste manier om minder in de totale belastingen te betalen, meer dit jaar te betalen. Deze reductie gebeurt wanneer u per jaar tussen de haakjes omhoog en omlaag gaat of wanneer u in een groeifase bent die elk jaar uw beugel verhoogt. Het kan ook gebeuren wanneer de belastingtarieven stijgen.

Laat uw beheerdersdiensten een voorspelling van toekomstige inkomsten en uitgaven ontwikkelen om te zien of uw beugel verandert. Als u verwacht dat u volgend jaar in een hogere beugel zal zijn, overweeg dan het tegengestelde van het bovenstaande advies, zodat u dit jaar van een lagere belastingtarief kunt profiteren.

Opmerking wanneer het belastingjaar eindigt

31 december is het einde van het kalenderjaar en het einde van het belastingjaar voor alle personen, maar niet alle bedrijven gebruiken het kalenderjaar voor hun fiscale jaar. Wanneer de timing van uw belasting beweegt, controleer dan of u het kalenderjaar gebruikt of eerder heeft gekozen om een ​​fiscaal jaar te gebruiken dat eindigt op een andere maand.